الخزانة والميزانية
منتجات المصرفية للأفراد والخزينة
تبني هذه الدورة التي تمتد خمسة أيام المعرفة المنتجية والمهارة الاستشارية التي يحتاجها العاملون في المصارف لخدمة العملاء الأفراد والشركات. ويكتسب المشاركون مهارات في منتجات المصرفية للأفراد وتقييم الائتمان الاستهلاكي ومنتجات الخزينة والعملات والتمويل التجاري والملاءمة ومقترحات العملاء الواعية بالالتزام.
المقدمة
تبني دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة المعرفة المنتجية والمهارة الاستشارية التي يحتاجها العاملون في المصارف لخدمة العملاء الأفراد والشركات معًا. ويعمل المشاركون عبر منتجات المصرفية للأفراد وأدوات الخزينة وسوق النقد والتمويل التجاري وتداول العملات وتقييم الملاءمة كمجموعة معارف واحدة مترابطة. ويربط البرنامج خصائص المنتج باحتياجات العميل والالتزامات التنظيمية. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا مهنيًا بما يبيعونه ولماذا. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الثقة الاستشارية والوعي الالتزامي وحكم البيع المتقاطع الذي يبني علاقات عملاء دائمة.
أهداف دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة
- شرح بنية المصرفية للأفراد وعائلات منتجاتها.
- وصف منتجات الودائع والتوفير والحسابات الجارية وخصائصها.
- شرح التمويل الشخصي والرهن العقاري والبطاقات والسحب على المكشوف.
- تطبيق تقييم الملاءمة وفحوص القدرة على السداد بشكل مناسب.
- وصف منتجات الخزينة: أدوات سوق النقد والودائع.
- شرح منتجات العملات الأجنبية: الفوري والآجل والمقايضة أساسياتها.
- وصف أدوات التمويل التجاري: الاعتمادات المستندية والضمانات والتحصيل المستندي.
- تطبيق مفاهيم التسعير: أسعار الفائدة والرسوم والفروق والهوامش.
- تطبيق التزامات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال وحماية المستهلك على المشورة المنتجية.
- بناء مقترحات للعميل توائم خصائص المنتج مع الاحتياجات المحددة.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات منتجات مصرفية وخزينة.
- ورش عمل على مقارنة المنتجات وتقييم الملاءمة وتصميم المقترح.
- تمارين جماعية على سيناريوهات العملاء وحالات العملات ووثائق التمويل التجاري.
- تدريب عملي على مصفوفات المنتجات وعروض التسعير وقوالب المقترحات.
- محاكاة لاجتماع استشاري مع عميل ونقاش خزينة مع شركة.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط تطوير المنتجات الشخصية.
الفئات المستهدفة
- موظفو المصرفية للأفراد والمستشارون ومديرو العلاقات.
- موظفو الفروع وممثلو المصرفية الشخصية.
- مديرو العلاقات في المصرفية للشركات والتجارية.
- موظفو مبيعات الخزينة ودعم المنتجات.
- المتخصصون في التمويل التجاري ومكاتب العملات.
- المعيّنون الجدد والخريجون الملتحقون بأدوار المنتجات المصرفية.
محتوى دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة
منتجات المصرفية للأفراد وهياكل الحسابات
- • هياكل المصرفية للأفراد وشرائحها وقنوات توزيعها.
- • منتجات الحسابات الجارية والتوفير والودائع لأجل وخصائصها.
- • هياكل الحسابات والتفويضات والحسابات المشتركة أو المؤسسية.
- • المصرفية الرقمية والمحافظ الإلكترونية وبطاقات الدفع.
- • وثائق المنتجات والشروط ومتطلبات الإفصاح.
- • تقسيم العملاء ومواءمة المنتجات.
- • مناقشة حالة: منتج بيع دون التحقق من حاجة العميل الفعلية.
التمويل والبطاقات ومنتجات الائتمان الاستهلاكي
- • القروض الشخصية وتمويل السيارات ومنتجات التقسيط.
- • هياكل الرهن العقاري والتمويل السكني وخيارات السداد.
- • بطاقات الائتمان وحدودها وآليات الائتمان الدوّار.
- • السحب على المكشوف والائتمان الاستهلاكي قصير الأجل.
- • تقييم القدرة على السداد واعتبارات نسبة الدين إلى الدخل.
- • متطلبات الضمان والرهن والكفالة.
- • تمرين: تقييم الملاءمة لطلب ائتمان استهلاكي.
منتجات الخزينة وسوق النقد
- • وظيفة الخزينة ومجموعة منتجاتها.
- • أدوات سوق النقد: الودائع وأذون الخزانة وإعادة الشراء والأوراق التجارية.
- • شهادات الإيداع ومنتجات الودائع المهيكلة.
- • الأسعار المرجعية وكيفية ارتباط تسعير المنتجات بها.
- • حسابات العائد والفائدة والمردود للعملاء.
- • خصائص السيولة والمخاطر ذات الصلة بالعملاء.
- • ورشة عمل: مقارنة منتجات الخزينة لعميل مؤسسي.
منتجات العملات الأجنبية والتمويل التجاري
- • أساسيات تداول العملات: الفوري والآجل والمقايضة.
- • اصطلاحات تسعير العملات وآليات الفروق.
- • إدارة التعرض للعملات لعملاء الشركات.
- • التمويل التجاري: الاعتمادات المستندية والضمانات والتحصيل المستندي.
- • هياكل تمويل التصدير والاستيراد.
- • وثائق التجارة والفحوص الالتزامية.
- • محاكاة: تقديم المشورة لعميل مؤسسي في العملات والتمويل التجاري.
الملاءمة والالتزام ومقترحات العملاء
- • أساسيات اعرف عميلك والعناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة.
- • توقعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في بيع المنتجات.
- • حماية المستهلك والمعاملة العادلة ومعايير الإفصاح.
- • معالجة الشكاوى ومنع البيع المضلل.
- • بناء مقترح للعميل بمبرر منتجي واضح.
- • البيع المتقاطع وتعميق العلاقة ومراجعة المحفظة.
- • المشروع الختامي: عرض مقترح منتجات مصرفية وخزينة متكامل.
الخاتمة
عند إتمام دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بمنتجات المصرفية للأفراد وأدوات الخزينة وسوق النقد وتداول العملات والتمويل التجاري. كما يكتسبون مهارات في تقييم الملاءمة وشرح التسعير والمشورة الواعية بالالتزام وتطوير مقترحات العملاء التي تدعم علاقات موثوقة. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة العاملين في المصارف على تقديم المشورة للعملاء بمعرفة منتجية ونزاهة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
تبني المعرفة المنتجية والمهارة الاستشارية التي يحتاجها العاملون في المصارف لخدمة العملاء الأفراد والشركات معًا. وتمتد الدورة عبر منتجات المصرفية للأفراد وهياكل الحسابات والتمويل ومنتجات الائتمان الاستهلاكي ومنتجات الخزينة وسوق النقد ومنتجات العملات والتمويل التجاري والملاءمة والالتزام ومقترحات العملاء.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
تكتسب إلمامًا مهنيًا بما تبيعه ولماذا. وتحسّن الدورة مقارنة المنتجات وشرحها وتقوّي حكم الملاءمة والقدرة على السداد وتصقل مناقشات التسعير مع العملاء وتبني ممارسة استشارية واعية بالالتزام تُقلل مخاطر البيع المضلل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: المعرفة المنتجية في المصرفية للأفراد والمشورة، وتقييم الائتمان الاستهلاكي والتمويل، وشرح منتجات الخزينة والعملات والتمويل التجاري، والملاءمة والالتزام وتطوير مقترحات العملاء.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
تغطي الدورة منتجات الحسابات الجارية والتوفير والودائع لأجل، وتفويضات الحسابات وهياكلها، والمصرفية الرقمية وبطاقات الدفع، والقروض الشخصية وتمويل السيارات والرهن العقاري وبطاقات الائتمان والسحب على المكشوف، وتقييم القدرة على السداد ونسبة الدين إلى الدخل، والضمانات والكفالات، وأدوات سوق النقد بما يشمل الودائع وأذون الخزانة وإعادة الشراء والأوراق التجارية، وشهادات الإيداع، والارتباط بالأسعار المرجعية، وحسابات العائد والفائدة، ومعاملات العملات الفورية والآجلة والمقايضة، واصطلاحات تسعير العملات وآليات الفروق، والاعتمادات المستندية والضمانات والتحصيل المستندي، وتمويل التصدير والاستيراد، ووثائق التجارة والفحوص الالتزامية، واعرف عميلك والعناية الواجبة والمعززة، وتوقعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومعايير حماية المستهلك والمعاملة العادلة، ومعالجة الشكاوى ومنع البيع المضلل، وممارسة مقترحات العملاء والبيع المتقاطع.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل تقييم الملاءمة لطلب ائتمان استهلاكي، ومقارنة منتجات الخزينة لعميل مؤسسي، وتقديم المشورة في هيكل تحوّط من العملة، وهيكلة اعتماد مستندي لمستورد، وبناء مقترح للعميل بمبرر منتجي واضح. ويدعم المنهج نفسه مراجعات المحفظة والفحوص الالتزامية في بيع المنتجات.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تبني دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة المعرفة المنتجية والمهارة الاستشارية التي يحتاجها العاملون في المصارف لخدمة العملاء الأفراد والشركات معًا. ويعمل المشاركون عبر منتجات المصرفية للأفراد وأدوات الخزينة وسوق النقد والتمويل التجاري وتداول العملات وتقييم الملاءمة كمجموعة معارف واحدة مترابطة. ويربط البرنامج خصائص المنتج باحتياجات العميل والالتزامات التنظيمية. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا مهنيًا بما يبيعونه ولماذا. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الثقة الاستشارية والوعي الالتزامي وحكم البيع المتقاطع الذي يبني علاقات عملاء دائمة.
أهداف دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة
- شرح بنية المصرفية للأفراد وعائلات منتجاتها.
- وصف منتجات الودائع والتوفير والحسابات الجارية وخصائصها.
- شرح التمويل الشخصي والرهن العقاري والبطاقات والسحب على المكشوف.
- تطبيق تقييم الملاءمة وفحوص القدرة على السداد بشكل مناسب.
- وصف منتجات الخزينة: أدوات سوق النقد والودائع.
- شرح منتجات العملات الأجنبية: الفوري والآجل والمقايضة أساسياتها.
- وصف أدوات التمويل التجاري: الاعتمادات المستندية والضمانات والتحصيل المستندي.
- تطبيق مفاهيم التسعير: أسعار الفائدة والرسوم والفروق والهوامش.
- تطبيق التزامات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال وحماية المستهلك على المشورة المنتجية.
- بناء مقترحات للعميل توائم خصائص المنتج مع الاحتياجات المحددة.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات منتجات مصرفية وخزينة.
- ورش عمل على مقارنة المنتجات وتقييم الملاءمة وتصميم المقترح.
- تمارين جماعية على سيناريوهات العملاء وحالات العملات ووثائق التمويل التجاري.
- تدريب عملي على مصفوفات المنتجات وعروض التسعير وقوالب المقترحات.
- محاكاة لاجتماع استشاري مع عميل ونقاش خزينة مع شركة.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط تطوير المنتجات الشخصية.
الفئات المستهدفة
- موظفو المصرفية للأفراد والمستشارون ومديرو العلاقات.
- موظفو الفروع وممثلو المصرفية الشخصية.
- مديرو العلاقات في المصرفية للشركات والتجارية.
- موظفو مبيعات الخزينة ودعم المنتجات.
- المتخصصون في التمويل التجاري ومكاتب العملات.
- المعيّنون الجدد والخريجون الملتحقون بأدوار المنتجات المصرفية.
محتوى دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة
منتجات المصرفية للأفراد وهياكل الحسابات
- • هياكل المصرفية للأفراد وشرائحها وقنوات توزيعها.
- • منتجات الحسابات الجارية والتوفير والودائع لأجل وخصائصها.
- • هياكل الحسابات والتفويضات والحسابات المشتركة أو المؤسسية.
- • المصرفية الرقمية والمحافظ الإلكترونية وبطاقات الدفع.
- • وثائق المنتجات والشروط ومتطلبات الإفصاح.
- • تقسيم العملاء ومواءمة المنتجات.
- • مناقشة حالة: منتج بيع دون التحقق من حاجة العميل الفعلية.
التمويل والبطاقات ومنتجات الائتمان الاستهلاكي
- • القروض الشخصية وتمويل السيارات ومنتجات التقسيط.
- • هياكل الرهن العقاري والتمويل السكني وخيارات السداد.
- • بطاقات الائتمان وحدودها وآليات الائتمان الدوّار.
- • السحب على المكشوف والائتمان الاستهلاكي قصير الأجل.
- • تقييم القدرة على السداد واعتبارات نسبة الدين إلى الدخل.
- • متطلبات الضمان والرهن والكفالة.
- • تمرين: تقييم الملاءمة لطلب ائتمان استهلاكي.
منتجات الخزينة وسوق النقد
- • وظيفة الخزينة ومجموعة منتجاتها.
- • أدوات سوق النقد: الودائع وأذون الخزانة وإعادة الشراء والأوراق التجارية.
- • شهادات الإيداع ومنتجات الودائع المهيكلة.
- • الأسعار المرجعية وكيفية ارتباط تسعير المنتجات بها.
- • حسابات العائد والفائدة والمردود للعملاء.
- • خصائص السيولة والمخاطر ذات الصلة بالعملاء.
- • ورشة عمل: مقارنة منتجات الخزينة لعميل مؤسسي.
منتجات العملات الأجنبية والتمويل التجاري
- • أساسيات تداول العملات: الفوري والآجل والمقايضة.
- • اصطلاحات تسعير العملات وآليات الفروق.
- • إدارة التعرض للعملات لعملاء الشركات.
- • التمويل التجاري: الاعتمادات المستندية والضمانات والتحصيل المستندي.
- • هياكل تمويل التصدير والاستيراد.
- • وثائق التجارة والفحوص الالتزامية.
- • محاكاة: تقديم المشورة لعميل مؤسسي في العملات والتمويل التجاري.
الملاءمة والالتزام ومقترحات العملاء
- • أساسيات اعرف عميلك والعناية الواجبة والعناية الواجبة المعززة.
- • توقعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في بيع المنتجات.
- • حماية المستهلك والمعاملة العادلة ومعايير الإفصاح.
- • معالجة الشكاوى ومنع البيع المضلل.
- • بناء مقترح للعميل بمبرر منتجي واضح.
- • البيع المتقاطع وتعميق العلاقة ومراجعة المحفظة.
- • المشروع الختامي: عرض مقترح منتجات مصرفية وخزينة متكامل.
الخاتمة
عند إتمام دورة منتجات المصرفية للأفراد والخزينة بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بمنتجات المصرفية للأفراد وأدوات الخزينة وسوق النقد وتداول العملات والتمويل التجاري. كما يكتسبون مهارات في تقييم الملاءمة وشرح التسعير والمشورة الواعية بالالتزام وتطوير مقترحات العملاء التي تدعم علاقات موثوقة. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة العاملين في المصارف على تقديم المشورة للعملاء بمعرفة منتجية ونزاهة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
تبني المعرفة المنتجية والمهارة الاستشارية التي يحتاجها العاملون في المصارف لخدمة العملاء الأفراد والشركات معًا. وتمتد الدورة عبر منتجات المصرفية للأفراد وهياكل الحسابات والتمويل ومنتجات الائتمان الاستهلاكي ومنتجات الخزينة وسوق النقد ومنتجات العملات والتمويل التجاري والملاءمة والالتزام ومقترحات العملاء.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
تكتسب إلمامًا مهنيًا بما تبيعه ولماذا. وتحسّن الدورة مقارنة المنتجات وشرحها وتقوّي حكم الملاءمة والقدرة على السداد وتصقل مناقشات التسعير مع العملاء وتبني ممارسة استشارية واعية بالالتزام تُقلل مخاطر البيع المضلل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: المعرفة المنتجية في المصرفية للأفراد والمشورة، وتقييم الائتمان الاستهلاكي والتمويل، وشرح منتجات الخزينة والعملات والتمويل التجاري، والملاءمة والالتزام وتطوير مقترحات العملاء.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة"؟
تغطي الدورة منتجات الحسابات الجارية والتوفير والودائع لأجل، وتفويضات الحسابات وهياكلها، والمصرفية الرقمية وبطاقات الدفع، والقروض الشخصية وتمويل السيارات والرهن العقاري وبطاقات الائتمان والسحب على المكشوف، وتقييم القدرة على السداد ونسبة الدين إلى الدخل، والضمانات والكفالات، وأدوات سوق النقد بما يشمل الودائع وأذون الخزانة وإعادة الشراء والأوراق التجارية، وشهادات الإيداع، والارتباط بالأسعار المرجعية، وحسابات العائد والفائدة، ومعاملات العملات الفورية والآجلة والمقايضة، واصطلاحات تسعير العملات وآليات الفروق، والاعتمادات المستندية والضمانات والتحصيل المستندي، وتمويل التصدير والاستيراد، ووثائق التجارة والفحوص الالتزامية، واعرف عميلك والعناية الواجبة والمعززة، وتوقعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومعايير حماية المستهلك والمعاملة العادلة، ومعالجة الشكاوى ومنع البيع المضلل، وممارسة مقترحات العملاء والبيع المتقاطع.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "منتجات المصرفية للأفراد والخزينة" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل تقييم الملاءمة لطلب ائتمان استهلاكي، ومقارنة منتجات الخزينة لعميل مؤسسي، وتقديم المشورة في هيكل تحوّط من العملة، وهيكلة اعتماد مستندي لمستورد، وبناء مقترح للعميل بمبرر منتجي واضح. ويدعم المنهج نفسه مراجعات المحفظة والفحوص الالتزامية في بيع المنتجات.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
