الامتثال التنظيمي
مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16
تشرح هذه الدورة التي تمتد خمسة أيام القواعد التي تحكم المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال وكيفية ارتباطها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16، وتغطي النطاق ومتطلبات المعلومات والتزامات الوسيط والتحقق والرقابة. ويكتسب المشاركون مهارات في مراجعة التحويلات ومعالجة المعلومات الناقصة وفحص العقوبات داخل المدفوعات والجاهزية للتدقيق.
المقدمة
تشرح دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16 القواعد التي تحكم المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال وكيفية ارتباطها بالمعيار العالمي الذي تقوم عليه. ويعمل المشاركون عبر نطاق اللائحة ومتطلبات معلومات الدافع والمستفيد وقاعدة السفر ومسؤوليات الوسيط وواجبات التحقق والرقابة والإنفاذ كإطار واحد مترابط. ويربط البرنامج النص الأوروبي بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16، فيرى المتدربون معيارًا واحدًا معبَّرًا عنه في موضعين. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا عمليًا بالالتزام في التحويلات. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم في الفحص وجودة البيانات والجاهزية للتفتيش.
أهداف دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16
- شرح غرض لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 ونطاقها.
- تتبع أصلها إلى توصية مجموعة العمل المالي رقم 16 وقاعدة السفر.
- تحديد المؤسسات والأشخاص المشمولين باللائحة.
- تطبيق متطلبات معلومات الدافع والمستفيد على التحويلات.
- تطبيق الحد الأدنى والقواعد الخاصة بالتحويلات المجمّعة.
- تطبيق متطلبات التحقق ومتى تصبح إلزامية.
- تطبيق التزامات الوسيط وكشف المعلومات الناقصة.
- تطبيق الإجراءات القائمة على المخاطر للتحويلات غير الممتثلة.
- تطبيق حفظ السجلات والاحتفاظ بها وواجبات حماية البيانات.
- تطبيق الرقابة والجزاءات وممارسة الإنفاذ.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات التزام في التحويلات وقاعدة السفر.
- ورش عمل على متطلبات المعلومات والحدود وواجبات التحقق.
- تمارين جماعية على معالجة المعلومات الناقصة والتحويلات المجمّعة.
- تدريب عملي على رسائل التحويل وقوائم الفحص وملفات القضايا.
- محاكاة لتفتيش رقابي ومراجعة تحويل غير ممتثل.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط الالتزام الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو مكافحة غسل الأموال والالتزام في البنوك ومؤسسات الدفع.
- موظفو عمليات الدفع والمقاصة والتسوية.
- محللو الجرائم المالية ومراقبة المعاملات.
- متخصصو التحويلات الإلكترونية والمصارف المراسلة.
- المدققون الداخليون الذين يغطون ضوابط الدفع ومكافحة غسل الأموال.
- المستشارون في تنظيم المدفوعات والالتزام بقاعدة السفر.
محتوى دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16
أصول اللائحة ونطاقها
- • مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في التحويلات.
- • توصية مجموعة العمل المالي رقم 16 ومفهوم قاعدة السفر.
- • لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847: الغرض والبنية والنطاق.
- • مزودو خدمات الدفع والوسطاء المشمولون.
- • العلاقة بتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال والقانون الوطني.
- • التعريفات الرئيسية: تحويل الأموال والدافع والمستفيد والوسيط.
- • مناقشة حالة: تحويل انتقل ببيانات ناقصة.
متطلبات المعلومات في التحويلات
- • معلومات الدافع: متطلبات الاسم والحساب والعنوان.
- • معلومات المستفيد: متطلبات الاسم ورقم الحساب.
- • الحد الأدنى وتطبيقه.
- • متطلبات المعلومات للتحويلات داخل الاتحاد الأوروبي.
- • التحويلات المجمّعة في ملفات والمعلومات الواجب حملها.
- • التحقق من معلومات الدافع وتوقيت التحقق.
- • ورشة عمل: إكمال رسالة تحويل ممتثلة.
التزامات الوسيط والمعلومات الناقصة
- • مسؤوليات الوسيط بموجب اللائحة.
- • كشف معلومات الدافع والمستفيد الناقصة أو غير المكتملة.
- • الإجراءات القائمة على المخاطر للمعلومات الناقصة.
- • واجبات الإبلاغ والتصعيد.
- • معالجة التحويلات التي لا يمكن إتمامها.
- • فحص العقوبات داخل مسار التحويل.
- • تمرين: معالجة تحويل بمعلومات ناقصة.
التحقق وحفظ السجلات وحماية البيانات
- • متطلبات التحقق ونقاط تفعيلها.
- • حفظ سجلات معلومات الدافع والمستفيد.
- • مدد الاحتفاظ ووصول السلطات.
- • تفاعل GDPR: المعالجة القانونية والتقليل.
- • دقة البيانات وتصحيحها وحدود النقل عبر الحدود.
- • معايير التوثيق والأدلة للتدقيق.
- • محاكاة: الاستجابة لطلب معلومات من سلطة.
الرقابة والإنفاذ وممارسة الالتزام
- • السلطات الرقابية وصلاحياتها الإشرافية.
- • رصد الالتزام وتفتيش مزودي خدمات الدفع.
- • المخالفات والجزاءات والتدابير التصحيحية.
- • بناء برنامج التزام لقواعد التحويل.
- • التدريب والسياسات واختبار الضوابط لموظفي الدفع.
- • إدارة التغيير التنظيمي في قطاع المدفوعات.
- • المشروع الختامي: عرض خطة التزام في التحويلات مع التوافق مع FATF.
الخاتمة
عند إتمام دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16 بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بنطاق اللائحة ومتطلبات معلومات الدافع والمستفيد والحدود والتحويلات المجمّعة والتزامات الوسيط والتحقق وحفظ السجلات والرقابة والإنفاذ. كما يكتسبون مهارات في مراجعة التحويلات ومعالجة المعلومات الناقصة وفحص العقوبات داخل المدفوعات والجاهزية للتدقيق التي توائم الواجبات الأوروبية مع توصية مجموعة العمل المالي رقم 16. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تطبيق قاعدة السفر بثقة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
تشرح القواعد التي تحكم المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال وكيفية ارتباطها بالمعيار العالمي الذي تقوم عليه. وتمتد الدورة عبر أصول اللائحة ونطاقها ومتطلبات المعلومات في التحويلات والتزامات الوسيط والمعلومات الناقصة والتحقق وحفظ السجلات وحماية البيانات والرقابة والإنفاذ وممارسة الالتزام.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
تكتسب إلمامًا عمليًا بالالتزام في التحويلات يربط النص الأوروبي بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16. وتحسّن الدورة تطبيق متطلبات المعلومات والحكم في التحقق وتقوّي معالجة المعلومات الناقصة وتصقل فحص العقوبات داخل المدفوعات وتمنحك حفظًا للسجلات وجاهزية للتدقيق تصمد أمام التفتيش الرقابي.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق متطلبات لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16، والتحقق من معلومات الدافع والمستفيد مع التعامل مع الحد الأدنى والتحويلات المجمّعة، والإجراءات القائمة على المخاطر للوسيط والمعلومات الناقصة، وحفظ السجلات مع التقارير الرقابية والجاهزية للتدقيق.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
تغطي الدورة قاعدة السفر في توصية مجموعة العمل المالي رقم 16، وغرض لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وبنيتها ونطاقها، وتعريفات مزود خدمة الدفع والوسيط، والعلاقة بتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال والقانون الوطني، ومتطلبات معلومات الدافع من الاسم والحساب والعنوان، ومتطلبات معلومات المستفيد من الاسم ورقم الحساب، والحد الأدنى، ومتطلبات المعلومات للتحويلات داخل الاتحاد الأوروبي، وقواعد التحويلات المجمّعة في ملفات، والتحقق من معلومات الدافع وتوقيته، ومسؤوليات الوسيط، وكشف المعلومات الناقصة أو غير المكتملة، والإجراءات القائمة على المخاطر للمعلومات الناقصة، وواجبات الإبلاغ والتصعيد، ومعالجة التحويلات التي لا يمكن إتمامها، وفحص العقوبات داخل مسار التحويل، ونقاط تفعيل التحقق، وحفظ سجلات معلومات الدافع والمستفيد، ومدد الاحتفاظ ووصول السلطات، وتفاعل GDPR للمعالجة القانونية والتقليل، ودقة البيانات وتصحيحها وحدود النقل عبر الحدود، ومعايير التوثيق والأدلة، والسلطات الرقابية وصلاحياتها الإشرافية، ورصد الالتزام وتفتيش مزودي خدمات الدفع، والمخالفات والجزاءات والتدابير التصحيحية، وتصميم برنامج الالتزام لقواعد التحويل، والتدريب والسياسات واختبار الضوابط لموظفي الدفع، وإدارة التغيير التنظيمي في قطاع المدفوعات.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل فحص رسالة تحويل لاكتمال معلومات الدافع والمستفيد، وتطبيق الحد الأدنى، ومعالجة تحويل مجمّع في ملف، ومعالجة تحويل بمعلومات ناقصة، وفحص دفعة مقابل قوائم العقوبات، وإعداد سجلات لطلب معلومات من سلطة رقابية. ويدعم المنهج نفسه التحضير للتدقيق وتدريب موظفي الدفع.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة
تشرح دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16 القواعد التي تحكم المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال وكيفية ارتباطها بالمعيار العالمي الذي تقوم عليه. ويعمل المشاركون عبر نطاق اللائحة ومتطلبات معلومات الدافع والمستفيد وقاعدة السفر ومسؤوليات الوسيط وواجبات التحقق والرقابة والإنفاذ كإطار واحد مترابط. ويربط البرنامج النص الأوروبي بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16، فيرى المتدربون معيارًا واحدًا معبَّرًا عنه في موضعين. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا عمليًا بالالتزام في التحويلات. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم في الفحص وجودة البيانات والجاهزية للتفتيش.
أهداف دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16
- شرح غرض لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 ونطاقها.
- تتبع أصلها إلى توصية مجموعة العمل المالي رقم 16 وقاعدة السفر.
- تحديد المؤسسات والأشخاص المشمولين باللائحة.
- تطبيق متطلبات معلومات الدافع والمستفيد على التحويلات.
- تطبيق الحد الأدنى والقواعد الخاصة بالتحويلات المجمّعة.
- تطبيق متطلبات التحقق ومتى تصبح إلزامية.
- تطبيق التزامات الوسيط وكشف المعلومات الناقصة.
- تطبيق الإجراءات القائمة على المخاطر للتحويلات غير الممتثلة.
- تطبيق حفظ السجلات والاحتفاظ بها وواجبات حماية البيانات.
- تطبيق الرقابة والجزاءات وممارسة الإنفاذ.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات التزام في التحويلات وقاعدة السفر.
- ورش عمل على متطلبات المعلومات والحدود وواجبات التحقق.
- تمارين جماعية على معالجة المعلومات الناقصة والتحويلات المجمّعة.
- تدريب عملي على رسائل التحويل وقوائم الفحص وملفات القضايا.
- محاكاة لتفتيش رقابي ومراجعة تحويل غير ممتثل.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط الالتزام الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو مكافحة غسل الأموال والالتزام في البنوك ومؤسسات الدفع.
- موظفو عمليات الدفع والمقاصة والتسوية.
- محللو الجرائم المالية ومراقبة المعاملات.
- متخصصو التحويلات الإلكترونية والمصارف المراسلة.
- المدققون الداخليون الذين يغطون ضوابط الدفع ومكافحة غسل الأموال.
- المستشارون في تنظيم المدفوعات والالتزام بقاعدة السفر.
محتوى دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16
أصول اللائحة ونطاقها
- • مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في التحويلات.
- • توصية مجموعة العمل المالي رقم 16 ومفهوم قاعدة السفر.
- • لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847: الغرض والبنية والنطاق.
- • مزودو خدمات الدفع والوسطاء المشمولون.
- • العلاقة بتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال والقانون الوطني.
- • التعريفات الرئيسية: تحويل الأموال والدافع والمستفيد والوسيط.
- • مناقشة حالة: تحويل انتقل ببيانات ناقصة.
متطلبات المعلومات في التحويلات
- • معلومات الدافع: متطلبات الاسم والحساب والعنوان.
- • معلومات المستفيد: متطلبات الاسم ورقم الحساب.
- • الحد الأدنى وتطبيقه.
- • متطلبات المعلومات للتحويلات داخل الاتحاد الأوروبي.
- • التحويلات المجمّعة في ملفات والمعلومات الواجب حملها.
- • التحقق من معلومات الدافع وتوقيت التحقق.
- • ورشة عمل: إكمال رسالة تحويل ممتثلة.
التزامات الوسيط والمعلومات الناقصة
- • مسؤوليات الوسيط بموجب اللائحة.
- • كشف معلومات الدافع والمستفيد الناقصة أو غير المكتملة.
- • الإجراءات القائمة على المخاطر للمعلومات الناقصة.
- • واجبات الإبلاغ والتصعيد.
- • معالجة التحويلات التي لا يمكن إتمامها.
- • فحص العقوبات داخل مسار التحويل.
- • تمرين: معالجة تحويل بمعلومات ناقصة.
التحقق وحفظ السجلات وحماية البيانات
- • متطلبات التحقق ونقاط تفعيلها.
- • حفظ سجلات معلومات الدافع والمستفيد.
- • مدد الاحتفاظ ووصول السلطات.
- • تفاعل GDPR: المعالجة القانونية والتقليل.
- • دقة البيانات وتصحيحها وحدود النقل عبر الحدود.
- • معايير التوثيق والأدلة للتدقيق.
- • محاكاة: الاستجابة لطلب معلومات من سلطة.
الرقابة والإنفاذ وممارسة الالتزام
- • السلطات الرقابية وصلاحياتها الإشرافية.
- • رصد الالتزام وتفتيش مزودي خدمات الدفع.
- • المخالفات والجزاءات والتدابير التصحيحية.
- • بناء برنامج التزام لقواعد التحويل.
- • التدريب والسياسات واختبار الضوابط لموظفي الدفع.
- • إدارة التغيير التنظيمي في قطاع المدفوعات.
- • المشروع الختامي: عرض خطة التزام في التحويلات مع التوافق مع FATF.
الخاتمة
عند إتمام دورة مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16 بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بنطاق اللائحة ومتطلبات معلومات الدافع والمستفيد والحدود والتحويلات المجمّعة والتزامات الوسيط والتحقق وحفظ السجلات والرقابة والإنفاذ. كما يكتسبون مهارات في مراجعة التحويلات ومعالجة المعلومات الناقصة وفحص العقوبات داخل المدفوعات والجاهزية للتدقيق التي توائم الواجبات الأوروبية مع توصية مجموعة العمل المالي رقم 16. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تطبيق قاعدة السفر بثقة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
تشرح القواعد التي تحكم المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال وكيفية ارتباطها بالمعيار العالمي الذي تقوم عليه. وتمتد الدورة عبر أصول اللائحة ونطاقها ومتطلبات المعلومات في التحويلات والتزامات الوسيط والمعلومات الناقصة والتحقق وحفظ السجلات وحماية البيانات والرقابة والإنفاذ وممارسة الالتزام.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
تكتسب إلمامًا عمليًا بالالتزام في التحويلات يربط النص الأوروبي بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16. وتحسّن الدورة تطبيق متطلبات المعلومات والحكم في التحقق وتقوّي معالجة المعلومات الناقصة وتصقل فحص العقوبات داخل المدفوعات وتمنحك حفظًا للسجلات وجاهزية للتدقيق تصمد أمام التفتيش الرقابي.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق متطلبات لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16، والتحقق من معلومات الدافع والمستفيد مع التعامل مع الحد الأدنى والتحويلات المجمّعة، والإجراءات القائمة على المخاطر للوسيط والمعلومات الناقصة، وحفظ السجلات مع التقارير الرقابية والجاهزية للتدقيق.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16"؟
تغطي الدورة قاعدة السفر في توصية مجموعة العمل المالي رقم 16، وغرض لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وبنيتها ونطاقها، وتعريفات مزود خدمة الدفع والوسيط، والعلاقة بتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال والقانون الوطني، ومتطلبات معلومات الدافع من الاسم والحساب والعنوان، ومتطلبات معلومات المستفيد من الاسم ورقم الحساب، والحد الأدنى، ومتطلبات المعلومات للتحويلات داخل الاتحاد الأوروبي، وقواعد التحويلات المجمّعة في ملفات، والتحقق من معلومات الدافع وتوقيته، ومسؤوليات الوسيط، وكشف المعلومات الناقصة أو غير المكتملة، والإجراءات القائمة على المخاطر للمعلومات الناقصة، وواجبات الإبلاغ والتصعيد، ومعالجة التحويلات التي لا يمكن إتمامها، وفحص العقوبات داخل مسار التحويل، ونقاط تفعيل التحقق، وحفظ سجلات معلومات الدافع والمستفيد، ومدد الاحتفاظ ووصول السلطات، وتفاعل GDPR للمعالجة القانونية والتقليل، ودقة البيانات وتصحيحها وحدود النقل عبر الحدود، ومعايير التوثيق والأدلة، والسلطات الرقابية وصلاحياتها الإشرافية، ورصد الالتزام وتفتيش مزودي خدمات الدفع، والمخالفات والجزاءات والتدابير التصحيحية، وتصميم برنامج الالتزام لقواعد التحويل، والتدريب والسياسات واختبار الضوابط لموظفي الدفع، وإدارة التغيير التنظيمي في قطاع المدفوعات.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "مقدمة في لائحة الاتحاد الأوروبي 2015/847 وعلاقتها بتوصية مجموعة العمل المالي رقم 16" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل فحص رسالة تحويل لاكتمال معلومات الدافع والمستفيد، وتطبيق الحد الأدنى، ومعالجة تحويل مجمّع في ملف، ومعالجة تحويل بمعلومات ناقصة، وفحص دفعة مقابل قوائم العقوبات، وإعداد سجلات لطلب معلومات من سلطة رقابية. ويدعم المنهج نفسه التحضير للتدقيق وتدريب موظفي الدفع.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
