التدقيق والجودة
سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)
تهيّئ هذه الدورة التي تمتد خمسة أيام متخصصي التأمين والمخاطر للعمل بثقة داخل أنظمة رأس المال القائمة على المخاطر، وتغطي هيكل سولفنسي II وركائزه الثلاث وSCR وصيغة المعيار والنماذج الداخلية والمخصصات الفنية والتقييم وORSA والحوكمة والتقارير والرقابة وتخطيط رأس المال. ويكتسب المشاركون مهارات في حساب متطلبات رأس المال وتقييم المخصصات الفنية وإعداد ORSA والتقارير التنظيمية.
المقدمة
تهيّئ دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC) متخصصي التأمين والمخاطر للعمل بثقة داخل أنظمة رأس المال القائمة على المخاطر. ويعمل المشاركون عبر هيكل سولفنسي II وركائزه الثلاث وحساب SCR وMCR وصيغة المعيار والنماذج الداخلية والمخصصات الفنية والتقييم ومتطلبات ORSA والحوكمة والتقارير والإفصاح والمراجعة الرقابية كإطار واحد مترابط. ويربط البرنامج رأس المال الذي يجب أن تحتفظ به شركة التأمين بالمخاطر التي تفرض هذا المتطلب. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون منهجًا عمليًا لتطبيق قواعد رأس المال القائم على المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم في قياس المخاطر والإلمام التنظيمي وحوكمة رأس المال.
أهداف دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)
- شرح هيكل سولفنسي II وركائزه الثلاث.
- التمييز بين SCR وMCR والأموال الخاصة في كفاية رأس المال.
- تطبيق وحدات صيغة المعيار وبنية الارتباط.
- شرح اعتماد النموذج الداخلي ومتطلبات اختبار الاستخدام.
- تطبيق المخصصات الفنية وأفضل تقدير وهامش المخاطر في التقييم.
- تطبيق عملية ORSA وتقييم المخاطر الخاصة.
- تطبيق الحوكمة وإدارة المخاطر والوظيفة الاكتوارية.
- تطبيق تقارير الركيزة الثالثة ونماذج QRT والإفصاح العام.
- تطبيق مفاهيم رأس المال القائم على المخاطر خارج سولفنسي II بما فيها أنظمة RBC.
- تطبيق المراجعة الرقابية وحوكمة النماذج وتخطيط رأس المال.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات رأس مال وتنظيم في قطاع التأمين.
- ورش عمل على حساب SCR ووحدات صيغة المعيار والمخصصات الفنية.
- تمارين جماعية على سيناريوهات ORSA وتخطيط رأس المال والتحقق من النماذج.
- تدريب عملي على هياكل QRT وسجلات المخاطر ولوحات رأس المال.
- محاكاة لمراجعة ORSA وجلسة اعتراض رقابي.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط عمل رأس المال الشخصية.
الفئات المستهدفة
- المتخصصون في مخاطر التأمين والاكتوارية وإدارة رأس المال.
- موظفو المالية والتقارير المالية في شركات التأمين.
- مسؤولو الالتزام والشؤون التنظيمية في التأمين.
- المدققون الداخليون الذين يغطون مخاطر التأمين ورأس المال.
- المستشارون في تنفيذ سولفنسي II وRBC.
- محللو إعادة التأمين والاكتوارية العاملون بنماذج رأس المال.
محتوى دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)
هيكل سولفنسي II ومبادئه
- • أصول سولفنسي II وأهدافه ونطاقه.
- • الركائز الثلاث وتفاعلها.
- • رأس المال القائم على المخاطر مقابل متطلبات رأس المال الثابتة.
- • الأموال الخاصة: الطبقات والأهلية والجودة.
- • MCR وSCR ونسبة رأس مال الملاءمة.
- • التناسب والمجموعات والتكافؤ.
- • مناقشة حالة: نسبة رأس مال غابت عنها المخاطر الحقيقية.
SCR وصيغة المعيار والنماذج الداخلية
- • منهجيات حساب SCR وصيغة المعيار.
- • الوحدات الفرعية: السوق والطرف المقابل والحياة والصحة وغير الحياة.
- • مصفوفات الارتباط والتجميع.
- • التبسيطات والمعاملات الخاصة بالمؤسسة وUSP.
- • النماذج الداخلية والاعتماد واختبار الاستخدام.
- • التحقق من النموذج وتوثيقه وضبط تغييره.
- • ورشة عمل: حساب SCR بصيغة المعيار.
المخصصات الفنية والتقييم
- • أفضل تقدير للالتزامات وإسقاط التدفقات النقدية.
- • هامش المخاطر وحساب تكلفة رأس المال.
- • تقييم الأصول والميزانية وفق سولفنسي II.
- • حدود العقود ومعايير الاعتراف.
- • إعادة التأمين وآثار تخفيف المخاطر.
- • جودة البيانات والافتراضات والحكم الخبير.
- • تمرين: بناء ملخص للمخصصات الفنية.
ORSA والحوكمة وإدارة المخاطر
- • عملية ORSA واستخداماتها التجارية.
- • تقييم المخاطر الخاصة واحتياجات الملاءمة الإجمالية.
- • شهية المخاطر والحدود وتخطيط رأس المال.
- • الحوكمة ووظيفة إدارة المخاطر ومتطلبات الكفاية والنزاهة.
- • الوظيفة الاكتوارية وواجباتها.
- • كتابة تقرير ORSA وتوثيقه.
- • محاكاة: تشغيل مراجعة ORSA وجلسة تخطيط رأس المال.
التقارير والرقابة وتخطيط رأس المال
- • تقارير الركيزة الثالثة: QRT والتقارير السردية والإفصاح.
- • عملية المراجعة الرقابية وصلاحيات التدخل.
- • حوكمة النماذج وتغييرها والتحقق المستمر.
- • تخطيط رأس المال والتوزيعات واستراتيجية الأعمال.
- • أنظمة رأس المال القائم على المخاطر خارج سولفنسي II.
- • اختبارات الضغط واختبار الضغط العكسي.
- • المشروع الختامي: عرض تقييم لرأس المال القائم على المخاطر.
الخاتمة
عند إتمام دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC) بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بهيكل سولفنسي II ذي الركائز الثلاث وSCR وMCR والأموال الخاصة وصيغة المعيار والنماذج الداخلية والمخصصات الفنية والتقييم ومتطلبات ORSA والحوكمة وتقارير الركيزة الثالثة والمراجعة الرقابية. كما يكتسبون مهارات في حساب متطلبات رأس المال وتقييم المخصصات الفنية وإعداد ORSA والتقارير التنظيمية التي تدعم قرارات سليمة لرأس المال القائم على المخاطر. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تطبيق قواعد رأس المال القائم على المخاطر بثقة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
تهيّئ متخصصي التأمين والمخاطر للعمل بثقة داخل أنظمة رأس المال القائمة على المخاطر. وتمتد الدورة عبر هيكل سولفنسي II وركائزه الثلاث وSCR وصيغة المعيار والنماذج الداخلية والمخصصات الفنية والتقييم وORSA والحوكمة والتقارير والرقابة وتخطيط رأس المال.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
تكتسب منهجًا عمليًا لتطبيق قواعد رأس المال القائم على المخاطر يربط رأس المال الذي يجب أن تحتفظ به شركة التأمين بالمخاطر التي تفرض هذا المتطلب. وتحسّن الدورة حساب SCR وفهم النماذج وتقوّي تقييم المخصصات الفنية وتصقل إعداد ORSA وممارسة الحوكمة وتمنحك إلمامًا بتقارير الركيزة الثالثة والمراجعة الرقابية يدعم قرارات رأس مال أفضل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق إطار سولفنسي II ذي الركائز الثلاث، وتفسير SCR وصيغة المعيار والنموذج الداخلي، وتقييم المخصصات الفنية والتقييم، وممارسة ORSA والحوكمة وتقارير الركيزة الثالثة.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
تغطي الدورة أصول سولفنسي II وأهدافه ونطاقه، والركائز الثلاث وتفاعلها، ورأس المال القائم على المخاطر مقابل متطلبات رأس المال الثابتة، وطبقات الأموال الخاصة وأهليتها وجودتها، وMCR وSCR ونسبة رأس مال الملاءمة، والتناسب والمجموعات والتكافؤ، ومنهجيات حساب SCR وصيغة المعيار، والوحدات الفرعية في السوق والطرف المقابل والحياة والصحة وغير الحياة، ومصفوفات الارتباط والتجميع، والتبسيطات والمعاملات الخاصة بالمؤسسة وUSP، والنماذج الداخلية والاعتماد واختبار الاستخدام، والتحقق من النموذج وتوثيقه وضبط تغييره، وأفضل تقدير للالتزامات وإسقاط التدفقات النقدية، وهامش المخاطر وحساب تكلفة رأس المال، وتقييم الأصول والميزانية، وحدود العقود ومعايير الاعتراف، وإعادة التأمين وآثار تخفيف المخاطر، وجودة البيانات والافتراضات والحكم الخبير، وعملية ORSA واستخداماتها التجارية، وتقييم المخاطر الخاصة واحتياجات الملاءمة الإجمالية، وشهية المخاطر والحدود وتخطيط رأس المال، والحوكمة ووظيفة إدارة المخاطر ومتطلبات الكفاية والنزاهة، والوظيفة الاكتوارية وواجباتها، وكتابة تقرير ORSA وتوثيقه، وتقارير الركيزة الثالثة من QRT والتقارير السردية والإفصاح، وعملية المراجعة الرقابية وصلاحيات التدخل، وحوكمة النماذج وتغييرها والتحقق المستمر، وتخطيط رأس المال والتوزيعات واستراتيجية الأعمال، وأنظمة رأس المال القائم على المخاطر خارج سولفنسي II، واختبارات الضغط واختبار الضغط العكسي.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل حساب SCR بصيغة المعيار، وبناء ملخص للمخصصات الفنية، وتشغيل مراجعة ORSA وجلسة تخطيط رأس المال، وإعداد مدخلات تقارير QRT والسردية، واختبار افتراضات النموذج والتحقق من التغييرات، وعرض تقييم لرأس المال القائم على المخاطر على الإدارة. ويدعم المنهج نفسه الردود على المراجعة الرقابية وتخطيط التوزيعات والاستراتيجية.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة
تهيّئ دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC) متخصصي التأمين والمخاطر للعمل بثقة داخل أنظمة رأس المال القائمة على المخاطر. ويعمل المشاركون عبر هيكل سولفنسي II وركائزه الثلاث وحساب SCR وMCR وصيغة المعيار والنماذج الداخلية والمخصصات الفنية والتقييم ومتطلبات ORSA والحوكمة والتقارير والإفصاح والمراجعة الرقابية كإطار واحد مترابط. ويربط البرنامج رأس المال الذي يجب أن تحتفظ به شركة التأمين بالمخاطر التي تفرض هذا المتطلب. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون منهجًا عمليًا لتطبيق قواعد رأس المال القائم على المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم في قياس المخاطر والإلمام التنظيمي وحوكمة رأس المال.
أهداف دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)
- شرح هيكل سولفنسي II وركائزه الثلاث.
- التمييز بين SCR وMCR والأموال الخاصة في كفاية رأس المال.
- تطبيق وحدات صيغة المعيار وبنية الارتباط.
- شرح اعتماد النموذج الداخلي ومتطلبات اختبار الاستخدام.
- تطبيق المخصصات الفنية وأفضل تقدير وهامش المخاطر في التقييم.
- تطبيق عملية ORSA وتقييم المخاطر الخاصة.
- تطبيق الحوكمة وإدارة المخاطر والوظيفة الاكتوارية.
- تطبيق تقارير الركيزة الثالثة ونماذج QRT والإفصاح العام.
- تطبيق مفاهيم رأس المال القائم على المخاطر خارج سولفنسي II بما فيها أنظمة RBC.
- تطبيق المراجعة الرقابية وحوكمة النماذج وتخطيط رأس المال.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات رأس مال وتنظيم في قطاع التأمين.
- ورش عمل على حساب SCR ووحدات صيغة المعيار والمخصصات الفنية.
- تمارين جماعية على سيناريوهات ORSA وتخطيط رأس المال والتحقق من النماذج.
- تدريب عملي على هياكل QRT وسجلات المخاطر ولوحات رأس المال.
- محاكاة لمراجعة ORSA وجلسة اعتراض رقابي.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط عمل رأس المال الشخصية.
الفئات المستهدفة
- المتخصصون في مخاطر التأمين والاكتوارية وإدارة رأس المال.
- موظفو المالية والتقارير المالية في شركات التأمين.
- مسؤولو الالتزام والشؤون التنظيمية في التأمين.
- المدققون الداخليون الذين يغطون مخاطر التأمين ورأس المال.
- المستشارون في تنفيذ سولفنسي II وRBC.
- محللو إعادة التأمين والاكتوارية العاملون بنماذج رأس المال.
محتوى دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)
هيكل سولفنسي II ومبادئه
- • أصول سولفنسي II وأهدافه ونطاقه.
- • الركائز الثلاث وتفاعلها.
- • رأس المال القائم على المخاطر مقابل متطلبات رأس المال الثابتة.
- • الأموال الخاصة: الطبقات والأهلية والجودة.
- • MCR وSCR ونسبة رأس مال الملاءمة.
- • التناسب والمجموعات والتكافؤ.
- • مناقشة حالة: نسبة رأس مال غابت عنها المخاطر الحقيقية.
SCR وصيغة المعيار والنماذج الداخلية
- • منهجيات حساب SCR وصيغة المعيار.
- • الوحدات الفرعية: السوق والطرف المقابل والحياة والصحة وغير الحياة.
- • مصفوفات الارتباط والتجميع.
- • التبسيطات والمعاملات الخاصة بالمؤسسة وUSP.
- • النماذج الداخلية والاعتماد واختبار الاستخدام.
- • التحقق من النموذج وتوثيقه وضبط تغييره.
- • ورشة عمل: حساب SCR بصيغة المعيار.
المخصصات الفنية والتقييم
- • أفضل تقدير للالتزامات وإسقاط التدفقات النقدية.
- • هامش المخاطر وحساب تكلفة رأس المال.
- • تقييم الأصول والميزانية وفق سولفنسي II.
- • حدود العقود ومعايير الاعتراف.
- • إعادة التأمين وآثار تخفيف المخاطر.
- • جودة البيانات والافتراضات والحكم الخبير.
- • تمرين: بناء ملخص للمخصصات الفنية.
ORSA والحوكمة وإدارة المخاطر
- • عملية ORSA واستخداماتها التجارية.
- • تقييم المخاطر الخاصة واحتياجات الملاءمة الإجمالية.
- • شهية المخاطر والحدود وتخطيط رأس المال.
- • الحوكمة ووظيفة إدارة المخاطر ومتطلبات الكفاية والنزاهة.
- • الوظيفة الاكتوارية وواجباتها.
- • كتابة تقرير ORSA وتوثيقه.
- • محاكاة: تشغيل مراجعة ORSA وجلسة تخطيط رأس المال.
التقارير والرقابة وتخطيط رأس المال
- • تقارير الركيزة الثالثة: QRT والتقارير السردية والإفصاح.
- • عملية المراجعة الرقابية وصلاحيات التدخل.
- • حوكمة النماذج وتغييرها والتحقق المستمر.
- • تخطيط رأس المال والتوزيعات واستراتيجية الأعمال.
- • أنظمة رأس المال القائم على المخاطر خارج سولفنسي II.
- • اختبارات الضغط واختبار الضغط العكسي.
- • المشروع الختامي: عرض تقييم لرأس المال القائم على المخاطر.
الخاتمة
عند إتمام دورة سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC) بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بهيكل سولفنسي II ذي الركائز الثلاث وSCR وMCR والأموال الخاصة وصيغة المعيار والنماذج الداخلية والمخصصات الفنية والتقييم ومتطلبات ORSA والحوكمة وتقارير الركيزة الثالثة والمراجعة الرقابية. كما يكتسبون مهارات في حساب متطلبات رأس المال وتقييم المخصصات الفنية وإعداد ORSA والتقارير التنظيمية التي تدعم قرارات سليمة لرأس المال القائم على المخاطر. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تطبيق قواعد رأس المال القائم على المخاطر بثقة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
تهيّئ متخصصي التأمين والمخاطر للعمل بثقة داخل أنظمة رأس المال القائمة على المخاطر. وتمتد الدورة عبر هيكل سولفنسي II وركائزه الثلاث وSCR وصيغة المعيار والنماذج الداخلية والمخصصات الفنية والتقييم وORSA والحوكمة والتقارير والرقابة وتخطيط رأس المال.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
تكتسب منهجًا عمليًا لتطبيق قواعد رأس المال القائم على المخاطر يربط رأس المال الذي يجب أن تحتفظ به شركة التأمين بالمخاطر التي تفرض هذا المتطلب. وتحسّن الدورة حساب SCR وفهم النماذج وتقوّي تقييم المخصصات الفنية وتصقل إعداد ORSA وممارسة الحوكمة وتمنحك إلمامًا بتقارير الركيزة الثالثة والمراجعة الرقابية يدعم قرارات رأس مال أفضل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق إطار سولفنسي II ذي الركائز الثلاث، وتفسير SCR وصيغة المعيار والنموذج الداخلي، وتقييم المخصصات الفنية والتقييم، وممارسة ORSA والحوكمة وتقارير الركيزة الثالثة.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)"؟
تغطي الدورة أصول سولفنسي II وأهدافه ونطاقه، والركائز الثلاث وتفاعلها، ورأس المال القائم على المخاطر مقابل متطلبات رأس المال الثابتة، وطبقات الأموال الخاصة وأهليتها وجودتها، وMCR وSCR ونسبة رأس مال الملاءمة، والتناسب والمجموعات والتكافؤ، ومنهجيات حساب SCR وصيغة المعيار، والوحدات الفرعية في السوق والطرف المقابل والحياة والصحة وغير الحياة، ومصفوفات الارتباط والتجميع، والتبسيطات والمعاملات الخاصة بالمؤسسة وUSP، والنماذج الداخلية والاعتماد واختبار الاستخدام، والتحقق من النموذج وتوثيقه وضبط تغييره، وأفضل تقدير للالتزامات وإسقاط التدفقات النقدية، وهامش المخاطر وحساب تكلفة رأس المال، وتقييم الأصول والميزانية، وحدود العقود ومعايير الاعتراف، وإعادة التأمين وآثار تخفيف المخاطر، وجودة البيانات والافتراضات والحكم الخبير، وعملية ORSA واستخداماتها التجارية، وتقييم المخاطر الخاصة واحتياجات الملاءمة الإجمالية، وشهية المخاطر والحدود وتخطيط رأس المال، والحوكمة ووظيفة إدارة المخاطر ومتطلبات الكفاية والنزاهة، والوظيفة الاكتوارية وواجباتها، وكتابة تقرير ORSA وتوثيقه، وتقارير الركيزة الثالثة من QRT والتقارير السردية والإفصاح، وعملية المراجعة الرقابية وصلاحيات التدخل، وحوكمة النماذج وتغييرها والتحقق المستمر، وتخطيط رأس المال والتوزيعات واستراتيجية الأعمال، وأنظمة رأس المال القائم على المخاطر خارج سولفنسي II، واختبارات الضغط واختبار الضغط العكسي.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "سولفنسي II ورأس المال القائم على المخاطر (RBC)" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل حساب SCR بصيغة المعيار، وبناء ملخص للمخصصات الفنية، وتشغيل مراجعة ORSA وجلسة تخطيط رأس المال، وإعداد مدخلات تقارير QRT والسردية، واختبار افتراضات النموذج والتحقق من التغييرات، وعرض تقييم لرأس المال القائم على المخاطر على الإدارة. ويدعم المنهج نفسه الردود على المراجعة الرقابية وتخطيط التوزيعات والاستراتيجية.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
