البنوك والخدمات المصرفية
رسائل ISO 20022 و SWIFT MX
برنامج يمتد خمسة أيام حول رسائل ISO 20022 و SWIFT MX، ويغطي نموذج البيانات وعائلات رسائل المدفوعات والكشوف والتقارير والتجارة والتحول وفق CBPR+ والتحقق والاختبار والضوابط التشغيلية.
المقدمة
تبني دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX قدرة عملية على معيار الرسائل العالمي الذي يحمل اليوم أغلب حركة المدفوعات. فالمصارف والشركات والبنى التحتية للسوق تتبادل رسائل XML منظمة بدلًا من صيغ MT القديمة، والبيانات التي تحملها أغنى وأكثر تطلبًا. وتشرح هذه الدورة نموذج ISO 20022 ثم تستعرض عائلات الرسائل المستخدمة يوميًا. وتغطي المدفوعات والكشوف والتقارير ورسائل التجارة. علاوة على ذلك، تطبّق قواعد التحول والتحقق وانضباط الاختبار. ونتيجة لذلك، يقرأ المشاركون رسائل MX ويبنونها ويتحققون منها بدقة.
أهداف دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX
- توضيح معيار ISO 20022 وحوكمته ومعمارية رسائله.
- تحديد عائلات رسائل MX بما فيها سلاسل pacs و pain و camt و head.
- بناء رسائل المدفوعات والتحقق منها بصيغة XML.
- تفسير رسائل الكشوف والإشعارات للتسوية.
- تطبيق إرشادات الاستخدام CBPR+ على المدفوعات العابرة للحدود.
- تخطيط رسائل MT القديمة إلى مكافئاتها في MX.
- تطبيق التحقق من مخططات XML وفحوص القواعد التجارية.
- معالجة استثناءات الرسائل والمرتجعات والإصلاحات بشكل صحيح.
- تطبيق ممارسات الاختبار والاعتماد والتشغيل المتوازي.
- تطبيق الضوابط التشغيلية والفحص ومتطلبات مسار التدقيق.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بعينات حقيقية من رسائل MX وتدفقات دفع.
- تمارين عملية لبناء رسائل MX والتحقق منها.
- ورش تخطيط من MT إلى MX وفق إرشادات CBPR+.
- محاكاة معالجة الاستثناءات وحالات التسوية.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قضايا الرسائل.
الفئات المستهدفة
- متخصصو عمليات وتجهيز المدفوعات.
- مسؤولو عمليات SWIFT والرسائل.
- محللو الأعمال في مشروعات المدفوعات والرسائل.
- متخصصو التسويات وإدارة النقد.
- مطورو ومختبرو تقنية المعلومات العاملون على منصات المدفوعات.
- موظفو الالتزام والمراجعة الداخلية الذين يغطون تدفقات المدفوعات.
محتوى دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX
أسس معيار ISO 20022
- • الأصول والحوكمة ودور هيئة تسجيل ISO 20022.
- • النموذج الفوقي: الرسائل والمكونات والعناصر.
- • قاموس البيانات والمفاهيم التجارية.
- • تقارير تعريف الرسائل والمستودع المعياري.
- • صيغة XML مقارنة بصيغة MT القديمة.
- • مشهد التبنّي في المدفوعات والأوراق المالية والتجارة.
- • دراسة حالة: كيف حوّل مصرف رسائل مدفوعاته.
عائلات رسائل المدفوعات
- • سلسلة pain: رسائل بدء الدفع.
- • سلسلة pacs: رسائل المقاصة والتسوية.
- • رسالة pacs.008 لحوالة ائتمان العملاء و pacs.009 للتحويلات المصرفية.
- • رسائل pacs.004 للمرتجعات وتقارير الحالة pacs.002.
- • معرّفات الرسائل والمراجع من البداية إلى النهاية ومراجع المعاملات.
- • هياكل الأطراف والوكلاء والحسابات والمبالغ.
- • ورشة عمل: بناء رسالة pacs.008 لحوالة ائتمان عميل.
رسائل الكشوف والتقارير والتجارة
- • سلسلة camt: camt.052 و camt.053 و camt.054 و camt.056.
- • هرمية الكشف: الأرصدة والقيود والمعاملات.
- • التسوية باستخدام بيانات CAMT وتسلسل المراجع.
- • سلسلة head للبيانات المرجعية.
- • رسائل التجارة وسير العمل المستندي.
- • استخدام رسائل الإشعار والتحقيق.
- • ورشة عمل: تحليل كشف camt.053 للتسوية.
التحول والتخطيط والتحقق
- • برنامج التحول من SWIFT MT إلى MX وجدوله الزمني.
- • إرشادات الاستخدام CBPR+ وقواعد الترجمة.
- • تخطيط الحقول من MT103 و MT202 و MT940.
- • متطلبات العنوان البريدي المنظم ومجموعات المحارف.
- • التحقق من مخططات XML وفحوص القواعد التجارية.
- • التشغيل المتوازي والاختبار والاعتماد.
- • ورشة عمل: تخطيط مدفوعة MT103 إلى pacs.008 والتحقق منها.
الاستثناءات والفحص والضوابط التشغيلية
- • معالجة الاستثناءات والإصلاحات والمرتجعات والاستدعاءات.
- • تصميم التسوية وإدارة الحسابات المؤقتة.
- • مقاييس المعالجة الآلية المباشرة ومتابعة الجودة.
- • فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال على بيانات MX الأغنى.
- • الضوابط التشغيلية وإدارة الوصول ومسارات التدقيق.
- • بناء خارطة طريق للجاهزية في مجال الرسائل.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لمعمارية ISO 20022 وعائلات رسائل MX وبناء رسائل المدفوعات والكشوف والتخطيط للتحول والتحقق والضوابط التشغيلية. كما يحصلون على مهارات عملية في بناء الرسائل والتحقق من المخططات والتخطيط من MT إلى MX ومعالجة الاستثناءات. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لدعم تدفقات مدفوعات ISO 20022 بجدارة. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على عمليات الدفع الواقعية وجودة المعالجة القابلة للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول معيار رسائل ISO 20022 وتطبيقه في رسائل SWIFT MX. ويغطي نموذج البيانات وعائلات رسائل المدفوعات والكشوف والتقارير والتجارة والتحول من MT إلى MX وإرشادات CBPR+ والتحقق والاختبار وضوابط عمليات الدفع.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
يكتسب المشاركون معرفة عملية بالرسائل التي ستحمل معظم حركة المدفوعات، مما يقلل مخاطر التحول وأخطاء المعالجة. كما تحسّن الدورة معدلات المعالجة الآلية المباشرة، وتقوي التسويات وفحوص الالتزام، وتقصّر دورات الاختبار، وتساعد الفرق على تخطيط التشغيل المتوازي والانتقال بأقل مفاجآت.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
يكتسب المشاركون مهارات تفسير نموذج بيانات ISO 20022 ورسائله، وبناء رسائل MX والتحقق منها، والتخطيط من MT إلى MX وفق إرشادات CBPR+، ومعالجة الاستثناءات والتسوية وتطبيق الضوابط التشغيلية. وتغطي هذه المهارات الأربع العمل العملي في تشغيل تدفقات مدفوعات ISO 20022.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
تغطي الدورة قاموس بيانات ISO 20022 ونموذجه الفوقي، وسلاسل رسائل pacs و pain و camt و head، ورسائل pacs.008 و pacs.009 و pacs.004 و pacs.002 و camt.052 و camt.053 و camt.054 و camt.056، والمراجع من البداية إلى النهاية ومعرّفات المعاملة الفريدة، وقواعد العنوان البريدي المنظم، وإرشادات الاستخدام CBPR+، وقواعد تخطيط MT103 و MT202 و MT940، والتحقق من مخططات XML وفحوص القواعد التجارية، ورموز أسباب الإرجاع، وتسلسل المراجع للتسوية، وفحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال على بيانات MX.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المعيار مباشرة على عمليات الدفع، فيبنون رسائل MX ويتحققون منها، ويخططون حركة MT القديمة، ويصممون حالات اختبار، ويعالجون الاستثناءات والإصلاحات، ويسوّون عبر كشوف camt، ويعدّلون قواعد الفحص للبيانات الأغنى. كما يخرج كثير منهم بخارطات طريق للتحول وقوالب تخطيط لمؤسساتهم.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تبني دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX قدرة عملية على معيار الرسائل العالمي الذي يحمل اليوم أغلب حركة المدفوعات. فالمصارف والشركات والبنى التحتية للسوق تتبادل رسائل XML منظمة بدلًا من صيغ MT القديمة، والبيانات التي تحملها أغنى وأكثر تطلبًا. وتشرح هذه الدورة نموذج ISO 20022 ثم تستعرض عائلات الرسائل المستخدمة يوميًا. وتغطي المدفوعات والكشوف والتقارير ورسائل التجارة. علاوة على ذلك، تطبّق قواعد التحول والتحقق وانضباط الاختبار. ونتيجة لذلك، يقرأ المشاركون رسائل MX ويبنونها ويتحققون منها بدقة.
أهداف دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX
- توضيح معيار ISO 20022 وحوكمته ومعمارية رسائله.
- تحديد عائلات رسائل MX بما فيها سلاسل pacs و pain و camt و head.
- بناء رسائل المدفوعات والتحقق منها بصيغة XML.
- تفسير رسائل الكشوف والإشعارات للتسوية.
- تطبيق إرشادات الاستخدام CBPR+ على المدفوعات العابرة للحدود.
- تخطيط رسائل MT القديمة إلى مكافئاتها في MX.
- تطبيق التحقق من مخططات XML وفحوص القواعد التجارية.
- معالجة استثناءات الرسائل والمرتجعات والإصلاحات بشكل صحيح.
- تطبيق ممارسات الاختبار والاعتماد والتشغيل المتوازي.
- تطبيق الضوابط التشغيلية والفحص ومتطلبات مسار التدقيق.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بعينات حقيقية من رسائل MX وتدفقات دفع.
- تمارين عملية لبناء رسائل MX والتحقق منها.
- ورش تخطيط من MT إلى MX وفق إرشادات CBPR+.
- محاكاة معالجة الاستثناءات وحالات التسوية.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قضايا الرسائل.
الفئات المستهدفة
- متخصصو عمليات وتجهيز المدفوعات.
- مسؤولو عمليات SWIFT والرسائل.
- محللو الأعمال في مشروعات المدفوعات والرسائل.
- متخصصو التسويات وإدارة النقد.
- مطورو ومختبرو تقنية المعلومات العاملون على منصات المدفوعات.
- موظفو الالتزام والمراجعة الداخلية الذين يغطون تدفقات المدفوعات.
محتوى دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX
أسس معيار ISO 20022
- • الأصول والحوكمة ودور هيئة تسجيل ISO 20022.
- • النموذج الفوقي: الرسائل والمكونات والعناصر.
- • قاموس البيانات والمفاهيم التجارية.
- • تقارير تعريف الرسائل والمستودع المعياري.
- • صيغة XML مقارنة بصيغة MT القديمة.
- • مشهد التبنّي في المدفوعات والأوراق المالية والتجارة.
- • دراسة حالة: كيف حوّل مصرف رسائل مدفوعاته.
عائلات رسائل المدفوعات
- • سلسلة pain: رسائل بدء الدفع.
- • سلسلة pacs: رسائل المقاصة والتسوية.
- • رسالة pacs.008 لحوالة ائتمان العملاء و pacs.009 للتحويلات المصرفية.
- • رسائل pacs.004 للمرتجعات وتقارير الحالة pacs.002.
- • معرّفات الرسائل والمراجع من البداية إلى النهاية ومراجع المعاملات.
- • هياكل الأطراف والوكلاء والحسابات والمبالغ.
- • ورشة عمل: بناء رسالة pacs.008 لحوالة ائتمان عميل.
رسائل الكشوف والتقارير والتجارة
- • سلسلة camt: camt.052 و camt.053 و camt.054 و camt.056.
- • هرمية الكشف: الأرصدة والقيود والمعاملات.
- • التسوية باستخدام بيانات CAMT وتسلسل المراجع.
- • سلسلة head للبيانات المرجعية.
- • رسائل التجارة وسير العمل المستندي.
- • استخدام رسائل الإشعار والتحقيق.
- • ورشة عمل: تحليل كشف camt.053 للتسوية.
التحول والتخطيط والتحقق
- • برنامج التحول من SWIFT MT إلى MX وجدوله الزمني.
- • إرشادات الاستخدام CBPR+ وقواعد الترجمة.
- • تخطيط الحقول من MT103 و MT202 و MT940.
- • متطلبات العنوان البريدي المنظم ومجموعات المحارف.
- • التحقق من مخططات XML وفحوص القواعد التجارية.
- • التشغيل المتوازي والاختبار والاعتماد.
- • ورشة عمل: تخطيط مدفوعة MT103 إلى pacs.008 والتحقق منها.
الاستثناءات والفحص والضوابط التشغيلية
- • معالجة الاستثناءات والإصلاحات والمرتجعات والاستدعاءات.
- • تصميم التسوية وإدارة الحسابات المؤقتة.
- • مقاييس المعالجة الآلية المباشرة ومتابعة الجودة.
- • فحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال على بيانات MX الأغنى.
- • الضوابط التشغيلية وإدارة الوصول ومسارات التدقيق.
- • بناء خارطة طريق للجاهزية في مجال الرسائل.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة رسائل ISO 20022 و SWIFT MX بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لمعمارية ISO 20022 وعائلات رسائل MX وبناء رسائل المدفوعات والكشوف والتخطيط للتحول والتحقق والضوابط التشغيلية. كما يحصلون على مهارات عملية في بناء الرسائل والتحقق من المخططات والتخطيط من MT إلى MX ومعالجة الاستثناءات. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لدعم تدفقات مدفوعات ISO 20022 بجدارة. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على عمليات الدفع الواقعية وجودة المعالجة القابلة للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول معيار رسائل ISO 20022 وتطبيقه في رسائل SWIFT MX. ويغطي نموذج البيانات وعائلات رسائل المدفوعات والكشوف والتقارير والتجارة والتحول من MT إلى MX وإرشادات CBPR+ والتحقق والاختبار وضوابط عمليات الدفع.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
يكتسب المشاركون معرفة عملية بالرسائل التي ستحمل معظم حركة المدفوعات، مما يقلل مخاطر التحول وأخطاء المعالجة. كما تحسّن الدورة معدلات المعالجة الآلية المباشرة، وتقوي التسويات وفحوص الالتزام، وتقصّر دورات الاختبار، وتساعد الفرق على تخطيط التشغيل المتوازي والانتقال بأقل مفاجآت.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
يكتسب المشاركون مهارات تفسير نموذج بيانات ISO 20022 ورسائله، وبناء رسائل MX والتحقق منها، والتخطيط من MT إلى MX وفق إرشادات CBPR+، ومعالجة الاستثناءات والتسوية وتطبيق الضوابط التشغيلية. وتغطي هذه المهارات الأربع العمل العملي في تشغيل تدفقات مدفوعات ISO 20022.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX"؟
تغطي الدورة قاموس بيانات ISO 20022 ونموذجه الفوقي، وسلاسل رسائل pacs و pain و camt و head، ورسائل pacs.008 و pacs.009 و pacs.004 و pacs.002 و camt.052 و camt.053 و camt.054 و camt.056، والمراجع من البداية إلى النهاية ومعرّفات المعاملة الفريدة، وقواعد العنوان البريدي المنظم، وإرشادات الاستخدام CBPR+، وقواعد تخطيط MT103 و MT202 و MT940، والتحقق من مخططات XML وفحوص القواعد التجارية، ورموز أسباب الإرجاع، وتسلسل المراجع للتسوية، وفحص العقوبات ومكافحة غسل الأموال على بيانات MX.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "رسائل ISO 20022 و SWIFT MX" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المعيار مباشرة على عمليات الدفع، فيبنون رسائل MX ويتحققون منها، ويخططون حركة MT القديمة، ويصممون حالات اختبار، ويعالجون الاستثناءات والإصلاحات، ويسوّون عبر كشوف camt، ويعدّلون قواعد الفحص للبيانات الأغنى. كما يخرج كثير منهم بخارطات طريق للتحول وقوالب تخطيط لمؤسساتهم.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
