الامتثال التنظيمي
الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال
تهيّئ هذه الدورة التي تمتد خمسة أيام المتخصصين في الالتزام لبناء إطار ضبط الجرائم المالية وتشغيله والدفاع عنه، وتغطي إطار مجموعة العمل المالي وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء والعقوبات والمراقبة والتحقيقات والإبلاغ وحوكمة البرنامج. ويكتسب المشاركون مهارات في تصنيف المخاطر وفرز التنبيهات وصياغة SAR والجاهزية للتفتيش.
المقدمة
تهيّئ دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال المتخصصين في الالتزام لبناء إطار ضبط الجرائم المالية وتشغيله والدفاع عنه. ويعمل المشاركون عبر إطار مجموعة العمل المالي والتقييم القائم على المخاطر والتحقق من العملاء وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والتحقيق في التنبيهات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وحوكمة البرنامج كنظام واحد مترابط. ويربط البرنامج توقعات الجهات الرقابية بالضوابط والأدلة والتقارير التي تلبيها. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم التحقيقي والوعي بالأنماط والجاهزية للتفتيش.
أهداف دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال
- شرح الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وجهاته الرقابية.
- تطبيق المنهج القائم على المخاطر وإكمال تقييم مخاطر على مستوى الأعمال.
- تطبيق التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) والمبسطة.
- تحديد الملكية النفعية وفحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP).
- تطبيق فحص العقوبات وإدارة النتائج الإيجابية الكاذبة وتحديثات القوائم.
- تصميم قواعد مراقبة المعاملات والحدود وسيناريوهات التنبيه.
- التحقيق في التنبيهات وتوثيق القرارات وتقديم SARs وSTRs.
- التعرف على أنماط غسل الأموال والمخاطر الناشئة.
- تطبيق ضوابط المصارف المراسلة وتمويل التجارة والأصول الافتراضية.
- تطبيق حوكمة البرنامج والتدريب والاختبار المستقل والجاهزية للتدقيق.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات التزام وأنماط واقعية.
- ورش عمل على تقييم المخاطر وملفات العناية الواجبة وضبط الفحص.
- تمارين جماعية على فرز التنبيهات وصياغة SAR وتحليل الأنماط.
- تدريب عملي على مصفوفات المخاطر وملفات القضايا وسيناريوهات المراقبة.
- محاكاة لتفتيش رقابي وتحقيق معقد.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لأطر الالتزام الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو الالتزام بمكافحة غسل الأموال ومسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال (MLROs).
- مديرو الالتزام والمحللون في البنوك والمؤسسات المالية.
- المتخصصون في اعرف عميلك (KYC) والانضمام والمراجعة الدورية.
- محللو العقوبات ومراقبة المعاملات.
- المدققون الداخليون الذين يغطون ضوابط AML والجرائم المالية.
- المستشارون في برامج AML والمعالجة التنظيمية.
محتوى دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال
الإطار العالمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- • مراحل غسل الأموال: الإيداع والتدريج والدمج.
- • أساليب تمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.
- • توصيات مجموعة العمل المالي والتقييمات المتبادلة والقوائم الرمادية.
- • توجيهات الاتحاد الأوروبي وحزمة AMLD والقانون الوطني.
- • دور وحدات المعلومات المالية والرقباء.
- • الجزاءات والمسؤولية الشخصية واتجاهات الإنفاذ.
- • مناقشة حالة: بنك غُرّم بسبب إخفاقات برنامجه.
تقييم المخاطر والتحقق من العملاء
- • تقييم المخاطر على مستوى الأعمال ومستوى العملاء.
- • عوامل المخاطر: العميل والمنتج والجغرافيا والقناة.
- • التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- • العناية الواجبة المبسطة ومتى تُطبق.
- • الملكية النفعية والهياكل المعقدة والصناديق الاستئمانية.
- • فحص PEP والأخبار السلبية والعقوبات عند الانضمام.
- • ورشة عمل: إكمال ملف عناية واجبة لعميل عالي المخاطر.
العقوبات ومراقبة المعاملات
- • أنظمة العقوبات: قوائم OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا.
- • فحص الأسماء والمدفوعات والتجارة وإدارة القوائم.
- • المطابقة التقريبية والحدود وتقليل النتائج الكاذبة.
- • تصميم قواعد مراقبة المعاملات وتغطية السيناريوهات.
- • التجزئة والتدريج ومؤشرات النشاط غير المعتاد.
- • فرز التنبيهات والتصعيد وترتيب أولويات القضايا.
- • تمرين: ضبط سيناريو مراقبة وفرز التنبيهات.
التحقيقات والأنماط والإبلاغ
- • منهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة.
- • أنماط غسل الأموال: بالتجارة والشركات الوهمية والمحافظ.
- • مخاطر المصارف المراسلة وحسابات المرور.
- • الأصول الافتراضية وأنماط العملات المشفرة وقاعدة السفر.
- • تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs).
- • قواعد تحذير العميل والموافقة وواجبات السرية.
- • محاكاة: التحقيق في قضية معقدة وصياغة SAR.
حوكمة البرنامج والجاهزية للتفتيش
- • نموذج الخطوط الثلاثة وهيكل حوكمة AML.
- • السياسات والإجراءات وخطة الرصد التنظيمي.
- • التدريب والتوعية ومتطلبات الكفاءة.
- • الاختبار المستقل والتدقيق الداخلي وخطط المعالجة.
- • حفظ السجلات والاحتفاظ بالبيانات ومعلومات الإدارة.
- • التحضير للتفتيشات الرقابية والاستجابة للنتائج.
- • المشروع الختامي: عرض برنامج الالتزام بمكافحة غسل الأموال وخارطة طريقه.
الخاتمة
عند إتمام دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بإطار AML/CTF وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والتحقيقات والإبلاغ. كما يكتسبون مهارات في تصنيف المخاطر وفرز التنبيهات وصياغة SAR والتعرف على الأنماط وحوكمة البرنامج التي تقوّي دفاعات الجرائم المالية. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تلبية توقعات الجهات الرقابية بثقة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
تهيّئ المتخصصين في الالتزام لبناء إطار ضبط الجرائم المالية وتشغيله والدفاع عنه. وتمتد الدورة عبر الإطار العالمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء والعقوبات ومراقبة المعاملات والتحقيقات والأنماط والإبلاغ وحوكمة البرنامج والجاهزية للتفتيش.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
تكتسب إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة غسل الأموال يربط توقعات الجهات الرقابية بالضوابط التشغيلية. وتحسّن الدورة تقييم المخاطر وجودة العناية الواجبة وتقوّي فعالية الفحص والرصد وتصقل الحكم التحقيقي والإبلاغي وتمنحك حوكمة تصمد في التفتيش.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق إطار AML/CTF مع التقييم على مستوى الأعمال، والتحقق من العملاء والعناية الواجبة المعززة مع الملكية النفعية وفحص PEP، وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات مع فرز التنبيهات، والتحقيق مع صياغة SAR والتعرف على الأنماط.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
تغطي الدورة توصيات مجموعة العمل المالي والتقييمات المتبادلة والقوائم الرمادية، وتوجيهات الاتحاد الأوروبي وحزمة AMLD، وأدوار وحدات المعلومات المالية والرقباء، ومراحل غسل الأموال من الإيداع والتدريج والدمج، وأساليب تمويل الإرهاب والانتشار، وتقييم المخاطر على مستوى الأعمال والعملاء، وعوامل المخاطر في العميل والمنتج والجغرافيا والقناة، والتحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) والمبسطة، وتحديد الملكية النفعية والهياكل المعقدة والصناديق الاستئمانية، وفحص PEP والأخبار السلبية، وأنظمة عقوبات OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا، وفحص الأسماء والمدفوعات والتجارة وإدارة القوائم، والمطابقة التقريبية والحدود وتقليل النتائج الكاذبة، وتصميم قواعد مراقبة المعاملات وتغطية السيناريوهات، والتجزئة والتدريج ومؤشرات النشاط غير المعتاد، وفرز التنبيهات والتصعيد، ومنهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة، وأنماط غسل الأموال بالتجارة والشركات الوهمية والمحافظ، ومخاطر المصارف المراسلة وحسابات المرور، وأنماط الأصول الافتراضية وقاعدة السفر، وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs)، وقواعد تحذير العميل والموافقة والسرية، ونموذج الخطوط الثلاثة وهيكل حوكمة AML، وخطط الرصد التنظيمي، والتدريب ومتطلبات الكفاءة، والاختبار المستقل والتدقيق الداخلي والمعالجة، وحفظ السجلات ومعلومات الإدارة.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل إكمال تقييم مخاطر على مستوى الأعمال، وإعداد ملف عناية واجبة لعميل عالي المخاطر، وضبط سيناريو مراقبة وفرز التنبيهات، والتحقيق في قضية معقدة وصياغة SAR، وإعداد برنامج AML لتفتيش رقابي. ويدعم المنهج نفسه تخطيط المعالجة ومراجعات المخاطر المبنية على الأنماط.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تهيّئ دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال المتخصصين في الالتزام لبناء إطار ضبط الجرائم المالية وتشغيله والدفاع عنه. ويعمل المشاركون عبر إطار مجموعة العمل المالي والتقييم القائم على المخاطر والتحقق من العملاء وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والتحقيق في التنبيهات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وحوكمة البرنامج كنظام واحد مترابط. ويربط البرنامج توقعات الجهات الرقابية بالضوابط والأدلة والتقارير التي تلبيها. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة غسل الأموال. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم التحقيقي والوعي بالأنماط والجاهزية للتفتيش.
أهداف دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال
- شرح الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وجهاته الرقابية.
- تطبيق المنهج القائم على المخاطر وإكمال تقييم مخاطر على مستوى الأعمال.
- تطبيق التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) والمبسطة.
- تحديد الملكية النفعية وفحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP).
- تطبيق فحص العقوبات وإدارة النتائج الإيجابية الكاذبة وتحديثات القوائم.
- تصميم قواعد مراقبة المعاملات والحدود وسيناريوهات التنبيه.
- التحقيق في التنبيهات وتوثيق القرارات وتقديم SARs وSTRs.
- التعرف على أنماط غسل الأموال والمخاطر الناشئة.
- تطبيق ضوابط المصارف المراسلة وتمويل التجارة والأصول الافتراضية.
- تطبيق حوكمة البرنامج والتدريب والاختبار المستقل والجاهزية للتدقيق.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات التزام وأنماط واقعية.
- ورش عمل على تقييم المخاطر وملفات العناية الواجبة وضبط الفحص.
- تمارين جماعية على فرز التنبيهات وصياغة SAR وتحليل الأنماط.
- تدريب عملي على مصفوفات المخاطر وملفات القضايا وسيناريوهات المراقبة.
- محاكاة لتفتيش رقابي وتحقيق معقد.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لأطر الالتزام الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو الالتزام بمكافحة غسل الأموال ومسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال (MLROs).
- مديرو الالتزام والمحللون في البنوك والمؤسسات المالية.
- المتخصصون في اعرف عميلك (KYC) والانضمام والمراجعة الدورية.
- محللو العقوبات ومراقبة المعاملات.
- المدققون الداخليون الذين يغطون ضوابط AML والجرائم المالية.
- المستشارون في برامج AML والمعالجة التنظيمية.
محتوى دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال
الإطار العالمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- • مراحل غسل الأموال: الإيداع والتدريج والدمج.
- • أساليب تمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.
- • توصيات مجموعة العمل المالي والتقييمات المتبادلة والقوائم الرمادية.
- • توجيهات الاتحاد الأوروبي وحزمة AMLD والقانون الوطني.
- • دور وحدات المعلومات المالية والرقباء.
- • الجزاءات والمسؤولية الشخصية واتجاهات الإنفاذ.
- • مناقشة حالة: بنك غُرّم بسبب إخفاقات برنامجه.
تقييم المخاطر والتحقق من العملاء
- • تقييم المخاطر على مستوى الأعمال ومستوى العملاء.
- • عوامل المخاطر: العميل والمنتج والجغرافيا والقناة.
- • التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- • العناية الواجبة المبسطة ومتى تُطبق.
- • الملكية النفعية والهياكل المعقدة والصناديق الاستئمانية.
- • فحص PEP والأخبار السلبية والعقوبات عند الانضمام.
- • ورشة عمل: إكمال ملف عناية واجبة لعميل عالي المخاطر.
العقوبات ومراقبة المعاملات
- • أنظمة العقوبات: قوائم OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا.
- • فحص الأسماء والمدفوعات والتجارة وإدارة القوائم.
- • المطابقة التقريبية والحدود وتقليل النتائج الكاذبة.
- • تصميم قواعد مراقبة المعاملات وتغطية السيناريوهات.
- • التجزئة والتدريج ومؤشرات النشاط غير المعتاد.
- • فرز التنبيهات والتصعيد وترتيب أولويات القضايا.
- • تمرين: ضبط سيناريو مراقبة وفرز التنبيهات.
التحقيقات والأنماط والإبلاغ
- • منهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة.
- • أنماط غسل الأموال: بالتجارة والشركات الوهمية والمحافظ.
- • مخاطر المصارف المراسلة وحسابات المرور.
- • الأصول الافتراضية وأنماط العملات المشفرة وقاعدة السفر.
- • تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs).
- • قواعد تحذير العميل والموافقة وواجبات السرية.
- • محاكاة: التحقيق في قضية معقدة وصياغة SAR.
حوكمة البرنامج والجاهزية للتفتيش
- • نموذج الخطوط الثلاثة وهيكل حوكمة AML.
- • السياسات والإجراءات وخطة الرصد التنظيمي.
- • التدريب والتوعية ومتطلبات الكفاءة.
- • الاختبار المستقل والتدقيق الداخلي وخطط المعالجة.
- • حفظ السجلات والاحتفاظ بالبيانات ومعلومات الإدارة.
- • التحضير للتفتيشات الرقابية والاستجابة للنتائج.
- • المشروع الختامي: عرض برنامج الالتزام بمكافحة غسل الأموال وخارطة طريقه.
الخاتمة
عند إتمام دورة الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بإطار AML/CTF وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والتحقيقات والإبلاغ. كما يكتسبون مهارات في تصنيف المخاطر وفرز التنبيهات وصياغة SAR والتعرف على الأنماط وحوكمة البرنامج التي تقوّي دفاعات الجرائم المالية. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تلبية توقعات الجهات الرقابية بثقة.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
تهيّئ المتخصصين في الالتزام لبناء إطار ضبط الجرائم المالية وتشغيله والدفاع عنه. وتمتد الدورة عبر الإطار العالمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء والعقوبات ومراقبة المعاملات والتحقيقات والأنماط والإبلاغ وحوكمة البرنامج والجاهزية للتفتيش.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
تكتسب إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة غسل الأموال يربط توقعات الجهات الرقابية بالضوابط التشغيلية. وتحسّن الدورة تقييم المخاطر وجودة العناية الواجبة وتقوّي فعالية الفحص والرصد وتصقل الحكم التحقيقي والإبلاغي وتمنحك حوكمة تصمد في التفتيش.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق إطار AML/CTF مع التقييم على مستوى الأعمال، والتحقق من العملاء والعناية الواجبة المعززة مع الملكية النفعية وفحص PEP، وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات مع فرز التنبيهات، والتحقيق مع صياغة SAR والتعرف على الأنماط.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال"؟
تغطي الدورة توصيات مجموعة العمل المالي والتقييمات المتبادلة والقوائم الرمادية، وتوجيهات الاتحاد الأوروبي وحزمة AMLD، وأدوار وحدات المعلومات المالية والرقباء، ومراحل غسل الأموال من الإيداع والتدريج والدمج، وأساليب تمويل الإرهاب والانتشار، وتقييم المخاطر على مستوى الأعمال والعملاء، وعوامل المخاطر في العميل والمنتج والجغرافيا والقناة، والتحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) والمبسطة، وتحديد الملكية النفعية والهياكل المعقدة والصناديق الاستئمانية، وفحص PEP والأخبار السلبية، وأنظمة عقوبات OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا، وفحص الأسماء والمدفوعات والتجارة وإدارة القوائم، والمطابقة التقريبية والحدود وتقليل النتائج الكاذبة، وتصميم قواعد مراقبة المعاملات وتغطية السيناريوهات، والتجزئة والتدريج ومؤشرات النشاط غير المعتاد، وفرز التنبيهات والتصعيد، ومنهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة، وأنماط غسل الأموال بالتجارة والشركات الوهمية والمحافظ، ومخاطر المصارف المراسلة وحسابات المرور، وأنماط الأصول الافتراضية وقاعدة السفر، وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs)، وقواعد تحذير العميل والموافقة والسرية، ونموذج الخطوط الثلاثة وهيكل حوكمة AML، وخطط الرصد التنظيمي، والتدريب ومتطلبات الكفاءة، والاختبار المستقل والتدقيق الداخلي والمعالجة، وحفظ السجلات ومعلومات الإدارة.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الماستركلاس في الالتزام بمكافحة غسل الأموال" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل إكمال تقييم مخاطر على مستوى الأعمال، وإعداد ملف عناية واجبة لعميل عالي المخاطر، وضبط سيناريو مراقبة وفرز التنبيهات، والتحقيق في قضية معقدة وصياغة SAR، وإعداد برنامج AML لتفتيش رقابي. ويدعم المنهج نفسه تخطيط المعالجة ومراجعات المخاطر المبنية على الأنماط.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
