المحاسبة والمالية
المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر
تبني هذه الدورة مهارات عملية في المقاييس المالية ومؤشرات المخاطر، وتغطي تحليل النسب ومقاييس التدفق النقدي والتغطية ومؤشرات مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والعمليات والحدود والإبلاغ عن شهية المخاطر. ويتعلم المشاركون بناء لوحات معلومات تكشف المشكلات مبكرًا.
المقدمة:
تزود دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر العاملين في المالية والمخاطر والإدارة بالأدوات اللازمة لاختيار المقاييس التي تكشف السلامة المالية والتعرض للمخاطر وحسابها وتفسيرها. ويتعلم المشاركون كيفية بناء مجموعة مقاييس من القوائم المالية، ثم توسيعها بمؤشرات مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والعمليات. وتغطي الدورة نسب الربحية والسيولة والرفع المالي والكفاءة ودورة التحويل النقدي ونسب التغطية والقيمة المعرضة للخطر والخسارة المتوقعة ومقاييس شهية المخاطر. وعلاوة على ذلك، تتناول الحدود ومحفزات التصعيد والإبلاغ لمجلس الإدارة. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تحويل الأرقام إلى إشارات إنذار مبكر وقرارات واضحة. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل للمقاييس وحالات لوحات معلومات.
أهداف دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر:
- شرح هدف المقاييس المالية ومؤشرات المخاطر في تقارير الإدارة.
- تطبيق تحليل نسب الربحية والسيولة والكفاءة والرفع المالي.
- حساب دورة التحويل النقدي والتدفق النقدي الحر ونسب التغطية.
- بناء مقاييس القيمة الاقتصادية المضافة والعائد على رأس المال المستثمر.
- تطبيق مؤشرات مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والعمليات.
- حساب القيمة المعرضة للخطر والخسارة المتوقعة ومؤشرات خسائر الائتمان المتوقعة.
- تحديد الحدود والحدود المقبولة ومحفزات التصعيد للمؤشرات.
- تصميم بيان شهية المخاطر بمقاييس مساندة قابلة للقياس.
- بناء لوحات مؤشرات الأداء في إكسل لتقارير الإدارة والمجلس.
- تفسير الاتجاهات وإعداد تعليقات تدعم القرارات.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات فنية وورش عمل تطبيقية للمقاييس وحالات لوحات معلومات. ويبني المشاركون مجموعة نسب ومؤشرات في إكسل، ويحددون حدودًا، ويعدون لوحة إدارة مع تعليقات. وإضافة إلى ذلك، تعزز المراجعة المتبادلة المنظمة والنقاش الجماعي كل تقنية، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في المقاييس.
الفئات المستهدفة:
- محللو المالية والمراقبون والعاملون في تقارير الإدارة.
- مديرو المخاطر ومحللو المخاطر في المصارف والشركات.
- المتخصصون في الخزينة وإدارة مطابقة الأصول للالتزامات.
- العاملون في التدقيق الداخلي والامتثال الذين يتابعون المؤشرات.
- فرق التخطيط وإدارة الأداء.
- المستشارون الذين يدعمون تقارير الإدارة.
محتوى دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر:
إطار المقاييس المالية وتحليل النسب
- • هدف المقاييس في تقارير الأداء والمخاطر.
- • مصادر البيانات: القوائم المالية والدفاتر والحسابات الإدارية.
- • نسب الربحية: هوامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي والعائد على الأصول وحقوق الملكية.
- • نسب السيولة: النسبة الجارية والسريعة والنقدية.
- • نسب الكفاءة: معدل دوران الأصول وأيام المخزون وأيام التحصيل.
- • نسب الرفع المالي: المديونية والديون إلى حقوق الملكية وتغطية الفوائد.
- • ورشة عمل: بناء مجموعة نسب أساسية من القوائم المالية.
التدفق النقدي والتغطية ومقاييس القيمة
- • دورة التحويل النقدي ومقاييس رأس المال العامل.
- • التدفق النقدي الحر ومقاييس التدفق النقدي التشغيلي.
- • نسب التغطية: خدمة الدين والأعباء الثابتة وتغطية الفوائد النقدية.
- • القيمة الاقتصادية المضافة والعائد على رأس المال المستثمر.
- • حساسية المقاييس لخيارات السياسة المحاسبية.
- • المقارنة المرجعية مع النظراء والمعايير القطاعية.
- • ورشة عمل: حساب مقاييس التدفق النقدي والتغطية في إكسل.
مؤشرات أداء المخاطر
- • مؤشرات مخاطر الائتمان: القروض غير المنتجة والتأخر ومعدلات التنقل.
- • مؤشرات خسائر الائتمان المتوقعة ونسب تغطية المخصصات.
- • مؤشرات مخاطر السيولة: تغطية السيولة وتركيز التمويل.
- • مؤشرات مخاطر السوق: القيمة المعرضة للخطر والمدة ومقاييس الحساسية.
- • مؤشرات المخاطر التشغيلية: تكرار الحوادث وجسامتها وإخفاقات الضوابط.
- • المؤشرات الناشئة والمقاييس الاستباقية مقابل المتأخرة.
- • ورشة عمل: بناء مجموعة مؤشرات مخاطر لمحفظة.
الحدود والحدود المقبولة وشهية المخاطر
- • تحديد الحدود والحدود المقبولة ومحفزات التصعيد.
- • بيانات شهية المخاطر ومقاييسها القابلة للقياس.
- • هياكل الحدود ومتابعة الاستخدام ومعالجة التجاوز.
- • تدرج الشهية من مستوى المجلس إلى وحدات الأعمال.
- • اختبار الضغط ومقاييس السيناريوهات لرأس المال والسيولة.
- • بروتوكولات الإبلاغ ومسارات التصعيد.
- • ورشة عمل: تصميم بيان شهية مخاطر بمقاييس مساندة.
لوحات المعلومات والإبلاغ ودعم القرار
- • مبادئ تصميم لوحات المعلومات للمقاييس المالية ومؤشرات المخاطر.
- • بناء لوحة مؤشرات أداء في إكسل مع مخططات ديناميكية.
- • تحليل الاتجاهات والانحرافات والتنقل بالتفصيل حسب وحدة الأعمال.
- • كتابة تعليق يشرح الحركة والإجراء.
- • الإبلاغ للإدارة والمجالس والجهات التنظيمية.
- • أخطاء الإبلاغ الشائعة والمقاييس المضللة.
- • ورشة عمل: عرض حزمة لوحة إدارة أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لاختيار المقاييس التي توجه القرارات وحسابها وعرضها. ويفهمون تحليل النسب ومقاييس التدفق النقدي والتغطية ومؤشرات أداء المخاطر والحدود وشهية المخاطر، ويعرفون كيفية بناء لوحات معلومات تكشف المشكلات مبكرًا. ونتيجة لذلك، يعزز المشاركون وضوح الأداء وضبط المخاطر معًا. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق ممارسة الإبلاغ وإدارة المخاطر الحالية.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
تُعلّم كيفية اختيار المقاييس التي تظهر السلامة المالية والتعرض للمخاطر وحسابها. يتناول المشارك تحليل النسب ومقاييس التدفق النقدي والتغطية ومؤشرات مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والعمليات والحدود وشهية المخاطر، ثم يبني لوحة إدارة.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
يكتسب المشارك القدرة على اكتشاف التدهور مبكرًا بدلًا من قراءته بعد حدوثه. كما يحسّن تقارير المجلس والإدارة، ويحدد حدودًا تُفعّل إجراءات فعلية، ويقوّي بيانات شهية المخاطر، ويقلل الاعتماد على مقاييس متعارضة في جداول بيانات متفرقة.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
سيكتسب المشارك تحليل النسب المالية والتدفق النقدي، وبناء مؤشرات المخاطر للائتمان والسيولة ومخاطر السوق، وتصميم الحدود وشهية المخاطر، وبناء لوحات المعلومات وتعليقات الإبلاغ.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
تغطي الدورة نسب الربحية والسيولة والكفاءة والرفع المالي، ودورة التحويل النقدي والتدفق النقدي الحر، وتغطية خدمة الدين والأعباء الثابتة، والقيمة الاقتصادية المضافة والعائد على رأس المال المستثمر، والقيمة المعرضة للخطر والخسارة المتوقعة، ومؤشرات خسائر الائتمان المتوقعة وتغطية المخصصات، ومؤشرات تغطية السيولة وتركيز التمويل، ومؤشرات الحوادث التشغيلية، وبيانات شهية المخاطر، وتصميم لوحات المعلومات في إكسل.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في إعداد حزم الإدارة الشهرية والربع سنوية، ومتابعة مؤشرات الائتمان والسيولة مقابل الحدود، وتحديد مقاييس شهية المخاطر وتدرجها، وإجراء اختبار الضغط على المقاييس الرئيسية، وبناء لوحات معلومات بمخططات ديناميكية، وشرح الحركة والإجراء المطلوب للمجالس والجهات التنظيمية.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة:
تزود دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر العاملين في المالية والمخاطر والإدارة بالأدوات اللازمة لاختيار المقاييس التي تكشف السلامة المالية والتعرض للمخاطر وحسابها وتفسيرها. ويتعلم المشاركون كيفية بناء مجموعة مقاييس من القوائم المالية، ثم توسيعها بمؤشرات مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والعمليات. وتغطي الدورة نسب الربحية والسيولة والرفع المالي والكفاءة ودورة التحويل النقدي ونسب التغطية والقيمة المعرضة للخطر والخسارة المتوقعة ومقاييس شهية المخاطر. وعلاوة على ذلك، تتناول الحدود ومحفزات التصعيد والإبلاغ لمجلس الإدارة. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تحويل الأرقام إلى إشارات إنذار مبكر وقرارات واضحة. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل للمقاييس وحالات لوحات معلومات.
أهداف دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر:
- شرح هدف المقاييس المالية ومؤشرات المخاطر في تقارير الإدارة.
- تطبيق تحليل نسب الربحية والسيولة والكفاءة والرفع المالي.
- حساب دورة التحويل النقدي والتدفق النقدي الحر ونسب التغطية.
- بناء مقاييس القيمة الاقتصادية المضافة والعائد على رأس المال المستثمر.
- تطبيق مؤشرات مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والعمليات.
- حساب القيمة المعرضة للخطر والخسارة المتوقعة ومؤشرات خسائر الائتمان المتوقعة.
- تحديد الحدود والحدود المقبولة ومحفزات التصعيد للمؤشرات.
- تصميم بيان شهية المخاطر بمقاييس مساندة قابلة للقياس.
- بناء لوحات مؤشرات الأداء في إكسل لتقارير الإدارة والمجلس.
- تفسير الاتجاهات وإعداد تعليقات تدعم القرارات.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات فنية وورش عمل تطبيقية للمقاييس وحالات لوحات معلومات. ويبني المشاركون مجموعة نسب ومؤشرات في إكسل، ويحددون حدودًا، ويعدون لوحة إدارة مع تعليقات. وإضافة إلى ذلك، تعزز المراجعة المتبادلة المنظمة والنقاش الجماعي كل تقنية، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في المقاييس.
الفئات المستهدفة:
- محللو المالية والمراقبون والعاملون في تقارير الإدارة.
- مديرو المخاطر ومحللو المخاطر في المصارف والشركات.
- المتخصصون في الخزينة وإدارة مطابقة الأصول للالتزامات.
- العاملون في التدقيق الداخلي والامتثال الذين يتابعون المؤشرات.
- فرق التخطيط وإدارة الأداء.
- المستشارون الذين يدعمون تقارير الإدارة.
محتوى دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر:
إطار المقاييس المالية وتحليل النسب
- • هدف المقاييس في تقارير الأداء والمخاطر.
- • مصادر البيانات: القوائم المالية والدفاتر والحسابات الإدارية.
- • نسب الربحية: هوامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي والعائد على الأصول وحقوق الملكية.
- • نسب السيولة: النسبة الجارية والسريعة والنقدية.
- • نسب الكفاءة: معدل دوران الأصول وأيام المخزون وأيام التحصيل.
- • نسب الرفع المالي: المديونية والديون إلى حقوق الملكية وتغطية الفوائد.
- • ورشة عمل: بناء مجموعة نسب أساسية من القوائم المالية.
التدفق النقدي والتغطية ومقاييس القيمة
- • دورة التحويل النقدي ومقاييس رأس المال العامل.
- • التدفق النقدي الحر ومقاييس التدفق النقدي التشغيلي.
- • نسب التغطية: خدمة الدين والأعباء الثابتة وتغطية الفوائد النقدية.
- • القيمة الاقتصادية المضافة والعائد على رأس المال المستثمر.
- • حساسية المقاييس لخيارات السياسة المحاسبية.
- • المقارنة المرجعية مع النظراء والمعايير القطاعية.
- • ورشة عمل: حساب مقاييس التدفق النقدي والتغطية في إكسل.
مؤشرات أداء المخاطر
- • مؤشرات مخاطر الائتمان: القروض غير المنتجة والتأخر ومعدلات التنقل.
- • مؤشرات خسائر الائتمان المتوقعة ونسب تغطية المخصصات.
- • مؤشرات مخاطر السيولة: تغطية السيولة وتركيز التمويل.
- • مؤشرات مخاطر السوق: القيمة المعرضة للخطر والمدة ومقاييس الحساسية.
- • مؤشرات المخاطر التشغيلية: تكرار الحوادث وجسامتها وإخفاقات الضوابط.
- • المؤشرات الناشئة والمقاييس الاستباقية مقابل المتأخرة.
- • ورشة عمل: بناء مجموعة مؤشرات مخاطر لمحفظة.
الحدود والحدود المقبولة وشهية المخاطر
- • تحديد الحدود والحدود المقبولة ومحفزات التصعيد.
- • بيانات شهية المخاطر ومقاييسها القابلة للقياس.
- • هياكل الحدود ومتابعة الاستخدام ومعالجة التجاوز.
- • تدرج الشهية من مستوى المجلس إلى وحدات الأعمال.
- • اختبار الضغط ومقاييس السيناريوهات لرأس المال والسيولة.
- • بروتوكولات الإبلاغ ومسارات التصعيد.
- • ورشة عمل: تصميم بيان شهية مخاطر بمقاييس مساندة.
لوحات المعلومات والإبلاغ ودعم القرار
- • مبادئ تصميم لوحات المعلومات للمقاييس المالية ومؤشرات المخاطر.
- • بناء لوحة مؤشرات أداء في إكسل مع مخططات ديناميكية.
- • تحليل الاتجاهات والانحرافات والتنقل بالتفصيل حسب وحدة الأعمال.
- • كتابة تعليق يشرح الحركة والإجراء.
- • الإبلاغ للإدارة والمجالس والجهات التنظيمية.
- • أخطاء الإبلاغ الشائعة والمقاييس المضللة.
- • ورشة عمل: عرض حزمة لوحة إدارة أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لاختيار المقاييس التي توجه القرارات وحسابها وعرضها. ويفهمون تحليل النسب ومقاييس التدفق النقدي والتغطية ومؤشرات أداء المخاطر والحدود وشهية المخاطر، ويعرفون كيفية بناء لوحات معلومات تكشف المشكلات مبكرًا. ونتيجة لذلك، يعزز المشاركون وضوح الأداء وضبط المخاطر معًا. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق ممارسة الإبلاغ وإدارة المخاطر الحالية.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
تُعلّم كيفية اختيار المقاييس التي تظهر السلامة المالية والتعرض للمخاطر وحسابها. يتناول المشارك تحليل النسب ومقاييس التدفق النقدي والتغطية ومؤشرات مخاطر الائتمان والسيولة والسوق والعمليات والحدود وشهية المخاطر، ثم يبني لوحة إدارة.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
يكتسب المشارك القدرة على اكتشاف التدهور مبكرًا بدلًا من قراءته بعد حدوثه. كما يحسّن تقارير المجلس والإدارة، ويحدد حدودًا تُفعّل إجراءات فعلية، ويقوّي بيانات شهية المخاطر، ويقلل الاعتماد على مقاييس متعارضة في جداول بيانات متفرقة.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
سيكتسب المشارك تحليل النسب المالية والتدفق النقدي، وبناء مؤشرات المخاطر للائتمان والسيولة ومخاطر السوق، وتصميم الحدود وشهية المخاطر، وبناء لوحات المعلومات وتعليقات الإبلاغ.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر"؟
تغطي الدورة نسب الربحية والسيولة والكفاءة والرفع المالي، ودورة التحويل النقدي والتدفق النقدي الحر، وتغطية خدمة الدين والأعباء الثابتة، والقيمة الاقتصادية المضافة والعائد على رأس المال المستثمر، والقيمة المعرضة للخطر والخسارة المتوقعة، ومؤشرات خسائر الائتمان المتوقعة وتغطية المخصصات، ومؤشرات تغطية السيولة وتركيز التمويل، ومؤشرات الحوادث التشغيلية، وبيانات شهية المخاطر، وتصميم لوحات المعلومات في إكسل.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "المؤشرات المالية الرئيسية ومؤشرات أداء المخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في إعداد حزم الإدارة الشهرية والربع سنوية، ومتابعة مؤشرات الائتمان والسيولة مقابل الحدود، وتحديد مقاييس شهية المخاطر وتدرجها، وإجراء اختبار الضغط على المقاييس الرئيسية، وبناء لوحات معلومات بمخططات ديناميكية، وشرح الحركة والإجراء المطلوب للمجالس والجهات التنظيمية.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
