البنوك والخدمات المصرفية
الصيرفة والتمويل الإسلامي
برنامج يمتد خمسة أيام حول الصيرفة والتمويل الإسلامي، ويغطي المبادئ الأساسية وعقود التمويل مثل المرابحة والإجارة وعقود المشاركة وهياكل الصكوك والحوكمة الشرعية والفحص وتوزيع الأرباح وإدارة المخاطر.
المقدمة
تبني دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي فهمًا عمليًا للخدمات المالية التي تعمل دون فوائد. وقد أصبح التمويل الإسلامي صناعة عالمية لها عقودها وترتيبات حوكمتها وملفات مخاطرها. وتشرح هذه الدورة المبادئ التي يقوم عليها النموذج ثم تستعرض الأدوات التي تستخدمها المصارف فعليًا. وتغطي المرابحة والإجارة والمضاربة والمشاركة والصكوك. علاوة على ذلك، تتناول الحوكمة الشرعية وإدارة المخاطر والمحاسبة والتوقعات التنظيمية. ونتيجة لذلك، يكتسب المشاركون الثقة للعمل في معاملات التمويل الإسلامي ومنتجاته وضوابطه.
أهداف دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي
- توضيح مبادئ التمويل الإسلامي وتحريم الربا والغرر والميسر.
- التمييز بين نماذج الصيرفة الإسلامية والممارسة المصرفية التقليدية.
- تطبيق هياكل العقود بما فيها المرابحة والإجارة والسلم والاستصناع.
- تقييم عقود المشاركة: المضاربة والمشاركة.
- شرح هياكل الصكوك وآليات إصدارها وضمانها بالأصول.
- تطبيق أطر الحوكمة الشرعية ودور هيئة الرقابة الشرعية.
- تقييم متطلبات الفحص المتوافق شرعيًا والتطهير المالي.
- تفسير توزيع الأرباح ونسب المشاركة ومعايرة معدلات الربح.
- تطبيق مفاهيم إدارة المخاطر الخاصة بالتمويل الإسلامي.
- تطبيق معايير المحاسبة والإبلاغ للمؤسسات المالية الإسلامية.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية في التمويل الإسلامي والصكوك.
- ورش هيكلة منتجات باستخدام قوالب العقود.
- تمارين الفحص الشرعي واحتساب توزيع الأرباح.
- أنشطة محاكاة للحوكمة والمراجعة الشرعية.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قرارات الهيكلة.
الفئات المستهدفة
- المتخصصون المصرفيون في المصارف الإسلامية والتقليدية.
- مديرو المنتجات وفرق تطوير الأعمال.
- مسؤولو الالتزام والحوكمة الشرعية.
- موظفو المخاطر والمراجعة والمالية في التمويل الإسلامي.
- المستشارون القانونيون ومتخصصو العقود.
- المستشارون والجهات الرقابية المعنية بالصيرفة الإسلامية.
محتوى دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي
مبادئ التمويل الإسلامي وأسسه
- • المحظورات الأساسية: الربا والغرر والميسر.
- • المشاركة في الربح والخسارة مقابل الإقراض بفائدة.
- • الضمان بالأصول والنشاط الاقتصادي الحقيقي والمشاركة في المخاطر.
- • التطور التاريخي ومشهد السوق العالمي.
- • مصادر الشريعة ودور الاجتهاد العلمي.
- • الفروق عن العمليات المصرفية التقليدية.
- • دراسة حالة: كيف يهيكل مصرف إسلامي حاجة تمويلية.
عقود التمويل الإسلامي
- • المرابحة: البيع بزيادة وهياكل السداد المؤجل.
- • الإجارة: هياكل التأجير والتأجير التشغيلي والتمويلي.
- • السلم والاستصناع: البيع الآجل وعقود التصنيع.
- • التورق وآليات المرابحة السلعية.
- • رأس المال العامل وتمويل التجارة بالعقود الإسلامية.
- • تسلسل العقود وملكية الأصول ونقاط انتقال المخاطر.
- • ورشة عمل: هيكلة معاملة مرابحة ومعاملة إجارة.
عقود المشاركة والصكوك
- • المضاربة: علاقة صاحب المال والمضارب.
- • المشاركة: نماذج الشراكة والمشاركة المتناقصة.
- • نسب تقاسم الربح ومبادئ توزيع الخسارة.
- • أنواع الصكوك: الإجارة والمضاربة والمشاركة والوكالة.
- • عملية إصدار الصكوك والشركات ذات الغرض الخاص ونقل الأصول.
- • حسابات الاستثمار والتفويض المطلق مقابل المقيّد.
- • ورشة عمل: تقييم هيكل صكوك وضمانه بالأصول.
الحوكمة الشرعية والالتزام
- • إطار الحوكمة الشرعية وهيئة الرقابة الشرعية.
- • إصدار الفتاوى والمراجعة الشرعية الداخلية والتدقيق الشرعي.
- • معايير الفحص المتوافق شرعيًا والتطهير المالي.
- • آليات توزيع الأرباح ومعايرة معدلات الربح.
- • معالجة الدخل غير المتوافق وإجراءات التصحيح.
- • توقعات الإفصاح والشفافية.
- • ورشة عمل: إجراء مراجعة شرعية لمنتج مقترح.
إدارة المخاطر والمحاسبة والإبلاغ
- • مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والتشغيل في الصيرفة الإسلامية.
- • مفاهيم مخاطر الاستثمار في حقوق الملكية والمخاطر التجارية المستبعدة.
- • أدوات تخفيف المخاطر المقبولة وفق مبادئ الشريعة.
- • اعتبارات المواءمة مع معايير أيوفي و IFRS.
- • عرض القوائم المالية للمؤسسات المالية الإسلامية.
- • التوقعات التنظيمية والمعالجة الرأسمالية والتقارير.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لمبادئ التمويل الإسلامي وعقود التمويل والمشاركة وهياكل الصكوك والحوكمة الشرعية وإدارة المخاطر. كما يحصلون على مهارات عملية في هيكلة العقود والفحص الشرعي وتوزيع الأرباح وإعداد تقارير التمويل الإسلامي. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة للمساهمة في المعاملات المتوافقة شرعيًا بثقة. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة التطبيقية في التمويل الإسلامي وتحسين القدرات القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول الخدمات المالية التي تعمل دون فوائد. وتغطي مبادئ التمويل الإسلامي وعقود التمويل مثل المرابحة والإجارة وعقود المشاركة بما فيها المضاربة والمشاركة وهياكل الصكوك والحوكمة الشرعية والفحص وتوزيع الأرباح وإدارة المخاطر.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
يكتسب المشاركون قدرة عملية على فهم الهياكل المتوافقة شرعيًا لا مجرد نظرة سطحية. وتحسّن الدورة جودة هيكلة المنتجات، وتقوي انضباط الحوكمة الشرعية والالتزام، وتقلل مخاطر الدخل غير المتوافق، وتحسّن دقة توزيع الأرباح، وتعدّ الفرق للمراجعة التنظيمية والتدقيق والمراجعة الشرعية.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
يكتسب المشاركون مهارات هيكلة عقود التمويل الإسلامي وتوثيقها، وتقييم هياكل عقود المشاركة والصكوك، والفحص الشرعي والحوكمة واحتساب توزيع الأرباح، وتقييم مخاطر التمويل الإسلامي وإعداد تقاريره. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي للعمل في الصيرفة الإسلامية.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
تغطي الدورة هياكل عقود المرابحة والإجارة والسلم والاستصناع والتورق والمرابحة السلعية، ونماذج المضاربة والمشاركة بما فيها المشاركة المتناقصة، وأنواع الصكوك بما فيها صكوك الإجارة والمضاربة والمشاركة والوكالة، وترتيبات الشركات ذات الغرض الخاص، وعمليات إصدار الفتاوى والمراجعة الشرعية الداخلية، وإجراءات التدقيق الشرعي، ومعايير الفحص المتوافق شرعيًا والتطهير المالي، ونسب تقاسم الربح ومعايرة معدلات الربح، ومفاهيم المخاطر التجارية المستبعدة، ومعايير أيوفي، واعتبارات المواءمة مع IFRS، ومتطلبات تقارير المؤسسات المالية الإسلامية.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المنهجيات على معاملات ومنتجات حيّة، فيختارون العقود ويهيكلونها، ويوثقون الملكية ونقاط انتقال المخاطر، ويجرون الفحص الشرعي، ويحتسبون توزيع الأرباح، ويعدّون ملفات العرض على هيئة الرقابة الشرعية، ويدعمون أعمال المحاسبة والإفصاح. كما يخرج كثير منهم بقوائم تحقق للعقود وقوالب هيكلة جاهزة للاستخدام الفوري.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تبني دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي فهمًا عمليًا للخدمات المالية التي تعمل دون فوائد. وقد أصبح التمويل الإسلامي صناعة عالمية لها عقودها وترتيبات حوكمتها وملفات مخاطرها. وتشرح هذه الدورة المبادئ التي يقوم عليها النموذج ثم تستعرض الأدوات التي تستخدمها المصارف فعليًا. وتغطي المرابحة والإجارة والمضاربة والمشاركة والصكوك. علاوة على ذلك، تتناول الحوكمة الشرعية وإدارة المخاطر والمحاسبة والتوقعات التنظيمية. ونتيجة لذلك، يكتسب المشاركون الثقة للعمل في معاملات التمويل الإسلامي ومنتجاته وضوابطه.
أهداف دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي
- توضيح مبادئ التمويل الإسلامي وتحريم الربا والغرر والميسر.
- التمييز بين نماذج الصيرفة الإسلامية والممارسة المصرفية التقليدية.
- تطبيق هياكل العقود بما فيها المرابحة والإجارة والسلم والاستصناع.
- تقييم عقود المشاركة: المضاربة والمشاركة.
- شرح هياكل الصكوك وآليات إصدارها وضمانها بالأصول.
- تطبيق أطر الحوكمة الشرعية ودور هيئة الرقابة الشرعية.
- تقييم متطلبات الفحص المتوافق شرعيًا والتطهير المالي.
- تفسير توزيع الأرباح ونسب المشاركة ومعايرة معدلات الربح.
- تطبيق مفاهيم إدارة المخاطر الخاصة بالتمويل الإسلامي.
- تطبيق معايير المحاسبة والإبلاغ للمؤسسات المالية الإسلامية.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية في التمويل الإسلامي والصكوك.
- ورش هيكلة منتجات باستخدام قوالب العقود.
- تمارين الفحص الشرعي واحتساب توزيع الأرباح.
- أنشطة محاكاة للحوكمة والمراجعة الشرعية.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قرارات الهيكلة.
الفئات المستهدفة
- المتخصصون المصرفيون في المصارف الإسلامية والتقليدية.
- مديرو المنتجات وفرق تطوير الأعمال.
- مسؤولو الالتزام والحوكمة الشرعية.
- موظفو المخاطر والمراجعة والمالية في التمويل الإسلامي.
- المستشارون القانونيون ومتخصصو العقود.
- المستشارون والجهات الرقابية المعنية بالصيرفة الإسلامية.
محتوى دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي
مبادئ التمويل الإسلامي وأسسه
- • المحظورات الأساسية: الربا والغرر والميسر.
- • المشاركة في الربح والخسارة مقابل الإقراض بفائدة.
- • الضمان بالأصول والنشاط الاقتصادي الحقيقي والمشاركة في المخاطر.
- • التطور التاريخي ومشهد السوق العالمي.
- • مصادر الشريعة ودور الاجتهاد العلمي.
- • الفروق عن العمليات المصرفية التقليدية.
- • دراسة حالة: كيف يهيكل مصرف إسلامي حاجة تمويلية.
عقود التمويل الإسلامي
- • المرابحة: البيع بزيادة وهياكل السداد المؤجل.
- • الإجارة: هياكل التأجير والتأجير التشغيلي والتمويلي.
- • السلم والاستصناع: البيع الآجل وعقود التصنيع.
- • التورق وآليات المرابحة السلعية.
- • رأس المال العامل وتمويل التجارة بالعقود الإسلامية.
- • تسلسل العقود وملكية الأصول ونقاط انتقال المخاطر.
- • ورشة عمل: هيكلة معاملة مرابحة ومعاملة إجارة.
عقود المشاركة والصكوك
- • المضاربة: علاقة صاحب المال والمضارب.
- • المشاركة: نماذج الشراكة والمشاركة المتناقصة.
- • نسب تقاسم الربح ومبادئ توزيع الخسارة.
- • أنواع الصكوك: الإجارة والمضاربة والمشاركة والوكالة.
- • عملية إصدار الصكوك والشركات ذات الغرض الخاص ونقل الأصول.
- • حسابات الاستثمار والتفويض المطلق مقابل المقيّد.
- • ورشة عمل: تقييم هيكل صكوك وضمانه بالأصول.
الحوكمة الشرعية والالتزام
- • إطار الحوكمة الشرعية وهيئة الرقابة الشرعية.
- • إصدار الفتاوى والمراجعة الشرعية الداخلية والتدقيق الشرعي.
- • معايير الفحص المتوافق شرعيًا والتطهير المالي.
- • آليات توزيع الأرباح ومعايرة معدلات الربح.
- • معالجة الدخل غير المتوافق وإجراءات التصحيح.
- • توقعات الإفصاح والشفافية.
- • ورشة عمل: إجراء مراجعة شرعية لمنتج مقترح.
إدارة المخاطر والمحاسبة والإبلاغ
- • مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والتشغيل في الصيرفة الإسلامية.
- • مفاهيم مخاطر الاستثمار في حقوق الملكية والمخاطر التجارية المستبعدة.
- • أدوات تخفيف المخاطر المقبولة وفق مبادئ الشريعة.
- • اعتبارات المواءمة مع معايير أيوفي و IFRS.
- • عرض القوائم المالية للمؤسسات المالية الإسلامية.
- • التوقعات التنظيمية والمعالجة الرأسمالية والتقارير.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة الصيرفة والتمويل الإسلامي بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لمبادئ التمويل الإسلامي وعقود التمويل والمشاركة وهياكل الصكوك والحوكمة الشرعية وإدارة المخاطر. كما يحصلون على مهارات عملية في هيكلة العقود والفحص الشرعي وتوزيع الأرباح وإعداد تقارير التمويل الإسلامي. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة للمساهمة في المعاملات المتوافقة شرعيًا بثقة. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة التطبيقية في التمويل الإسلامي وتحسين القدرات القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول الخدمات المالية التي تعمل دون فوائد. وتغطي مبادئ التمويل الإسلامي وعقود التمويل مثل المرابحة والإجارة وعقود المشاركة بما فيها المضاربة والمشاركة وهياكل الصكوك والحوكمة الشرعية والفحص وتوزيع الأرباح وإدارة المخاطر.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
يكتسب المشاركون قدرة عملية على فهم الهياكل المتوافقة شرعيًا لا مجرد نظرة سطحية. وتحسّن الدورة جودة هيكلة المنتجات، وتقوي انضباط الحوكمة الشرعية والالتزام، وتقلل مخاطر الدخل غير المتوافق، وتحسّن دقة توزيع الأرباح، وتعدّ الفرق للمراجعة التنظيمية والتدقيق والمراجعة الشرعية.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
يكتسب المشاركون مهارات هيكلة عقود التمويل الإسلامي وتوثيقها، وتقييم هياكل عقود المشاركة والصكوك، والفحص الشرعي والحوكمة واحتساب توزيع الأرباح، وتقييم مخاطر التمويل الإسلامي وإعداد تقاريره. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي للعمل في الصيرفة الإسلامية.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي"؟
تغطي الدورة هياكل عقود المرابحة والإجارة والسلم والاستصناع والتورق والمرابحة السلعية، ونماذج المضاربة والمشاركة بما فيها المشاركة المتناقصة، وأنواع الصكوك بما فيها صكوك الإجارة والمضاربة والمشاركة والوكالة، وترتيبات الشركات ذات الغرض الخاص، وعمليات إصدار الفتاوى والمراجعة الشرعية الداخلية، وإجراءات التدقيق الشرعي، ومعايير الفحص المتوافق شرعيًا والتطهير المالي، ونسب تقاسم الربح ومعايرة معدلات الربح، ومفاهيم المخاطر التجارية المستبعدة، ومعايير أيوفي، واعتبارات المواءمة مع IFRS، ومتطلبات تقارير المؤسسات المالية الإسلامية.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الصيرفة والتمويل الإسلامي" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المنهجيات على معاملات ومنتجات حيّة، فيختارون العقود ويهيكلونها، ويوثقون الملكية ونقاط انتقال المخاطر، ويجرون الفحص الشرعي، ويحتسبون توزيع الأرباح، ويعدّون ملفات العرض على هيئة الرقابة الشرعية، ويدعمون أعمال المحاسبة والإفصاح. كما يخرج كثير منهم بقوائم تحقق للعقود وقوالب هيكلة جاهزة للاستخدام الفوري.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
