البنوك والخدمات المصرفية
الصيرفة المستدامة
برنامج يمتد خمسة أيام حول الصيرفة المستدامة، ويغطي تقييم مخاطر المناخ والمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية في المحافظ والأدوات الخضراء والمرتبطة بالاستدامة وتمويل التحول والإفصاح وقياس الانبعاثات الممولة وحوكمة الاستدامة واستراتيجيتها.
المقدمة
تؤهّل دورة الصيرفة المستدامة المتخصصين المصرفيين لدمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمية في الإقراض والاستثمار والعمليات. وانتقلت الاستدامة من إدارة السمعة إلى أجندة مخاطر وأعمال أساسية. فالمصارف تواجه اليوم تعرّضًا مناخيًا في محافظها، وواجبات إفصاح تنظيمية، وتوقعات عملاء حول كيفية استخدام أموالهم. وتربط هذه الدورة أطر التمويل المستدام بقرارات مصرفية عملية. وتغطي الإقراض الأخضر وتقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية ومعايير الإفصاح وتمويل التحول. علاوة على ذلك، تطبّق الحوكمة وتحديد الأهداف وانضباط التقارير. ونتيجة لذلك، يدمج المشاركون الاستدامة حيث تغيّر القرارات.
أهداف دورة الصيرفة المستدامة
- توضيح مفاهيم الاستدامة وأهميتها للعمل المصرفي.
- تطبيق أطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية بما فيها مبادئ الأمم المتحدة للصيرفة المسؤولة.
- تقييم مخاطر المناخ والبيئة في محافظ الإقراض.
- تقييم المخاطر الاجتماعية وحقوق الإنسان وأثر المجتمع.
- تطبيق أدوات التمويل الأخضر والاجتماعي والمرتبط بالاستدامة.
- تطبيق دمج مخاطر الاستدامة في عمليات الائتمان والاستثمار.
- تفسير معايير الإفصاح بما فيها TCFD و ISSB و GRI.
- قياس الانبعاثات الممولة ومواءمة المحفظة مع الأهداف.
- تصميم محافظ منتجات مستدامة وحلول تمويل التحول.
- بناء حوكمة الاستدامة وأهدافها وأطر التقارير.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية في التمويل المستدام والمحافظ.
- ورش تقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية والفحص.
- تمارين هيكلة الأدوات الخضراء وتمويل التحول.
- تدريب على الإفصاح وقياس الانبعاثات الممولة.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قرارات الاستدامة.
الفئات المستهدفة
- المتخصصون المصرفيون في الائتمان والمخاطر والمنتجات.
- مسؤولو الاستدامة والمعايير البيئية والاجتماعية والمسؤولية المؤسسية.
- متخصصو تمويل الشركات والمشروعات.
- مديرو المخاطر الذين يغطون مخاطر المناخ والبيئة.
- متخصصو الخزينة والاستثمار.
- المراجعون الداخليون وموظفو الالتزام الذين يغطون تقارير الاستدامة.
محتوى دورة الصيرفة المستدامة
أسس الصيرفة المستدامة
- • مفاهيم الاستدامة والمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية والتنمية المستدامة.
- • لماذا تهم الاستدامة المصارف: المخاطر والفرص والسمعة.
- • مبادئ الأمم المتحدة للصيرفة المسؤولة والتزامات القطاع.
- • التزامات الصيرفة بصافي انبعاثات صفري ومسارات التحول.
- • مشهد تنظيم الاستدامة والتوقعات الإشرافية.
- • توقعات أصحاب المصلحة: العملاء والمستثمرون والجهات الرقابية.
- • دراسة حالة: استراتيجية استدامة مصرف ونتائجها.
تقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية وتعرّض المحفظة
- • فئات مخاطر المناخ: المخاطر المادية ومخاطر التحول.
- • رسم خرائط حرارة القطاعات وتحديد التعرّض.
- • اعتبارات المخاطر البيئية والتنوع الأحيائي.
- • تقييم المخاطر الاجتماعية وحقوق الإنسان وأثر المجتمع.
- • مخاطر السمعة والتقاضي المرتبطة بعوامل الاستدامة.
- • دمج عوامل الاستدامة في مخاطر الائتمان وتعديلات التصنيف.
- • ورشة عمل: تقييم مخاطر الاستدامة في محفظة إقراض.
أدوات ومنتجات التمويل المستدام
- • السندات الخضراء والاجتماعية والأدوات المرتبطة بالاستدامة.
- • القروض الخضراء وهياكل القروض المرتبطة بالاستدامة.
- • مؤشرات الأداء المرتبطة بالاستدامة وآليات تعديل الهامش.
- • تتبع استخدام الحصيلة ومتطلبات تقارير الأثر.
- • تمويل التحول وتمويل القطاعات صعبة التخفيف.
- • هياكل التمويل المختلط وشراكات التنمية.
- • ورشة عمل: هيكلة قرض مرتبط بالاستدامة.
الإفصاح والقياس والتقارير
- • توصيات TCFD وممارسات الإفصاح المناخي.
- • معايير الإفصاح عن الاستدامة لدى ISSB وتطبيقها.
- • معايير GRI ومناهج تقارير الأثر.
- • قياس الانبعاثات الممولة وأساليب الإسناد.
- • منهجيات مواءمة المحفظة وتحديد الأهداف.
- • مخاطر الإفصاح المضلل وضوابط نزاهة الإفصاح.
- • ورشة عمل: إعداد ملخص للانبعاثات الممولة والإفصاح.
الحوكمة والاستراتيجية والتنفيذ
- • هياكل حوكمة الاستدامة وإشراف المجلس.
- • استراتيجية الاستدامة والأهداف وخطط العمل.
- • دمج الاستدامة في السياسات والموافقات الائتمانية.
- • متطلبات البيانات والأنظمة والقدرات.
- • التفاعل مع أصحاب المصلحة وممارسات التواصل.
- • بناء خارطة طريق للصيرفة المستدامة.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة الصيرفة المستدامة بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لمفاهيم الاستدامة وتقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية وأدوات التمويل المستدام ومعايير الإفصاح والممارسة الحوكمية. كما يحصلون على مهارات عملية في دمج مخاطر الاستدامة وهيكلة الأدوات الخضراء وقياس الانبعاثات الممولة وتسليم استراتيجية الاستدامة. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لدمج الاستدامة بشكل موثوق في القرارات المصرفية. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة المصرفية التطبيقية والتقدم المستدام القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الصيرفة المستدامة"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمية في العمل المصرفي. وتغطي مفاهيم الاستدامة والتزاماتها وتقييم مخاطر الاستدامة في المحافظ والأدوات الخضراء والمرتبطة بالاستدامة وتمويل التحول ومعايير الإفصاح والقياس وحوكمة الاستدامة واستراتيجيتها.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الصيرفة المستدامة"؟
يكتسب المشاركون مسارًا عمليًا من التزامات الاستدامة إلى قرارات تغيّر المحافظ. وتحسّن الدورة تحديد مخاطر الاستدامة، وتقوي جودة الإفصاح وقابليته للمقارنة، وتقلل التعرّض لمخاطر الإفصاح المضلل، وتفتح الوصول إلى أسواق التمويل المستدام، وتساعد المصارف على تلبية توقعات الجهات الرقابية والمستثمرين بأدلة موثوقة.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الصيرفة المستدامة"؟
يكتسب المشاركون مهارات تقييم مخاطر المناخ والمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية للمحافظ، وهيكلة أدوات التمويل المستدام، والإفصاح وقياس الانبعاثات الممولة وإعداد التقارير، وتسليم حوكمة الاستدامة واستراتيجيتها وأهدافها. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي للعمل في الصيرفة المستدامة.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الصيرفة المستدامة"؟
تغطي الدورة مبادئ الأمم المتحدة للصيرفة المسؤولة، والتزامات الصيرفة بصافي انبعاثات صفري، وتصنيف المخاطر المادية ومخاطر التحول، ورسم خرائط حرارة القطاعات، وتقييم المخاطر البيئية والتنوع الأحيائي، وفحص المخاطر الاجتماعية وحقوق الإنسان، ودمج مخاطر الاستدامة في مخاطر الائتمان وتعديلات التصنيف، وأطر السندات الخضراء والاجتماعية والأدوات المرتبطة بالاستدامة، وتصميم مؤشرات الأداء المرتبطة بالاستدامة وتعديل الهامش، وتتبع استخدام الحصيلة وتقارير الأثر، وتمويل التحول للقطاعات صعبة التخفيف، وهياكل التمويل المختلط، وتوصيات TCFD، ومعايير الإفصاح عن الاستدامة لدى ISSB، ومعايير GRI، وأساليب قياس الانبعاثات الممولة وإسنادها، ومنهجيات مواءمة المحفظة، وضوابط مخاطر الإفصاح المضلل، وأطر حوكمة الاستدامة وتحديد الأهداف.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الصيرفة المستدامة" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون الأطر داخل مصارفهم، فيقيّمون مخاطر الاستدامة في محافظ الإقراض، ويفحصون المعاملات، وهيكّلون الأدوات المرتبطة بالاستدامة، ويقيسون الانبعاثات الممولة، ويعدّون محتوى الإفصاح، ويصممون الحوكمة والأهداف. كما يخرج كثير منهم بقالب لتقييم مخاطر الاستدامة وخارطة طريق للاستدامة جاهزين للتبنّي.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تؤهّل دورة الصيرفة المستدامة المتخصصين المصرفيين لدمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمية في الإقراض والاستثمار والعمليات. وانتقلت الاستدامة من إدارة السمعة إلى أجندة مخاطر وأعمال أساسية. فالمصارف تواجه اليوم تعرّضًا مناخيًا في محافظها، وواجبات إفصاح تنظيمية، وتوقعات عملاء حول كيفية استخدام أموالهم. وتربط هذه الدورة أطر التمويل المستدام بقرارات مصرفية عملية. وتغطي الإقراض الأخضر وتقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية ومعايير الإفصاح وتمويل التحول. علاوة على ذلك، تطبّق الحوكمة وتحديد الأهداف وانضباط التقارير. ونتيجة لذلك، يدمج المشاركون الاستدامة حيث تغيّر القرارات.
أهداف دورة الصيرفة المستدامة
- توضيح مفاهيم الاستدامة وأهميتها للعمل المصرفي.
- تطبيق أطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية بما فيها مبادئ الأمم المتحدة للصيرفة المسؤولة.
- تقييم مخاطر المناخ والبيئة في محافظ الإقراض.
- تقييم المخاطر الاجتماعية وحقوق الإنسان وأثر المجتمع.
- تطبيق أدوات التمويل الأخضر والاجتماعي والمرتبط بالاستدامة.
- تطبيق دمج مخاطر الاستدامة في عمليات الائتمان والاستثمار.
- تفسير معايير الإفصاح بما فيها TCFD و ISSB و GRI.
- قياس الانبعاثات الممولة ومواءمة المحفظة مع الأهداف.
- تصميم محافظ منتجات مستدامة وحلول تمويل التحول.
- بناء حوكمة الاستدامة وأهدافها وأطر التقارير.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية في التمويل المستدام والمحافظ.
- ورش تقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية والفحص.
- تمارين هيكلة الأدوات الخضراء وتمويل التحول.
- تدريب على الإفصاح وقياس الانبعاثات الممولة.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قرارات الاستدامة.
الفئات المستهدفة
- المتخصصون المصرفيون في الائتمان والمخاطر والمنتجات.
- مسؤولو الاستدامة والمعايير البيئية والاجتماعية والمسؤولية المؤسسية.
- متخصصو تمويل الشركات والمشروعات.
- مديرو المخاطر الذين يغطون مخاطر المناخ والبيئة.
- متخصصو الخزينة والاستثمار.
- المراجعون الداخليون وموظفو الالتزام الذين يغطون تقارير الاستدامة.
محتوى دورة الصيرفة المستدامة
أسس الصيرفة المستدامة
- • مفاهيم الاستدامة والمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية والتنمية المستدامة.
- • لماذا تهم الاستدامة المصارف: المخاطر والفرص والسمعة.
- • مبادئ الأمم المتحدة للصيرفة المسؤولة والتزامات القطاع.
- • التزامات الصيرفة بصافي انبعاثات صفري ومسارات التحول.
- • مشهد تنظيم الاستدامة والتوقعات الإشرافية.
- • توقعات أصحاب المصلحة: العملاء والمستثمرون والجهات الرقابية.
- • دراسة حالة: استراتيجية استدامة مصرف ونتائجها.
تقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية وتعرّض المحفظة
- • فئات مخاطر المناخ: المخاطر المادية ومخاطر التحول.
- • رسم خرائط حرارة القطاعات وتحديد التعرّض.
- • اعتبارات المخاطر البيئية والتنوع الأحيائي.
- • تقييم المخاطر الاجتماعية وحقوق الإنسان وأثر المجتمع.
- • مخاطر السمعة والتقاضي المرتبطة بعوامل الاستدامة.
- • دمج عوامل الاستدامة في مخاطر الائتمان وتعديلات التصنيف.
- • ورشة عمل: تقييم مخاطر الاستدامة في محفظة إقراض.
أدوات ومنتجات التمويل المستدام
- • السندات الخضراء والاجتماعية والأدوات المرتبطة بالاستدامة.
- • القروض الخضراء وهياكل القروض المرتبطة بالاستدامة.
- • مؤشرات الأداء المرتبطة بالاستدامة وآليات تعديل الهامش.
- • تتبع استخدام الحصيلة ومتطلبات تقارير الأثر.
- • تمويل التحول وتمويل القطاعات صعبة التخفيف.
- • هياكل التمويل المختلط وشراكات التنمية.
- • ورشة عمل: هيكلة قرض مرتبط بالاستدامة.
الإفصاح والقياس والتقارير
- • توصيات TCFD وممارسات الإفصاح المناخي.
- • معايير الإفصاح عن الاستدامة لدى ISSB وتطبيقها.
- • معايير GRI ومناهج تقارير الأثر.
- • قياس الانبعاثات الممولة وأساليب الإسناد.
- • منهجيات مواءمة المحفظة وتحديد الأهداف.
- • مخاطر الإفصاح المضلل وضوابط نزاهة الإفصاح.
- • ورشة عمل: إعداد ملخص للانبعاثات الممولة والإفصاح.
الحوكمة والاستراتيجية والتنفيذ
- • هياكل حوكمة الاستدامة وإشراف المجلس.
- • استراتيجية الاستدامة والأهداف وخطط العمل.
- • دمج الاستدامة في السياسات والموافقات الائتمانية.
- • متطلبات البيانات والأنظمة والقدرات.
- • التفاعل مع أصحاب المصلحة وممارسات التواصل.
- • بناء خارطة طريق للصيرفة المستدامة.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة الصيرفة المستدامة بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لمفاهيم الاستدامة وتقييم مخاطر المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية وأدوات التمويل المستدام ومعايير الإفصاح والممارسة الحوكمية. كما يحصلون على مهارات عملية في دمج مخاطر الاستدامة وهيكلة الأدوات الخضراء وقياس الانبعاثات الممولة وتسليم استراتيجية الاستدامة. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لدمج الاستدامة بشكل موثوق في القرارات المصرفية. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة المصرفية التطبيقية والتقدم المستدام القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الصيرفة المستدامة"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول دمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمية في العمل المصرفي. وتغطي مفاهيم الاستدامة والتزاماتها وتقييم مخاطر الاستدامة في المحافظ والأدوات الخضراء والمرتبطة بالاستدامة وتمويل التحول ومعايير الإفصاح والقياس وحوكمة الاستدامة واستراتيجيتها.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الصيرفة المستدامة"؟
يكتسب المشاركون مسارًا عمليًا من التزامات الاستدامة إلى قرارات تغيّر المحافظ. وتحسّن الدورة تحديد مخاطر الاستدامة، وتقوي جودة الإفصاح وقابليته للمقارنة، وتقلل التعرّض لمخاطر الإفصاح المضلل، وتفتح الوصول إلى أسواق التمويل المستدام، وتساعد المصارف على تلبية توقعات الجهات الرقابية والمستثمرين بأدلة موثوقة.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الصيرفة المستدامة"؟
يكتسب المشاركون مهارات تقييم مخاطر المناخ والمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمية للمحافظ، وهيكلة أدوات التمويل المستدام، والإفصاح وقياس الانبعاثات الممولة وإعداد التقارير، وتسليم حوكمة الاستدامة واستراتيجيتها وأهدافها. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي للعمل في الصيرفة المستدامة.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الصيرفة المستدامة"؟
تغطي الدورة مبادئ الأمم المتحدة للصيرفة المسؤولة، والتزامات الصيرفة بصافي انبعاثات صفري، وتصنيف المخاطر المادية ومخاطر التحول، ورسم خرائط حرارة القطاعات، وتقييم المخاطر البيئية والتنوع الأحيائي، وفحص المخاطر الاجتماعية وحقوق الإنسان، ودمج مخاطر الاستدامة في مخاطر الائتمان وتعديلات التصنيف، وأطر السندات الخضراء والاجتماعية والأدوات المرتبطة بالاستدامة، وتصميم مؤشرات الأداء المرتبطة بالاستدامة وتعديل الهامش، وتتبع استخدام الحصيلة وتقارير الأثر، وتمويل التحول للقطاعات صعبة التخفيف، وهياكل التمويل المختلط، وتوصيات TCFD، ومعايير الإفصاح عن الاستدامة لدى ISSB، ومعايير GRI، وأساليب قياس الانبعاثات الممولة وإسنادها، ومنهجيات مواءمة المحفظة، وضوابط مخاطر الإفصاح المضلل، وأطر حوكمة الاستدامة وتحديد الأهداف.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الصيرفة المستدامة" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون الأطر داخل مصارفهم، فيقيّمون مخاطر الاستدامة في محافظ الإقراض، ويفحصون المعاملات، وهيكّلون الأدوات المرتبطة بالاستدامة، ويقيسون الانبعاثات الممولة، ويعدّون محتوى الإفصاح، ويصممون الحوكمة والأهداف. كما يخرج كثير منهم بقالب لتقييم مخاطر الاستدامة وخارطة طريق للاستدامة جاهزين للتبنّي.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
