البنوك والخدمات المصرفية
الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر
برنامج يمتد خمسة أيام حول الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر، ويغطي مبادئ PFMI ومخاطر التسوية والائتمان والسيولة والمرونة التشغيلية والسيبرانية والوصول والحوكمة والتقييم الإشرافي والتنسيق في الأزمات.
المقدمة
تؤهّل دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر المشرفين ومتخصصي المدفوعات للإشراف على أنظمة المدفوعات بدقة وإدارة المخاطر التي تسري فيها. فأنظمة المدفوعات تحمل التدفق اليومي للقيمة في الاقتصاد، ويتمدد الاضطراب أو الضعف في نظام واحد بسرعة. وتشرح هذه الدورة كيفية عمل أطر الرقابة وكيفية تحديد مخاطر المدفوعات وقياسها وضبطها. وتغطي مبادئ PFMI ومخاطر التسوية والسيولة والمرونة السيبرانية وسياسات الوصول. علاوة على ذلك، تطبّق أساليب الإشراف وتقييم المخاطر والتنسيق في الأزمات. ونتيجة لذلك، يشرف المشاركون على أنظمة مدفوعات تبقى آمنة وفعّالة.
أهداف دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر
- توضيح هياكل أنظمة المدفوعات والمشاركين فيها وترابطها.
- تطبيق مبادئ PFMI على أنظمة الدفع والمقاصة والتسوية.
- تقييم مخاطر التسوية ومخاطر السيولة ومخاطر الائتمان في أنظمة المدفوعات.
- تقييم الأساس القانوني ومتطلبات الحوكمة والإطار.
- تطبيق توقعات المرونة السيبرانية والمخاطر التشغيلية واستمرارية الأعمال.
- تقييم معايير الوصول والمشاركة وترتيبات التصنيف الطبقي.
- تطبيق أطر التقييم الإشرافي للمخاطر والتصنيف.
- تصميم أدوات جمع البيانات والمراقبة والتقارير الرقابية.
- إعداد أساليب التدخل الإشرافي والتصعيد.
- تنسيق إدارة الأزمات والتواصل بين أصحاب المصلحة.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية لحوادث أنظمة المدفوعات والرقابة عليها.
- ورش تقييم مخاطر وتصنيف باستخدام أطر الرقابة.
- محاكاة التدخل الإشرافي وتنسيق الأزمات.
- تدريب على تصميم جمع البيانات وتقارير الرقابة.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قضايا الرقابة.
الفئات المستهدفة
- مشرفو أنظمة المدفوعات في البنوك المركزية.
- مسؤولو الرقابة على البنية التحتية للأسواق المالية.
- مديرو مخاطر أنظمة ومشغلي المدفوعات.
- متخصصو الالتزام والمرونة السيبرانية.
- مديرو عمليات الخزينة والتسوية.
- المراجعون الداخليون الذين يغطون عمليات المدفوعات وضوابطها.
محتوى دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر
هياكل أنظمة المدفوعات وأطر الرقابة
- • مكونات نظام المدفوعات ومشغلوه والمشاركون فيه.
- • أنظمة المدفوعات ذات الأهمية النظامية ومعايير التصنيف.
- • مبادئ PFMI ونطاق تطبيقها.
- • أهداف الرقابة ومهامها وأساسها القانوني.
- • سلطات الرقابة والتعاون وتبادل المعلومات.
- • المشاركة الطبقية وترتيبات الوصول غير المباشر.
- • دراسة حالة: كيف استجابت الرقابة لإخفاق في نظام مدفوعات.
مخاطر التسوية والائتمان والسيولة
- • مخاطر التسوية ومفاهيم نهائية الدفع.
- • مخاطر الائتمان وتكلفة الاستبدال والمخاطر الأساسية.
- • مخاطر السيولة والسيولة داخل اليوم وترتيبات التمويل.
- • آليات الدفع مقابل الدفع والتسليم مقابل الدفع.
- • ترتيبات الضمانات والاستقطاعات وممارسات الهامش.
- • المقاصة والتسوية الصافية المؤجلة والتسوية الإجمالية الفورية.
- • ورشة عمل: تقييم مخاطر التسوية والسيولة في نظام.
المخاطر التشغيلية والسيبرانية والقانونية
- • مصادر المخاطر التشغيلية وتوقعات الضبط.
- • أطر المرونة السيبرانية ومشهد التهديدات.
- • الاستجابة للحوادث وأهداف التعافي وتخطيط الاستمرارية.
- • مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة والاعتماد على المرافق المشتركة.
- • الأساس القانوني ونهائية التسوية والحماية عند الإعسار.
- • توقعات الحوكمة ولجنة المخاطر وإشراف المجلس.
- • ورشة عمل: مراجعة ملف المرونة والضبط لنظام.
الوصول والحوكمة وتقييم المخاطر
- • معايير الوصول ومتطلبات المشاركة والتصنيف الطبقي القائم على المخاطر.
- • الوصول العادل والمفتوح واعتبارات الاستبعاد.
- • ترتيبات الحوكمة وتمثيل أصحاب المصلحة.
- • منهجيات التقييم الإشرافي للمخاطر والتصنيف.
- • أطر جمع البيانات وتوقعات الإبلاغ.
- • مقاييس الأداء والتوافر ومتابعة مستوى الخدمة.
- • ورشة عمل: إجراء تقييم إشرافي للمخاطر.
التدخل والتنسيق في الأزمات والإبلاغ
- • محفزات التصعيد والإجراءات الإشرافية وخطط المعالجة.
- • أدوات الإنفاذ وترتيبات التعاون.
- • إدارة الأزمات والتنسيق وبروتوكولات التواصل.
- • التقارير الرقابية للمجالس واللجان والجمهور.
- • أدوات تقنية الإشراف وتطبيقات تحليل البيانات.
- • بناء خارطة طريق لتحسين الرقابة.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لأطر الرقابة ومبادئ PFMI ومخاطر التسوية والسيولة والمرونة التشغيلية والسيبرانية وترتيبات الوصول والممارسة الإشرافية. كما يحصلون على مهارات عملية في تقييم المخاطر وتصميم تقارير الرقابة وتخطيط التدخل والتنسيق في الأزمات. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة للإشراف على أنظمة المدفوعات بجدارة ومصداقية. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة الإشرافية الواقعية وتحسين الرقابة القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول الإشراف على أنظمة المدفوعات وضبط مخاطرها. وتغطي أطر الرقابة ومبادئ PFMI ومخاطر التسوية والائتمان والسيولة والمرونة التشغيلية والسيبرانية وترتيبات الوصول والحوكمة والتقييم الإشرافي للمخاطر والتدخل والتنسيق في الأزمات.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
يكتسب المشاركون منهجًا إشرافيًا منظمًا بدلًا من مراقبة غير رسمية. وتحسّن الدورة تحديد المخاطر في التسوية والسيولة والتعرّض التشغيلي، وتقوي توقعات المرونة والاستمرارية، وتصقل تقييم الوصول والحوكمة، وتحسّن جودة التقارير الرقابية، وتعدّ الجهات للتحرك مبكرًا قبل انتشار مشكلة في نظام مدفوعات.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
يكتسب المشاركون مهارات تطبيق أطر الرقابة وتقييم مبادئ PFMI، وتقييم مخاطر التسوية والائتمان والسيولة، ومراجعة المرونة التشغيلية والسيبرانية، والتقييم الإشرافي للمخاطر وتخطيط التدخل وتقارير الرقابة. وتغطي هذه المهارات الأربع دورة الرقابة كاملة من التقييم إلى التدخل.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
تغطي الدورة مبادئ PFMI للبنية التحتية للأسواق المالية، ومعايير تصنيف الأنظمة ذات الأهمية النظامية، ومهام الرقابة ومتطلبات الأساس القانوني، ومفاهيم نهائية التسوية ونهائية الدفع، وتحليل المخاطر الأساسية وتكلفة الاستبدال، والسيولة داخل اليوم وترتيبات التمويل، وآليات الدفع مقابل الدفع والتسليم مقابل الدفع، واستقطاعات الضمانات وممارسات الهامش، وهياكل المقاصة والتسوية الإجمالية الفورية، وأطر المرونة السيبرانية، والاستجابة للحوادث وأهداف التعافي، وتقييم الاعتماد على الأطراف الثالثة والسحابة، ومعايير الوصول والتصنيف الطبقي القائم على المخاطر، وترتيبات الحوكمة ولجان المخاطر، ومنهجيات التقييم الإشرافي للمخاطر والتصنيف، وأطر جمع البيانات والإبلاغ، ومقاييس الأداء والتوافر، ومحفزات التصعيد وأدوات الإنفاذ، وبروتوكولات تنسيق الأزمات والتواصل.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون الأطر في أجهزتهم، فيقيّمون الأنظمة ذات الأهمية النظامية، ويقيّمون ترتيبات التسوية والسيولة، ويراجعون ملفات المرونة والضبط، ويجرون تقييمات إشرافية للمخاطر، ويصممون تقارير الرقابة، ويعدّون خطط التدخل. كما يخرج كثير منهم بمخطط إطار رقابي وقالب تقييم مخاطر جاهزين للتبنّي.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تؤهّل دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر المشرفين ومتخصصي المدفوعات للإشراف على أنظمة المدفوعات بدقة وإدارة المخاطر التي تسري فيها. فأنظمة المدفوعات تحمل التدفق اليومي للقيمة في الاقتصاد، ويتمدد الاضطراب أو الضعف في نظام واحد بسرعة. وتشرح هذه الدورة كيفية عمل أطر الرقابة وكيفية تحديد مخاطر المدفوعات وقياسها وضبطها. وتغطي مبادئ PFMI ومخاطر التسوية والسيولة والمرونة السيبرانية وسياسات الوصول. علاوة على ذلك، تطبّق أساليب الإشراف وتقييم المخاطر والتنسيق في الأزمات. ونتيجة لذلك، يشرف المشاركون على أنظمة مدفوعات تبقى آمنة وفعّالة.
أهداف دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر
- توضيح هياكل أنظمة المدفوعات والمشاركين فيها وترابطها.
- تطبيق مبادئ PFMI على أنظمة الدفع والمقاصة والتسوية.
- تقييم مخاطر التسوية ومخاطر السيولة ومخاطر الائتمان في أنظمة المدفوعات.
- تقييم الأساس القانوني ومتطلبات الحوكمة والإطار.
- تطبيق توقعات المرونة السيبرانية والمخاطر التشغيلية واستمرارية الأعمال.
- تقييم معايير الوصول والمشاركة وترتيبات التصنيف الطبقي.
- تطبيق أطر التقييم الإشرافي للمخاطر والتصنيف.
- تصميم أدوات جمع البيانات والمراقبة والتقارير الرقابية.
- إعداد أساليب التدخل الإشرافي والتصعيد.
- تنسيق إدارة الأزمات والتواصل بين أصحاب المصلحة.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية لحوادث أنظمة المدفوعات والرقابة عليها.
- ورش تقييم مخاطر وتصنيف باستخدام أطر الرقابة.
- محاكاة التدخل الإشرافي وتنسيق الأزمات.
- تدريب على تصميم جمع البيانات وتقارير الرقابة.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على قضايا الرقابة.
الفئات المستهدفة
- مشرفو أنظمة المدفوعات في البنوك المركزية.
- مسؤولو الرقابة على البنية التحتية للأسواق المالية.
- مديرو مخاطر أنظمة ومشغلي المدفوعات.
- متخصصو الالتزام والمرونة السيبرانية.
- مديرو عمليات الخزينة والتسوية.
- المراجعون الداخليون الذين يغطون عمليات المدفوعات وضوابطها.
محتوى دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر
هياكل أنظمة المدفوعات وأطر الرقابة
- • مكونات نظام المدفوعات ومشغلوه والمشاركون فيه.
- • أنظمة المدفوعات ذات الأهمية النظامية ومعايير التصنيف.
- • مبادئ PFMI ونطاق تطبيقها.
- • أهداف الرقابة ومهامها وأساسها القانوني.
- • سلطات الرقابة والتعاون وتبادل المعلومات.
- • المشاركة الطبقية وترتيبات الوصول غير المباشر.
- • دراسة حالة: كيف استجابت الرقابة لإخفاق في نظام مدفوعات.
مخاطر التسوية والائتمان والسيولة
- • مخاطر التسوية ومفاهيم نهائية الدفع.
- • مخاطر الائتمان وتكلفة الاستبدال والمخاطر الأساسية.
- • مخاطر السيولة والسيولة داخل اليوم وترتيبات التمويل.
- • آليات الدفع مقابل الدفع والتسليم مقابل الدفع.
- • ترتيبات الضمانات والاستقطاعات وممارسات الهامش.
- • المقاصة والتسوية الصافية المؤجلة والتسوية الإجمالية الفورية.
- • ورشة عمل: تقييم مخاطر التسوية والسيولة في نظام.
المخاطر التشغيلية والسيبرانية والقانونية
- • مصادر المخاطر التشغيلية وتوقعات الضبط.
- • أطر المرونة السيبرانية ومشهد التهديدات.
- • الاستجابة للحوادث وأهداف التعافي وتخطيط الاستمرارية.
- • مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة والاعتماد على المرافق المشتركة.
- • الأساس القانوني ونهائية التسوية والحماية عند الإعسار.
- • توقعات الحوكمة ولجنة المخاطر وإشراف المجلس.
- • ورشة عمل: مراجعة ملف المرونة والضبط لنظام.
الوصول والحوكمة وتقييم المخاطر
- • معايير الوصول ومتطلبات المشاركة والتصنيف الطبقي القائم على المخاطر.
- • الوصول العادل والمفتوح واعتبارات الاستبعاد.
- • ترتيبات الحوكمة وتمثيل أصحاب المصلحة.
- • منهجيات التقييم الإشرافي للمخاطر والتصنيف.
- • أطر جمع البيانات وتوقعات الإبلاغ.
- • مقاييس الأداء والتوافر ومتابعة مستوى الخدمة.
- • ورشة عمل: إجراء تقييم إشرافي للمخاطر.
التدخل والتنسيق في الأزمات والإبلاغ
- • محفزات التصعيد والإجراءات الإشرافية وخطط المعالجة.
- • أدوات الإنفاذ وترتيبات التعاون.
- • إدارة الأزمات والتنسيق وبروتوكولات التواصل.
- • التقارير الرقابية للمجالس واللجان والجمهور.
- • أدوات تقنية الإشراف وتطبيقات تحليل البيانات.
- • بناء خارطة طريق لتحسين الرقابة.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لأطر الرقابة ومبادئ PFMI ومخاطر التسوية والسيولة والمرونة التشغيلية والسيبرانية وترتيبات الوصول والممارسة الإشرافية. كما يحصلون على مهارات عملية في تقييم المخاطر وتصميم تقارير الرقابة وتخطيط التدخل والتنسيق في الأزمات. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة للإشراف على أنظمة المدفوعات بجدارة ومصداقية. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة الإشرافية الواقعية وتحسين الرقابة القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول الإشراف على أنظمة المدفوعات وضبط مخاطرها. وتغطي أطر الرقابة ومبادئ PFMI ومخاطر التسوية والائتمان والسيولة والمرونة التشغيلية والسيبرانية وترتيبات الوصول والحوكمة والتقييم الإشرافي للمخاطر والتدخل والتنسيق في الأزمات.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
يكتسب المشاركون منهجًا إشرافيًا منظمًا بدلًا من مراقبة غير رسمية. وتحسّن الدورة تحديد المخاطر في التسوية والسيولة والتعرّض التشغيلي، وتقوي توقعات المرونة والاستمرارية، وتصقل تقييم الوصول والحوكمة، وتحسّن جودة التقارير الرقابية، وتعدّ الجهات للتحرك مبكرًا قبل انتشار مشكلة في نظام مدفوعات.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
يكتسب المشاركون مهارات تطبيق أطر الرقابة وتقييم مبادئ PFMI، وتقييم مخاطر التسوية والائتمان والسيولة، ومراجعة المرونة التشغيلية والسيبرانية، والتقييم الإشرافي للمخاطر وتخطيط التدخل وتقارير الرقابة. وتغطي هذه المهارات الأربع دورة الرقابة كاملة من التقييم إلى التدخل.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر"؟
تغطي الدورة مبادئ PFMI للبنية التحتية للأسواق المالية، ومعايير تصنيف الأنظمة ذات الأهمية النظامية، ومهام الرقابة ومتطلبات الأساس القانوني، ومفاهيم نهائية التسوية ونهائية الدفع، وتحليل المخاطر الأساسية وتكلفة الاستبدال، والسيولة داخل اليوم وترتيبات التمويل، وآليات الدفع مقابل الدفع والتسليم مقابل الدفع، واستقطاعات الضمانات وممارسات الهامش، وهياكل المقاصة والتسوية الإجمالية الفورية، وأطر المرونة السيبرانية، والاستجابة للحوادث وأهداف التعافي، وتقييم الاعتماد على الأطراف الثالثة والسحابة، ومعايير الوصول والتصنيف الطبقي القائم على المخاطر، وترتيبات الحوكمة ولجان المخاطر، ومنهجيات التقييم الإشرافي للمخاطر والتصنيف، وأطر جمع البيانات والإبلاغ، ومقاييس الأداء والتوافر، ومحفزات التصعيد وأدوات الإنفاذ، وبروتوكولات تنسيق الأزمات والتواصل.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الرقابة على أنظمة المدفوعات وإدارة المخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون الأطر في أجهزتهم، فيقيّمون الأنظمة ذات الأهمية النظامية، ويقيّمون ترتيبات التسوية والسيولة، ويراجعون ملفات المرونة والضبط، ويجرون تقييمات إشرافية للمخاطر، ويصممون تقارير الرقابة، ويعدّون خطط التدخل. كما يخرج كثير منهم بمخطط إطار رقابي وقالب تقييم مخاطر جاهزين للتبنّي.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
