المحاسبة والمالية
الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP)
برنامج يمتد خمسة أيام حول إدارة التحصيل كوظيفة مهنية، ويغطي تحليل المحفظة والتقسيم واستراتيجية التحصيل وتصميم المطالبات والتفاوض والتسوية وحل النزاعات وقنوات الاسترداد وسياسة المخصصات والشطب والضوابط وقياس الأداء.
المقدمة
تبني الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP) الكفاءة الاستراتيجية والتشغيلية التي تفرّق مدير التحصيل عن موظف التحصيل. فالتحصيل يؤثر في التدفق النقدي والديون المعدومة والاحتفاظ بالعملاء والالتزام التنظيمي في الوقت نفسه، ويقع بين المالية والمبيعات والقانون. وإدارته بشكل جيد تتطلب استراتيجية محفظة وتصميم سير عمل وقياس أداء وحكامة واضحة. وتطوّر هذه الدورة الأربعة. وتغطي تحليل المحفظة والتقسيم واستراتيجية التحصيل. علاوة على ذلك، تطبّق تصميم المطالبات والتفاوض وحل النزاعات وقنوات الاسترداد وأطر الرقابة. بالإضافة إلى ذلك، تطوّر قيادة الفريق وممارسة الالتزام. ونتيجة لذلك، يدير المشاركون التحصيل كوظيفة مهنية.
أهداف الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP)
- توضيح دور وظيفة التحصيل في رأس المال العامل وإدارة المخاطر.
- تحليل محافظ الذمم حسب القيمة والعمر وشريحة المخاطر.
- تصميم استراتيجيات تحصيل متوافقة مع شرائح العملاء.
- بناء دورات المطالبات وقواعد التصعيد وأتمتة سير العمل.
- تطبيق تقنيات التفاوض في مناقشات الاسترداد والتسوية.
- إدارة النزاعات والخصومات والمدفوعات الناقصة غير المعتمدة.
- تطبيق قنوات الاسترداد القانونية وعبر الأطراف الخارجية بشكل مناسب.
- تطبيق سياسة المخصصات والشطب والخسائر الائتمانية المتوقعة.
- تصميم ضوابط التحصيل وأطر الحكامة والالتزام.
- قيادة أداء فريق التحصيل وقياسه بفاعلية.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بحالات واقعية في محافظ التحصيل والاسترداد.
- ورش تحليل المحفظة والتقسيم.
- تمارين تصميم المطالبات ورسم سير العمل.
- محاكاة التفاوض والتسوية بأداء الأدوار.
- مراجعة جماعية منظمة وتغذية راجعة من المدرب على استراتيجية التحصيل.
الفئات المستهدفة
- مديرو التحصيل وقادة الفرق.
- مراقبو الائتمان ومشرفو الذمم المدينة.
- المديرون الماليون المشرفون على رأس المال العامل.
- موظفو الاسترداد في الخدمات المصرفية والمالية.
- المراجعون الداخليون الذين يراجعون ضوابط التحصيل.
- المستشارون في عمليات التحصيل.
محتوى الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP)
استراتيجية التحصيل وتحليل المحفظة
- • دور التحصيل في رأس المال العامل وإدارة مخاطر الائتمان.
- • تحليل تكوين المحفظة حسب القيمة والعمر ونوع العميل.
- • تقسيم المخاطر وتصميم استراتيجية المعالجة.
- • تكلفة التحصيل واقتصاديات الاسترداد.
- • قنوات التحصيل: داخلية وخارجية وقانونية.
- • إطار سياسة نشاط التحصيل.
- • دراسة حالة: تحليل محفظة ذمم لتصميم الاستراتيجية.
التقسيم وسير عمل التحصيل
- • تقسيم العملاء وتفريق المعالجة.
- • تصميم دورة المطالبات ومحفزات التصعيد.
- • التذكيرات الآلية والكشوف وأدوات التحصيل الرقمية.
- • إدارة سير العمل وتوزيع عبء العمل.
- • نماذج ترتيب الأولويات واستراتيجية التواصل.
- • التدخل المبكر وبرامج ما قبل التأخر.
- • ورشة عمل: تصميم تقويم مطالبات وسير عمل.
التفاوض والتسوية وحل النزاعات
- • إعداد التفاوض والمقاربات القائمة على المصالح.
- • مستويات سلطة التسوية وحدود الاعتماد.
- • خطط السداد والتقسيط وخيارات إعادة الهيكلة.
- • تحديد النزاع وتسجيله وسير حله.
- • معالجة الخصومات غير المعتمدة والمدفوعات الناقصة.
- • إدارة المحادثات الصعبة وتهدئة النزاع.
- • ورشة عمل: التفاوض على تسوية وخطة سداد.
قنوات الاسترداد والمخصصات والضوابط
- • اختيار وكالات الأطراف الخارجية وإدارة أدائها.
- • عملية الاسترداد القانوني ومتطلبات التوثيق.
- • سياسة الشطب وحدود الاعتماد وإعادة الإدراج.
- • منهجية الخسائر الائتمانية المتوقعة والمخصصات.
- • فصل المهام والتفويض في التحصيل.
- • مؤشرات الغش في المقبوضات وترتيبات التسوية.
- • ورشة عمل: تأسيس إطار تصعيد واسترداد وضوابط.
الأداء والقيادة والالتزام
- • مؤشرات أداء التحصيل: أيام التحصيل ومؤشر فعالية التحصيل ومعدلات التدحرج ومعدل الاسترداد.
- • هيكل الفريق ومهاراته والتدريب على التحصيل.
- • أهداف الأداء والحوافز والحدود الأخلاقية.
- • اعتبارات الالتزام وحماية المستهلك.
- • الإبلاغ للإدارة ولجان الحكامة.
- • التحسين المستمر وتبني التقنية.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP) بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لاستراتيجية التحصيل وتحليل المحفظة والتقسيم وسير عمل التحصيل والتفاوض والتسوية وقنوات الاسترداد وضوابط المخصصات وأداء التحصيل وإدارة الالتزام. كما يحصلون على مهارات عملية في تحليل محفظة التحصيل وتصميم الاستراتيجية وتصميم سير عمل المطالبات والتقسيم والتفاوض والتسوية وحل النزاعات وضوابط الاسترداد وقياس الأداء والالتزام. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لقيادة التحصيل كوظيفة مهنية. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على ممارسة إدارة التحصيل التطبيقية وتحسين رأس المال العامل القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي الدورة الشهادية لمتخصص "إدارة التحصيل المعتمد (CCMP)"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول إدارة التحصيل كوظيفة مهنية. وتغطي تحليل المحفظة والتقسيم واستراتيجية التحصيل وتصميم المطالبات والتفاوض والتسوية وحل النزاعات وقنوات الاسترداد وسياسة المخصصات والشطب والضوابط وقياس الأداء.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بهذه الدورة؟
يدير المشاركون التحصيل باستراتيجية لا بتفاعل. وتخفض الدورة أيام التحصيل والديون المعدومة، وتحسّن معدلات الاسترداد عبر تقسيم وسير عمل أفضل، وتشحذ قرارات التسوية وخطط السداد، وتقوي حل النزاعات والرقابة، وتقلل مخاطر الالتزام والسلوك، وتحسّن قياس أداء فريق التحصيل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من هذه الدورة؟
يكتسب المشاركون مهارات تحليل محفظة التحصيل وتصميم الاستراتيجية، وتصميم سير عمل المطالبات والتقسيم، والتفاوض والتسوية وحل النزاعات، وضوابط الاسترداد وقياس الأداء والالتزام. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي للإدارة المهنية للتحصيل.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها هذه الدورة؟
تغطي الدورة الصلة برأس المال العامل ومخاطر الائتمان، وتحليل تكوين المحفظة حسب القيمة والعمر ونوع العميل، وتقسيم المخاطر واستراتيجية المعالجة، وتكلفة التحصيل واقتصاديات الاسترداد، وقنوات التحصيل الداخلية والخارجية والقانونية، وأطر سياسة التحصيل، وتقسيم العملاء وتفريق المعالجة، وتصميم دورة المطالبات ومحفزات التصعيد، والتذكيرات الآلية وأدوات التحصيل الرقمية، وإدارة سير العمل وتوزيع عبء العمل، ونماذج ترتيب الأولويات واستراتيجية التواصل، والتدخل المبكر وبرامج ما قبل التأخر، وإعداد التفاوض والمقاربات القائمة على المصالح، ومستويات سلطة التسوية وحدود الاعتماد، وخطط السداد وإعادة الهيكلة، وتسجيل النزاعات وسير حلها، ومعالجة الخصومات غير المعتمدة، وتهدئة النزاع، واختيار وكالات الأطراف الخارجية وإدارة أدائها، وعملية الاسترداد القانوني والتوثيق، وسياسة الشطب وإعادة الإدراج، ومنهجية الخسائر الائتمانية المتوقعة والمخصصات، وفصل المهام وضوابط التفويض، ومؤشرات الغش في المقبوضات والتسويات، وأيام التحصيل ومؤشر فعالية التحصيل ومعدلات التدحرج ومعدل الاسترداد، وهيكل الفريق والتدريب، وتصميم الحوافز والحدود الأخلاقية، واعتبارات الالتزام وحماية المستهلك، وحكامة تقارير التحصيل.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه هذه الدورة في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المنهجيات على محافظهم وفرقهم، فيحللون تكوين المحفظة وشرائح المخاطر، ويصممون دورات المطالبات وقواعد التصعيد، ويضعون نماذج ترتيب التواصل وعبء العمل، ويفاوضون على التسويات وخطط السداد، ويسجّلون النزاعات ويحلّونها، ويختارون قنوات الاسترداد ويديرونها، ويطبّقون سياسة الشطب والمخصصات، ويبنون ضوابط التحصيل، ويقدّمون تقارير أيام التحصيل وأداء الاسترداد للإدارة. كما يخرج كثير منهم بنموذج للتقسيم وتقويم مطالبات ولوحة لقياس أداء التحصيل جاهزة للاستخدام.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة
تبني الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP) الكفاءة الاستراتيجية والتشغيلية التي تفرّق مدير التحصيل عن موظف التحصيل. فالتحصيل يؤثر في التدفق النقدي والديون المعدومة والاحتفاظ بالعملاء والالتزام التنظيمي في الوقت نفسه، ويقع بين المالية والمبيعات والقانون. وإدارته بشكل جيد تتطلب استراتيجية محفظة وتصميم سير عمل وقياس أداء وحكامة واضحة. وتطوّر هذه الدورة الأربعة. وتغطي تحليل المحفظة والتقسيم واستراتيجية التحصيل. علاوة على ذلك، تطبّق تصميم المطالبات والتفاوض وحل النزاعات وقنوات الاسترداد وأطر الرقابة. بالإضافة إلى ذلك، تطوّر قيادة الفريق وممارسة الالتزام. ونتيجة لذلك، يدير المشاركون التحصيل كوظيفة مهنية.
أهداف الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP)
- توضيح دور وظيفة التحصيل في رأس المال العامل وإدارة المخاطر.
- تحليل محافظ الذمم حسب القيمة والعمر وشريحة المخاطر.
- تصميم استراتيجيات تحصيل متوافقة مع شرائح العملاء.
- بناء دورات المطالبات وقواعد التصعيد وأتمتة سير العمل.
- تطبيق تقنيات التفاوض في مناقشات الاسترداد والتسوية.
- إدارة النزاعات والخصومات والمدفوعات الناقصة غير المعتمدة.
- تطبيق قنوات الاسترداد القانونية وعبر الأطراف الخارجية بشكل مناسب.
- تطبيق سياسة المخصصات والشطب والخسائر الائتمانية المتوقعة.
- تصميم ضوابط التحصيل وأطر الحكامة والالتزام.
- قيادة أداء فريق التحصيل وقياسه بفاعلية.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بحالات واقعية في محافظ التحصيل والاسترداد.
- ورش تحليل المحفظة والتقسيم.
- تمارين تصميم المطالبات ورسم سير العمل.
- محاكاة التفاوض والتسوية بأداء الأدوار.
- مراجعة جماعية منظمة وتغذية راجعة من المدرب على استراتيجية التحصيل.
الفئات المستهدفة
- مديرو التحصيل وقادة الفرق.
- مراقبو الائتمان ومشرفو الذمم المدينة.
- المديرون الماليون المشرفون على رأس المال العامل.
- موظفو الاسترداد في الخدمات المصرفية والمالية.
- المراجعون الداخليون الذين يراجعون ضوابط التحصيل.
- المستشارون في عمليات التحصيل.
محتوى الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP)
استراتيجية التحصيل وتحليل المحفظة
- • دور التحصيل في رأس المال العامل وإدارة مخاطر الائتمان.
- • تحليل تكوين المحفظة حسب القيمة والعمر ونوع العميل.
- • تقسيم المخاطر وتصميم استراتيجية المعالجة.
- • تكلفة التحصيل واقتصاديات الاسترداد.
- • قنوات التحصيل: داخلية وخارجية وقانونية.
- • إطار سياسة نشاط التحصيل.
- • دراسة حالة: تحليل محفظة ذمم لتصميم الاستراتيجية.
التقسيم وسير عمل التحصيل
- • تقسيم العملاء وتفريق المعالجة.
- • تصميم دورة المطالبات ومحفزات التصعيد.
- • التذكيرات الآلية والكشوف وأدوات التحصيل الرقمية.
- • إدارة سير العمل وتوزيع عبء العمل.
- • نماذج ترتيب الأولويات واستراتيجية التواصل.
- • التدخل المبكر وبرامج ما قبل التأخر.
- • ورشة عمل: تصميم تقويم مطالبات وسير عمل.
التفاوض والتسوية وحل النزاعات
- • إعداد التفاوض والمقاربات القائمة على المصالح.
- • مستويات سلطة التسوية وحدود الاعتماد.
- • خطط السداد والتقسيط وخيارات إعادة الهيكلة.
- • تحديد النزاع وتسجيله وسير حله.
- • معالجة الخصومات غير المعتمدة والمدفوعات الناقصة.
- • إدارة المحادثات الصعبة وتهدئة النزاع.
- • ورشة عمل: التفاوض على تسوية وخطة سداد.
قنوات الاسترداد والمخصصات والضوابط
- • اختيار وكالات الأطراف الخارجية وإدارة أدائها.
- • عملية الاسترداد القانوني ومتطلبات التوثيق.
- • سياسة الشطب وحدود الاعتماد وإعادة الإدراج.
- • منهجية الخسائر الائتمانية المتوقعة والمخصصات.
- • فصل المهام والتفويض في التحصيل.
- • مؤشرات الغش في المقبوضات وترتيبات التسوية.
- • ورشة عمل: تأسيس إطار تصعيد واسترداد وضوابط.
الأداء والقيادة والالتزام
- • مؤشرات أداء التحصيل: أيام التحصيل ومؤشر فعالية التحصيل ومعدلات التدحرج ومعدل الاسترداد.
- • هيكل الفريق ومهاراته والتدريب على التحصيل.
- • أهداف الأداء والحوافز والحدود الأخلاقية.
- • اعتبارات الالتزام وحماية المستهلك.
- • الإبلاغ للإدارة ولجان الحكامة.
- • التحسين المستمر وتبني التقنية.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام الدورة الشهادية لمتخصص إدارة التحصيل المعتمد (CCMP) بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لاستراتيجية التحصيل وتحليل المحفظة والتقسيم وسير عمل التحصيل والتفاوض والتسوية وقنوات الاسترداد وضوابط المخصصات وأداء التحصيل وإدارة الالتزام. كما يحصلون على مهارات عملية في تحليل محفظة التحصيل وتصميم الاستراتيجية وتصميم سير عمل المطالبات والتقسيم والتفاوض والتسوية وحل النزاعات وضوابط الاسترداد وقياس الأداء والالتزام. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لقيادة التحصيل كوظيفة مهنية. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على ممارسة إدارة التحصيل التطبيقية وتحسين رأس المال العامل القابل للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي الدورة الشهادية لمتخصص "إدارة التحصيل المعتمد (CCMP)"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول إدارة التحصيل كوظيفة مهنية. وتغطي تحليل المحفظة والتقسيم واستراتيجية التحصيل وتصميم المطالبات والتفاوض والتسوية وحل النزاعات وقنوات الاسترداد وسياسة المخصصات والشطب والضوابط وقياس الأداء.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بهذه الدورة؟
يدير المشاركون التحصيل باستراتيجية لا بتفاعل. وتخفض الدورة أيام التحصيل والديون المعدومة، وتحسّن معدلات الاسترداد عبر تقسيم وسير عمل أفضل، وتشحذ قرارات التسوية وخطط السداد، وتقوي حل النزاعات والرقابة، وتقلل مخاطر الالتزام والسلوك، وتحسّن قياس أداء فريق التحصيل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من هذه الدورة؟
يكتسب المشاركون مهارات تحليل محفظة التحصيل وتصميم الاستراتيجية، وتصميم سير عمل المطالبات والتقسيم، والتفاوض والتسوية وحل النزاعات، وضوابط الاسترداد وقياس الأداء والالتزام. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي للإدارة المهنية للتحصيل.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها هذه الدورة؟
تغطي الدورة الصلة برأس المال العامل ومخاطر الائتمان، وتحليل تكوين المحفظة حسب القيمة والعمر ونوع العميل، وتقسيم المخاطر واستراتيجية المعالجة، وتكلفة التحصيل واقتصاديات الاسترداد، وقنوات التحصيل الداخلية والخارجية والقانونية، وأطر سياسة التحصيل، وتقسيم العملاء وتفريق المعالجة، وتصميم دورة المطالبات ومحفزات التصعيد، والتذكيرات الآلية وأدوات التحصيل الرقمية، وإدارة سير العمل وتوزيع عبء العمل، ونماذج ترتيب الأولويات واستراتيجية التواصل، والتدخل المبكر وبرامج ما قبل التأخر، وإعداد التفاوض والمقاربات القائمة على المصالح، ومستويات سلطة التسوية وحدود الاعتماد، وخطط السداد وإعادة الهيكلة، وتسجيل النزاعات وسير حلها، ومعالجة الخصومات غير المعتمدة، وتهدئة النزاع، واختيار وكالات الأطراف الخارجية وإدارة أدائها، وعملية الاسترداد القانوني والتوثيق، وسياسة الشطب وإعادة الإدراج، ومنهجية الخسائر الائتمانية المتوقعة والمخصصات، وفصل المهام وضوابط التفويض، ومؤشرات الغش في المقبوضات والتسويات، وأيام التحصيل ومؤشر فعالية التحصيل ومعدلات التدحرج ومعدل الاسترداد، وهيكل الفريق والتدريب، وتصميم الحوافز والحدود الأخلاقية، واعتبارات الالتزام وحماية المستهلك، وحكامة تقارير التحصيل.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه هذه الدورة في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المنهجيات على محافظهم وفرقهم، فيحللون تكوين المحفظة وشرائح المخاطر، ويصممون دورات المطالبات وقواعد التصعيد، ويضعون نماذج ترتيب التواصل وعبء العمل، ويفاوضون على التسويات وخطط السداد، ويسجّلون النزاعات ويحلّونها، ويختارون قنوات الاسترداد ويديرونها، ويطبّقون سياسة الشطب والمخصصات، ويبنون ضوابط التحصيل، ويقدّمون تقارير أيام التحصيل وأداء الاسترداد للإدارة. كما يخرج كثير منهم بنموذج للتقسيم وتقويم مطالبات ولوحة لقياس أداء التحصيل جاهزة للاستخدام.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
