البنوك والخدمات المصرفية
التحول الرقمي في القطاع المصرفي
برنامج يمتد خمسة أيام حول التحول الرقمي في القطاع المصرفي، ويغطي تقييم النضج وإعادة تصميم رحلات العملاء وتحديث الأنظمة الأساسية والسحابة والمصارف المفتوحة وحالات استخدام البيانات والذكاء الاصطناعي والتسليم الرشيق وقياس القيمة.
المقدمة
تؤهّل دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي المتخصصين المصرفيين لقيادة التغيير التقني عبر المنتجات والقنوات والعمليات. فالتحول الرقمي في المصارف ليس مشروعًا واحدًا، بل تحوّل مستمر في طريقة تقديم القيمة. ويمسّ رحلات العملاء والأنظمة الأساسية والبيانات ونموذج التشغيل في وقت واحد. وتربط هذه الدورة الاستراتيجية الرقمية بانضباط التسليم الذي يجعلها واقعًا. وتغطي رحلات العملاء وتحديث الأنظمة الأساسية والسحابة ومنصات البيانات والمصارف المفتوحة. علاوة على ذلك، تتناول التنظيم والمخاطر وإدارة التغيير. ونتيجة لذلك، يتعلم المشاركون ترتيب مراحل التحول وإثبات قيمته.
أهداف دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي
- توضيح محركات التحول المصرفي واقتصادياته ومراحله.
- تطبيق نماذج النضج الرقمي وأطر التحول على المؤسسات.
- إعادة تصميم رحلات العملاء وقياس التبنّي الرقمي.
- تقييم تحديث الأنظمة الأساسية والانتقال إلى السحابة واستراتيجيات واجهات البرمجة.
- تطبيق المصارف المفتوحة والتمويل المدمج ونماذج الشراكات.
- تقييم منصات البيانات والتحليلات والذكاء الاصطناعي في حالات الاستخدام المصرفية.
- تطبيق متطلبات التنظيم الرقمي والاستعانة بمصادر خارجية ومخاطر السحابة.
- بناء خارطة طريق للتحول مع الحوكمة وبوابات القرار.
- تصميم نموذج تشغيل رشيق وفرق منتجات وخطط بناء القدرات.
- قياس قيمة التحول عبر مؤشرات الأداء ومتابعة المنافع.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية لتحول مصارف.
- ورش عمل حول إعادة تصميم رحلات العملاء وتقييم النضج.
- تمارين دراسات جدوى وخارطات طريق وترتيب أولويات.
- محاكاة قرارات الشراكة والحوكمة.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على خطط التحول.
الفئات المستهدفة
- مديرو التحول الرقمي والابتكار في المصارف.
- مالكو المنتجات ومديرو القنوات.
- قادة التقنية والمعمارية.
- مديرو العمليات والخدمة.
- موظفو المخاطر والالتزام والمراجعة في التغيير الرقمي.
- المستشارون الداعمون لبرامج التحول المصرفي.
محتوى دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي
أسس التحول الرقمي المصرفي
- • المحركات: توقعات العملاء والمنافسة والتكلفة والتنظيم.
- • نماذج النضج الرقمي وأطر التحول.
- • السلوك الرقمي للعملاء وتحولات القنوات.
- • اقتصاديات التحول: تكلفة الخدمة وأثر الإيرادات.
- • الرؤية والاستراتيجية وهياكل حوكمة التحول.
- • أنماط الإخفاق الشائعة وكيفية تجنّبها.
- • دراسة حالة: رحلة تحول مصرف على مدى سنوات.
رحلات العملاء والقنوات الرقمية
- • رسم الرحلات وتحليل نقاط الألم وتصميم الخدمة.
- • رقمنة رحلات التأهيل والخدمة والإقراض.
- • تكامل قنوات الجوال والويب والفرع.
- • مقاييس التبنّي الرقمي وحملات التفعيل.
- • التخصيص وأفضل إجراء تالٍ في المصارف.
- • إمكانية الوصول والشمول في القنوات الرقمية.
- • ورشة عمل: إعادة تصميم رحلة عميل من البداية إلى النهاية.
تحديث الأنظمة الأساسية والسحابة والمنصات
- • مقاربات تحديث الأنظمة المصرفية الأساسية ومقايضاتها.
- • نماذج الانتقال إلى السحابة: العامة والخاصة والهجينة.
- • استراتيجية واجهات البرمجة والخدمات المصغرة ومعمارية المنصات.
- • المصارف المفتوحة وأطر على نمط PSD2 والتمويل المدمج.
- • قرارات الشراكة والبناء مقابل الشراء مع شركات التقنية المالية.
- • متطلبات المرونة والتوافر والتعافي من الكوارث.
- • ورشة عمل: تصميم استراتيجية واجهات برمجة ومنصات.
البيانات والتحليلات والذكاء الاصطناعي في المصارف
- • منصات البيانات وحوكمتها وإدارة جودتها.
- • حالات استخدام التحليلات: الائتمان والغش والتسعير والاحتفاظ.
- • أساسيات نشر تعلّم الآلة وحوكمة النماذج.
- • تقنية الالتزام وأتمتة عمليات الامتثال.
- • الأمن السيبراني وحماية البيانات في المصارف الرقمية.
- • إدارة مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة والاستعانة بمصادر خارجية.
- • ورشة عمل: بناء محفظة حالات استخدام للبيانات والذكاء الاصطناعي.
التسليم ونموذج التشغيل وقياس القيمة
- • التسليم الرشيق وفرق المنتجات وممارسات التوسيع.
- • تصميم نموذج التشغيل وبناء القدرات.
- • إدارة التغيير والثقافة في التحول الرقمي.
- • دراسة الجدوى والتمويل وترتيب أولويات الاستثمار.
- • أطر مؤشرات الأداء ومتابعة المنافع وتقارير الحوكمة.
- • بناء خارطة طريق مرحلية للتحول مع بوابات القرار.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لاستراتيجية التحول وتصميم رحلات العملاء وتحديث الأنظمة الأساسية والسحابة وتطبيقات البيانات والذكاء الاصطناعي وحوكمة التسليم. كما يحصلون على مهارات عملية في تصميم خارطة الطريق وبناء الجدوى وتغيير نموذج التشغيل وقياس القيمة. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لقيادة التحول بثقة. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة المصرفية الواقعية ونتائج التحول القابلة للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول قيادة التغيير الرقمي في المصارف. وتغطي محركات التحول ونماذج النضج وإعادة تصميم رحلات العملاء وتحديث الأنظمة الأساسية والسحابة والمصارف المفتوحة وواجهات البرمجة وحالات استخدام البيانات والذكاء الاصطناعي والمخاطر الرقمية والتنظيم والتسليم الرشيق وقياس القيمة.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
يكتسب المشاركون منهجًا مرحليًا بدلًا من مشروعات رقمية متفرقة. وتحسّن الدورة جودة دراسات الجدوى، وترفع التبنّي الرقمي ورضا العملاء، وتخفض تكلفة الخدمة، وتقوي الضبط على مخاطر السحابة والأطراف الثالثة، وتمنح القيادات مؤشرات واضحة للحكم على التقدم والتمويل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
يكتسب المشاركون مهارات تقييم النضج الرقمي وتصميم استراتيجية التحول، وتصميم رحلات العملاء والقنوات، واستراتيجية الأنظمة الأساسية والسحابة والمصارف المفتوحة، وتقييم حالات استخدام البيانات والذكاء الاصطناعي مع تسليم خارطة الطريق وقياس القيمة. وتغطي هذه المهارات الأربع المسار من الاستراتيجية إلى التغيير المنفذ.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
تغطي الدورة نماذج النضج الرقمي وأطر التحول، ورسم رحلات العملاء وتصميم الخدمة، وتحليل تكلفة الخدمة، ومقاربات تحديث الأنظمة المصرفية الأساسية، ونماذج الانتقال إلى السحابة، واستراتيجية واجهات البرمجة ومعمارية الخدمات المصغرة، وأطر المصارف المفتوحة والتمويل المدمج، وحوكمة البيانات وإدارة الجودة، وأساسيات تعلّم الآلة وحوكمة النماذج، وحلول تقنية الالتزام، ومتطلبات مخاطر السحابة والاستعانة بمصادر خارجية، وممارسات التسليم الرشيق وفرق المنتجات، ومتابعة المنافع وأطر مؤشرات الأداء، وتصميم الخارطة المرحلية مع بوابات القرار.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون الأطر داخل مؤسساتهم، فيقيّمون النضج، ويعيدون تصميم الرحلات، ويبنون دراسات الجدوى، ويرتّبون مراحل خارطة الطريق، ويحددون بوابات الحوكمة، ويختارون الشركاء، ويضعون متابعة المؤشرات. كما يخرج كثير منهم بخارطة طريق تحول مرتّبة بالأولوية وإطار لمتابعة المنافع جاهزين لمراجعة الإدارة.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تؤهّل دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي المتخصصين المصرفيين لقيادة التغيير التقني عبر المنتجات والقنوات والعمليات. فالتحول الرقمي في المصارف ليس مشروعًا واحدًا، بل تحوّل مستمر في طريقة تقديم القيمة. ويمسّ رحلات العملاء والأنظمة الأساسية والبيانات ونموذج التشغيل في وقت واحد. وتربط هذه الدورة الاستراتيجية الرقمية بانضباط التسليم الذي يجعلها واقعًا. وتغطي رحلات العملاء وتحديث الأنظمة الأساسية والسحابة ومنصات البيانات والمصارف المفتوحة. علاوة على ذلك، تتناول التنظيم والمخاطر وإدارة التغيير. ونتيجة لذلك، يتعلم المشاركون ترتيب مراحل التحول وإثبات قيمته.
أهداف دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي
- توضيح محركات التحول المصرفي واقتصادياته ومراحله.
- تطبيق نماذج النضج الرقمي وأطر التحول على المؤسسات.
- إعادة تصميم رحلات العملاء وقياس التبنّي الرقمي.
- تقييم تحديث الأنظمة الأساسية والانتقال إلى السحابة واستراتيجيات واجهات البرمجة.
- تطبيق المصارف المفتوحة والتمويل المدمج ونماذج الشراكات.
- تقييم منصات البيانات والتحليلات والذكاء الاصطناعي في حالات الاستخدام المصرفية.
- تطبيق متطلبات التنظيم الرقمي والاستعانة بمصادر خارجية ومخاطر السحابة.
- بناء خارطة طريق للتحول مع الحوكمة وبوابات القرار.
- تصميم نموذج تشغيل رشيق وفرق منتجات وخطط بناء القدرات.
- قياس قيمة التحول عبر مؤشرات الأداء ومتابعة المنافع.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بدراسات حالة واقعية لتحول مصارف.
- ورش عمل حول إعادة تصميم رحلات العملاء وتقييم النضج.
- تمارين دراسات جدوى وخارطات طريق وترتيب أولويات.
- محاكاة قرارات الشراكة والحوكمة.
- نقاش جماعي منظم وتغذية راجعة من المدرب على خطط التحول.
الفئات المستهدفة
- مديرو التحول الرقمي والابتكار في المصارف.
- مالكو المنتجات ومديرو القنوات.
- قادة التقنية والمعمارية.
- مديرو العمليات والخدمة.
- موظفو المخاطر والالتزام والمراجعة في التغيير الرقمي.
- المستشارون الداعمون لبرامج التحول المصرفي.
محتوى دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي
أسس التحول الرقمي المصرفي
- • المحركات: توقعات العملاء والمنافسة والتكلفة والتنظيم.
- • نماذج النضج الرقمي وأطر التحول.
- • السلوك الرقمي للعملاء وتحولات القنوات.
- • اقتصاديات التحول: تكلفة الخدمة وأثر الإيرادات.
- • الرؤية والاستراتيجية وهياكل حوكمة التحول.
- • أنماط الإخفاق الشائعة وكيفية تجنّبها.
- • دراسة حالة: رحلة تحول مصرف على مدى سنوات.
رحلات العملاء والقنوات الرقمية
- • رسم الرحلات وتحليل نقاط الألم وتصميم الخدمة.
- • رقمنة رحلات التأهيل والخدمة والإقراض.
- • تكامل قنوات الجوال والويب والفرع.
- • مقاييس التبنّي الرقمي وحملات التفعيل.
- • التخصيص وأفضل إجراء تالٍ في المصارف.
- • إمكانية الوصول والشمول في القنوات الرقمية.
- • ورشة عمل: إعادة تصميم رحلة عميل من البداية إلى النهاية.
تحديث الأنظمة الأساسية والسحابة والمنصات
- • مقاربات تحديث الأنظمة المصرفية الأساسية ومقايضاتها.
- • نماذج الانتقال إلى السحابة: العامة والخاصة والهجينة.
- • استراتيجية واجهات البرمجة والخدمات المصغرة ومعمارية المنصات.
- • المصارف المفتوحة وأطر على نمط PSD2 والتمويل المدمج.
- • قرارات الشراكة والبناء مقابل الشراء مع شركات التقنية المالية.
- • متطلبات المرونة والتوافر والتعافي من الكوارث.
- • ورشة عمل: تصميم استراتيجية واجهات برمجة ومنصات.
البيانات والتحليلات والذكاء الاصطناعي في المصارف
- • منصات البيانات وحوكمتها وإدارة جودتها.
- • حالات استخدام التحليلات: الائتمان والغش والتسعير والاحتفاظ.
- • أساسيات نشر تعلّم الآلة وحوكمة النماذج.
- • تقنية الالتزام وأتمتة عمليات الامتثال.
- • الأمن السيبراني وحماية البيانات في المصارف الرقمية.
- • إدارة مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة والاستعانة بمصادر خارجية.
- • ورشة عمل: بناء محفظة حالات استخدام للبيانات والذكاء الاصطناعي.
التسليم ونموذج التشغيل وقياس القيمة
- • التسليم الرشيق وفرق المنتجات وممارسات التوسيع.
- • تصميم نموذج التشغيل وبناء القدرات.
- • إدارة التغيير والثقافة في التحول الرقمي.
- • دراسة الجدوى والتمويل وترتيب أولويات الاستثمار.
- • أطر مؤشرات الأداء ومتابعة المنافع وتقارير الحوكمة.
- • بناء خارطة طريق مرحلية للتحول مع بوابات القرار.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام دورة التحول الرقمي في القطاع المصرفي بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لاستراتيجية التحول وتصميم رحلات العملاء وتحديث الأنظمة الأساسية والسحابة وتطبيقات البيانات والذكاء الاصطناعي وحوكمة التسليم. كما يحصلون على مهارات عملية في تصميم خارطة الطريق وبناء الجدوى وتغيير نموذج التشغيل وقياس القيمة. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لقيادة التحول بثقة. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على الممارسة المصرفية الواقعية ونتائج التحول القابلة للقياس.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول قيادة التغيير الرقمي في المصارف. وتغطي محركات التحول ونماذج النضج وإعادة تصميم رحلات العملاء وتحديث الأنظمة الأساسية والسحابة والمصارف المفتوحة وواجهات البرمجة وحالات استخدام البيانات والذكاء الاصطناعي والمخاطر الرقمية والتنظيم والتسليم الرشيق وقياس القيمة.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
يكتسب المشاركون منهجًا مرحليًا بدلًا من مشروعات رقمية متفرقة. وتحسّن الدورة جودة دراسات الجدوى، وترفع التبنّي الرقمي ورضا العملاء، وتخفض تكلفة الخدمة، وتقوي الضبط على مخاطر السحابة والأطراف الثالثة، وتمنح القيادات مؤشرات واضحة للحكم على التقدم والتمويل.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
يكتسب المشاركون مهارات تقييم النضج الرقمي وتصميم استراتيجية التحول، وتصميم رحلات العملاء والقنوات، واستراتيجية الأنظمة الأساسية والسحابة والمصارف المفتوحة، وتقييم حالات استخدام البيانات والذكاء الاصطناعي مع تسليم خارطة الطريق وقياس القيمة. وتغطي هذه المهارات الأربع المسار من الاستراتيجية إلى التغيير المنفذ.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي"؟
تغطي الدورة نماذج النضج الرقمي وأطر التحول، ورسم رحلات العملاء وتصميم الخدمة، وتحليل تكلفة الخدمة، ومقاربات تحديث الأنظمة المصرفية الأساسية، ونماذج الانتقال إلى السحابة، واستراتيجية واجهات البرمجة ومعمارية الخدمات المصغرة، وأطر المصارف المفتوحة والتمويل المدمج، وحوكمة البيانات وإدارة الجودة، وأساسيات تعلّم الآلة وحوكمة النماذج، وحلول تقنية الالتزام، ومتطلبات مخاطر السحابة والاستعانة بمصادر خارجية، وممارسات التسليم الرشيق وفرق المنتجات، ومتابعة المنافع وأطر مؤشرات الأداء، وتصميم الخارطة المرحلية مع بوابات القرار.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "التحول الرقمي في القطاع المصرفي" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون الأطر داخل مؤسساتهم، فيقيّمون النضج، ويعيدون تصميم الرحلات، ويبنون دراسات الجدوى، ويرتّبون مراحل خارطة الطريق، ويحددون بوابات الحوكمة، ويختارون الشركاء، ويضعون متابعة المؤشرات. كما يخرج كثير منهم بخارطة طريق تحول مرتّبة بالأولوية وإطار لمتابعة المنافع جاهزين لمراجعة الإدارة.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
