المحاسبة والمالية
التأمين وإدارة المخاطر
تبني هذه الدورة مهارات عملية في المخاطر والتأمين، وتغطي عملية المعيار ISO 31000 وسجلات المخاطر وخيارات المعالجة ونصوص الوثائق وتصميم البرامج ومعالجة المطالبات. ويتعلم المشاركون حماية الأصول وضبط تكاليف المخاطر بتغطية توافق التعرضات الفعلية.
المقدمة:
تمنح دورة التأمين وإدارة المخاطر المتخصصين الأدوات اللازمة لتحديد المخاطر التي تهدد المؤسسة وقياسها ومعالجتها ونقلها. ويتعلم المشاركون كيفية عمل أطر إدارة المخاطر، وكيف يندرج التأمين داخلها، وكيف تُصمم الوثائق وتُسعَّر ويُتفاوض عليها. وتغطي الدورة تحديد المخاطر وتقييمها ومبادئ المعيار ISO 31000 وسجلات مخاطر المؤسسة وتأمينات الأخطار والمسؤولية ومعالجة المطالبات وترتيبات التأمين الداخلي. وعلاوة على ذلك، تشرح الدورة إعادة التأمين وعلاقات الوسطاء والتوثيق الذي يدعم المطالبة. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون بناء برنامج مخاطر يحمي الأصول ويضبط التكلفة. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل على الحالات وتمارين مراجعة التأمين.
أهداف دورة التأمين وإدارة المخاطر:
- شرح مبادئ إدارة المخاطر وموقعها في حوكمة المؤسسة.
- تطبيق عملية إدارة المخاطر وفق المعيار ISO 31000 على تعرضات واقعية.
- تحديد المخاطر وتحليلها وتقييمها باستخدام الاحتمال والأثر.
- بناء سجلات المخاطر وصيانتها بالمالكين والضوابط وخطط المعالجة.
- تطبيق خيارات معالجة المخاطر: التجنب والتقليل والنقل والاحتفاظ.
- التمييز بين تغطيات الممتلكات والمسؤولية والبحري والمركبات والهندسة وانقطاع الأعمال.
- قراءة نصوص الوثائق والاستثناءات والضمانات والشروط بدقة.
- تقييم القيم القابلة للتأمين والتحملات والحدود لبرنامج تأميني.
- تقييم العروض والتفاوض على التغطية والعمل بفعالية مع الوسطاء.
- إدارة المطالبات والتوثيق والاسترداد ومراجعة أداء البرنامج.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات عملية وورش عمل على الحالات وتمارين مراجعة البرامج التأمينية. ويبني المشاركون سجل مخاطر، ويقيّمون برنامجًا تأمينيًا، ويعدون مطالبة. وإضافة إلى ذلك، تعزز المناقشة المنظمة والمراجعة المتبادلة كل تقنية، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في المخاطر أو التأمين.
الفئات المستهدفة:
- مديرو ومسؤولو المخاطر في مختلف القطاعات.
- المتخصصون في التأمين والخزينة والمالية.
- مديرو السلامة والجودة والعمليات.
- العاملون في العقود والمشتريات والشؤون القانونية المسؤولون عن المسؤولية.
- المدققون الداخليون الذين يراجعون ضوابط المخاطر والتأمين.
- أصحاب الأعمال والمديرون المسؤولون عن حماية الأصول.
محتوى دورة التأمين وإدارة المخاطر:
مبادئ إدارة المخاطر وأطرها
- • تعريف المخاطر وعدم اليقين والفرص.
- • أهداف إدارة المخاطر وصلتها باستراتيجية المؤسسة.
- • مبادئ المعيار ISO 31000 وإطاره وعمليته.
- • مفاهيم إدارة مخاطر المؤسسة والمواءمة مع إطار COSO.
- • حوكمة المخاطر وبيانات الشهية والحدود المقبولة.
- • أدوار مالكي المخاطر واللجان ومجلس الإدارة.
- • ورشة عمل: بناء هيكل حوكمة للمخاطر في مؤسسة.
تحديد المخاطر وتقييمها وسجلاتها
- • تقنيات تحديد المخاطر: ورش العمل وقوائم الفحص ورسم العمليات.
- • فئات المخاطر: الأخطار والمخاطر المالية والتشغيلية والاستراتيجية والامتثالية.
- • تقييم الاحتمال والأثر ومصفوفات تقييم المخاطر.
- • المخاطر الكامنة مقابل المتبقية وفعالية الضوابط.
- • بناء سجلات المخاطر بالمالكين والإجراءات ومواعيد المراجعة.
- • تحليل السبب الجذري وأساسيات التحقيق في الحوادث.
- • ورشة عمل: إعداد سجل مخاطر بتعرضات مقيّمة.
معالجة المخاطر وأساسيات التأمين
- • خيارات معالجة المخاطر: التجنب والتقليل والنقل والاحتفاظ والمشاركة.
- • تمويل المخاطر: الاحتفاظ والتحملات والتأمين الداخلي.
- • مبادئ التأمين: المصلحة القابلة للتأمين والتعويض وحسن النية المطلق.
- • بنية الوثيقة ونصوصها والاستثناءات والضمانات والشروط.
- • أنواع التغطية: الممتلكات والمسؤولية والبحري والمركبات والهندسة والإنشاء.
- • تغطية انقطاع الأعمال وقياس الخسارة التبعية.
- • ورشة عمل: ربط التعرضات بالتغطيات التأمينية المناسبة.
تصميم البرنامج والوساطة والمطالبات
- • تقييم القيم القابلة للتأمين والإفصاح عن القيم.
- • تصميم التحملات والحدود والحدود الفرعية للبرنامج.
- • تقييم العروض واختيار شركات التأمين والتفاوض.
- • اختيار الوسيط والتكليفات وشفافية العمولات.
- • الإبلاغ عن المطالبة والتوثيق وتسوية الخسارة.
- • أساسيات إعادة التأمين وأثرها على أمان التغطية.
- • ورشة عمل: تقييم العروض وإعداد مطالبة.
متابعة المخاطر والتأكيد ومراجعة البرنامج
- • مؤشرات المخاطر الرئيسية وروتين المتابعة.
- • مراجعات البرامج التأمينية والمقارنة المرجعية والتجديدات.
- • التقييم الذاتي للضوابط والتدقيق الداخلي المبني على المخاطر.
- • الإبلاغ عن المخاطر والتعرض التأميني للمجالس واللجان.
- • التوقعات التنظيمية والامتثالية والملاءة المؤثرة على التأمين.
- • استمرارية الأعمال وإدارة الأزمات واختبار السيناريوهات.
- • ورشة عمل: عرض برنامج للمخاطر والتأمين أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة التأمين وإدارة المخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لإدارة المخاطر بمنهجية واستخدام التأمين بفعالية. ويفهمون عملية المعيار ISO 31000 وسجلات المخاطر وخيارات المعالجة ونصوص الوثائق وتصميم البرامج ومعالجة المطالبات، ويعرفون كيفية التفاوض على تغطية توافق التعرضات الفعلية. ونتيجة لذلك، يقلل المشاركون الخسائر ويضبطون تكاليف المخاطر. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في المخاطر والتأمين.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
تشرح كيفية تحديد المؤسسات للمخاطر وضبطها، وأين يندرج التأمين في هذا الجهد. يتناول المشارك المعيار ISO 31000 وسجلات المخاطر وخيارات المعالجة ونصوص الوثائق وتصميم البرامج ومعالجة المطالبات، مع ورش عمل على الحالات.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
يكتسب المشارك القدرة على اكتشاف التعرضات مبكرًا ومعالجتها بوعي بدلًا من شراء التغطية بحكم العادة. كما يقرأ نصوص الوثائق بعناية أكبر، ويضبط إنفاق الأقساط، ويقوّي توثيق المطالبات، ويقدم للمجالس تقارير مخاطر واضحة ومرتبة بالأولوية.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
سيكتسب المشارك تحديد المخاطر وتقييمها، وإعداد سجلات المخاطر وخطط المعالجة، وتصميم البرامج التأمينية وتحليل الوثائق، وإدارة المطالبات ومتابعة المخاطر.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
تغطي الدورة إطار إدارة المخاطر وفق المعيار ISO 31000، ومفاهيم إدارة مخاطر المؤسسة وفق إطار COSO، ومصفوفات تقييم الاحتمال والأثر، وسجلات المخاطر والتقييم الذاتي للضوابط، ومبادئ التأمين بما يشمل التعويض وحسن النية المطلق، وتحليل نصوص الوثائق، وتصميم التحملات والحدود، وقياس انقطاع الأعمال، وأساسيات إعادة التأمين.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "التأمين وإدارة المخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في صيانة سجلات مخاطر المؤسسة، وإعداد بيانات شهية المخاطر، ومراجعة البرامج التأمينية وتجديدها، وتقييم عروض الوسطاء، وتصميم هياكل التحملات والحدود، وتقديم المطالبات والدفاع عنها، وإبلاغ المجالس ولجان التدقيق بالمخاطر والتعرض التأميني.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة:
تمنح دورة التأمين وإدارة المخاطر المتخصصين الأدوات اللازمة لتحديد المخاطر التي تهدد المؤسسة وقياسها ومعالجتها ونقلها. ويتعلم المشاركون كيفية عمل أطر إدارة المخاطر، وكيف يندرج التأمين داخلها، وكيف تُصمم الوثائق وتُسعَّر ويُتفاوض عليها. وتغطي الدورة تحديد المخاطر وتقييمها ومبادئ المعيار ISO 31000 وسجلات مخاطر المؤسسة وتأمينات الأخطار والمسؤولية ومعالجة المطالبات وترتيبات التأمين الداخلي. وعلاوة على ذلك، تشرح الدورة إعادة التأمين وعلاقات الوسطاء والتوثيق الذي يدعم المطالبة. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون بناء برنامج مخاطر يحمي الأصول ويضبط التكلفة. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل على الحالات وتمارين مراجعة التأمين.
أهداف دورة التأمين وإدارة المخاطر:
- شرح مبادئ إدارة المخاطر وموقعها في حوكمة المؤسسة.
- تطبيق عملية إدارة المخاطر وفق المعيار ISO 31000 على تعرضات واقعية.
- تحديد المخاطر وتحليلها وتقييمها باستخدام الاحتمال والأثر.
- بناء سجلات المخاطر وصيانتها بالمالكين والضوابط وخطط المعالجة.
- تطبيق خيارات معالجة المخاطر: التجنب والتقليل والنقل والاحتفاظ.
- التمييز بين تغطيات الممتلكات والمسؤولية والبحري والمركبات والهندسة وانقطاع الأعمال.
- قراءة نصوص الوثائق والاستثناءات والضمانات والشروط بدقة.
- تقييم القيم القابلة للتأمين والتحملات والحدود لبرنامج تأميني.
- تقييم العروض والتفاوض على التغطية والعمل بفعالية مع الوسطاء.
- إدارة المطالبات والتوثيق والاسترداد ومراجعة أداء البرنامج.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات عملية وورش عمل على الحالات وتمارين مراجعة البرامج التأمينية. ويبني المشاركون سجل مخاطر، ويقيّمون برنامجًا تأمينيًا، ويعدون مطالبة. وإضافة إلى ذلك، تعزز المناقشة المنظمة والمراجعة المتبادلة كل تقنية، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في المخاطر أو التأمين.
الفئات المستهدفة:
- مديرو ومسؤولو المخاطر في مختلف القطاعات.
- المتخصصون في التأمين والخزينة والمالية.
- مديرو السلامة والجودة والعمليات.
- العاملون في العقود والمشتريات والشؤون القانونية المسؤولون عن المسؤولية.
- المدققون الداخليون الذين يراجعون ضوابط المخاطر والتأمين.
- أصحاب الأعمال والمديرون المسؤولون عن حماية الأصول.
محتوى دورة التأمين وإدارة المخاطر:
مبادئ إدارة المخاطر وأطرها
- • تعريف المخاطر وعدم اليقين والفرص.
- • أهداف إدارة المخاطر وصلتها باستراتيجية المؤسسة.
- • مبادئ المعيار ISO 31000 وإطاره وعمليته.
- • مفاهيم إدارة مخاطر المؤسسة والمواءمة مع إطار COSO.
- • حوكمة المخاطر وبيانات الشهية والحدود المقبولة.
- • أدوار مالكي المخاطر واللجان ومجلس الإدارة.
- • ورشة عمل: بناء هيكل حوكمة للمخاطر في مؤسسة.
تحديد المخاطر وتقييمها وسجلاتها
- • تقنيات تحديد المخاطر: ورش العمل وقوائم الفحص ورسم العمليات.
- • فئات المخاطر: الأخطار والمخاطر المالية والتشغيلية والاستراتيجية والامتثالية.
- • تقييم الاحتمال والأثر ومصفوفات تقييم المخاطر.
- • المخاطر الكامنة مقابل المتبقية وفعالية الضوابط.
- • بناء سجلات المخاطر بالمالكين والإجراءات ومواعيد المراجعة.
- • تحليل السبب الجذري وأساسيات التحقيق في الحوادث.
- • ورشة عمل: إعداد سجل مخاطر بتعرضات مقيّمة.
معالجة المخاطر وأساسيات التأمين
- • خيارات معالجة المخاطر: التجنب والتقليل والنقل والاحتفاظ والمشاركة.
- • تمويل المخاطر: الاحتفاظ والتحملات والتأمين الداخلي.
- • مبادئ التأمين: المصلحة القابلة للتأمين والتعويض وحسن النية المطلق.
- • بنية الوثيقة ونصوصها والاستثناءات والضمانات والشروط.
- • أنواع التغطية: الممتلكات والمسؤولية والبحري والمركبات والهندسة والإنشاء.
- • تغطية انقطاع الأعمال وقياس الخسارة التبعية.
- • ورشة عمل: ربط التعرضات بالتغطيات التأمينية المناسبة.
تصميم البرنامج والوساطة والمطالبات
- • تقييم القيم القابلة للتأمين والإفصاح عن القيم.
- • تصميم التحملات والحدود والحدود الفرعية للبرنامج.
- • تقييم العروض واختيار شركات التأمين والتفاوض.
- • اختيار الوسيط والتكليفات وشفافية العمولات.
- • الإبلاغ عن المطالبة والتوثيق وتسوية الخسارة.
- • أساسيات إعادة التأمين وأثرها على أمان التغطية.
- • ورشة عمل: تقييم العروض وإعداد مطالبة.
متابعة المخاطر والتأكيد ومراجعة البرنامج
- • مؤشرات المخاطر الرئيسية وروتين المتابعة.
- • مراجعات البرامج التأمينية والمقارنة المرجعية والتجديدات.
- • التقييم الذاتي للضوابط والتدقيق الداخلي المبني على المخاطر.
- • الإبلاغ عن المخاطر والتعرض التأميني للمجالس واللجان.
- • التوقعات التنظيمية والامتثالية والملاءة المؤثرة على التأمين.
- • استمرارية الأعمال وإدارة الأزمات واختبار السيناريوهات.
- • ورشة عمل: عرض برنامج للمخاطر والتأمين أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة التأمين وإدارة المخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لإدارة المخاطر بمنهجية واستخدام التأمين بفعالية. ويفهمون عملية المعيار ISO 31000 وسجلات المخاطر وخيارات المعالجة ونصوص الوثائق وتصميم البرامج ومعالجة المطالبات، ويعرفون كيفية التفاوض على تغطية توافق التعرضات الفعلية. ونتيجة لذلك، يقلل المشاركون الخسائر ويضبطون تكاليف المخاطر. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في المخاطر والتأمين.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
تشرح كيفية تحديد المؤسسات للمخاطر وضبطها، وأين يندرج التأمين في هذا الجهد. يتناول المشارك المعيار ISO 31000 وسجلات المخاطر وخيارات المعالجة ونصوص الوثائق وتصميم البرامج ومعالجة المطالبات، مع ورش عمل على الحالات.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
يكتسب المشارك القدرة على اكتشاف التعرضات مبكرًا ومعالجتها بوعي بدلًا من شراء التغطية بحكم العادة. كما يقرأ نصوص الوثائق بعناية أكبر، ويضبط إنفاق الأقساط، ويقوّي توثيق المطالبات، ويقدم للمجالس تقارير مخاطر واضحة ومرتبة بالأولوية.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
سيكتسب المشارك تحديد المخاطر وتقييمها، وإعداد سجلات المخاطر وخطط المعالجة، وتصميم البرامج التأمينية وتحليل الوثائق، وإدارة المطالبات ومتابعة المخاطر.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "التأمين وإدارة المخاطر"؟
تغطي الدورة إطار إدارة المخاطر وفق المعيار ISO 31000، ومفاهيم إدارة مخاطر المؤسسة وفق إطار COSO، ومصفوفات تقييم الاحتمال والأثر، وسجلات المخاطر والتقييم الذاتي للضوابط، ومبادئ التأمين بما يشمل التعويض وحسن النية المطلق، وتحليل نصوص الوثائق، وتصميم التحملات والحدود، وقياس انقطاع الأعمال، وأساسيات إعادة التأمين.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "التأمين وإدارة المخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في صيانة سجلات مخاطر المؤسسة، وإعداد بيانات شهية المخاطر، ومراجعة البرامج التأمينية وتجديدها، وتقييم عروض الوسطاء، وتصميم هياكل التحملات والحدود، وتقديم المطالبات والدفاع عنها، وإبلاغ المجالس ولجان التدقيق بالمخاطر والتعرض التأميني.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
