المحاسبة والمالية
البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF)
برنامج يمتد خمسة أيام حول الالتزام بقواعد التحويلات البرقية في التوصية 16 لمجموعة العمل المالي، ويغطي إطار المجموعة ومتطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد والواجبات عبر سلسلة الدفع ومعالجة استثناءات المعلومات الناقصة وضوابط الالتزام والاستعداد للتدقيق.
المقدمة
يبني البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF) القدرة التشغيلية التي تحتاجها المؤسسات المالية للالتزام بقواعد التحويلات البرقية في توصيات المجموعة. فالتوصية 16 تحكم طريقة انتقال بيانات المُحوِّل والمستفيد مع التحويل، وهي المعيار الذي تختبره الجهات الرقابية بشكل مباشر. والإخفاق فيها ينتج ملاحظات رقابية وتعقيدًا في العلاقات المصرفية المراسلة وتأخيرًا في المدفوعات. وتطوّر هذه الدورة المهارة التشغيلية التي تمنع تلك النتائج. وتغطي المتطلبات وحقول البيانات وأدوار سلسلة الدفع. علاوة على ذلك، تطبّق الفحص ومعالجة الاستثناءات وممارسة حفظ السجلات. بالإضافة إلى ذلك، تطوّر الضوابط والمتابعة والاستعداد للتدقيق. ونتيجة لذلك، يطبّق المشاركون التوصية 16 بثقة وتوثيق قابل للدفاع.
أهداف البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF)
- توضيح إطار مجموعة العمل المالي وهدف التوصية 16.
- تحديد واجبات المؤسسات المُحوِّلة والوسيطة والمستفيدة.
- تطبيق متطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد بدقة.
- التعرف على حقول البيانات المطلوبة في صيغ رسائل الدفع.
- تطبيق حدود وقواعد التحويلات العابرة للحدود والمحلية.
- تحديد التحويلات ذات المعلومات الناقصة أو غير المكتملة ومعالجتها.
- تطبيق الفحص والعقوبات وروتين معالجة الاستثناءات.
- تطبيق معايير حفظ السجلات والاحتفاظ ببيانات التحويل.
- تطبيق التزامات المصارف المراسلة والوسيطة.
- تقييم ضوابط الالتزام والمتابعة والاستعداد للتدقيق.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بحالات واقعية في التحويلات البرقية والالتزام.
- ورش ربط حقول الرسائل بمتطلبات البيانات.
- تمارين محاكاة معالجة الاستثناءات والفحص.
- تدريب على حفظ السجلات وتوثيق الضوابط.
- مراجعة جماعية منظمة وتغذية راجعة من المدرب على المواقف الالتزامية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو الالتزام بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- موظفو عمليات الدفع والتحويلات البرقية.
- متخصصو المصارف المراسلة والمعاملات المصرفية.
- محققو ومحللو الجرائم المالية.
- المراجعون الداخليون الذين يغطون ضوابط مكافحة غسل الأموال والمدفوعات.
- الجهات التنظيمية والرقابية التي تراجع الممارسة الالتزامية.
محتوى البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF)
إطار مجموعة العمل المالي وأسس التوصية 16
- • تفويض المجموعة وتوصياتها والتقييم المتبادل.
- • غرض التوصية 16 ونطاقها.
- • مفهوم قاعدة السفر في التحويلات البرقية.
- • العلاقة بالتوصيات 15 و 20 و 21.
- • التنفيذ الوطني وتوقعات الجهات الرقابية.
- • عواقب عدم الالتزام والملاحظات الرقابية.
- • دراسة حالة: مراجعة ملاحظة رقابية على بيانات التحويل.
متطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد
- • بيانات المُحوِّل المطلوبة والتحقق منها.
- • بيانات المستفيد المطلوبة والتحقق منها.
- • متطلبات التحويلات العابرة للحدود مقابل المحلية.
- • التحويلات المجمّعة والمتطلبات المطبقة عليها.
- • تحويلات الأشخاص الاعتباريين: الاسم والحساب والعنوان.
- • تنسيق حقول المعلومات واتساقها.
- • ورشة عمل: ربط المعلومات المطلوبة بحقول رسالة الدفع.
الأدوار في سلسلة الدفع
- • واجبات المؤسسة المُحوِّلة والتزامات التحقق.
- • واجبات المؤسسة الوسيطة ومسؤوليات الفحص.
- • واجبات المؤسسة المستفيدة والتحقق من المعلومات.
- • علاقات المصارف المراسلة وتدفق المعلومات.
- • أنظمة الدفع العابرة للحدود ومعايير الرسائل.
- • دمج فحص العقوبات في كل نقطة من السلسلة.
- • ورشة عمل: تحديد الالتزامات عند كل دور في سلسلة التحويل.
معالجة الاستثناءات والمعلومات الناقصة
- • التحويلات ذات بيانات المُحوِّل أو المستفيد الناقصة.
- • التقييم القائم على المخاطر ومعايير اتخاذ القرار.
- • طلب المعلومات الإضافية واستلامها.
- • إجراءات الرفض والإرجاع والتعليق.
- • توثيق قرارات الاستثناء ومسار التدقيق.
- • التصعيد والإبلاغ والربط بالأنشطة المشبوهة.
- • ورشة عمل: معالجة تحويل بمعلومات غير مكتملة.
الضوابط والمتابعة والاستعداد للتدقيق
- • تصميم السياسات والإجراءات للالتزام بالتوصية 16.
- • الضوابط واختبار العينات وروتين ضمان الجودة.
- • قواعد متابعة المعاملات وإدارة التنبيهات.
- • معايير حفظ السجلات والاحتفاظ.
- • برامج تدريب الموظفين والتوعية.
- • إعداد أدلة التدقيق والاستعداد للتفتيش الرقابي.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF) بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لإطار المجموعة ومتطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد والأدوار في سلسلة الدفع ومعالجة الاستثناءات وضوابط الالتزام والمتابعة والاستعداد للتدقيق. كما يحصلون على مهارات عملية في تطبيق متطلبات التوصية 16 ومعالجة بيانات المُحوِّل والمستفيد وإدارة الاستثناءات والمعلومات الناقصة وضوابط الالتزام في التحويلات البرقية والاستعداد للتدقيق. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لتطبيق التوصية 16 بتوثيق دفاعي وحكم واضح. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على ممارسة الالتزام التطبيقية واتخاذ القرار القابل للدفاع.
الأسئلة الشائعة
ما هي الدورة حول "التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF)"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول الالتزام بقواعد التحويلات البرقية في التوصية 16. وتغطي إطار مجموعة العمل المالي ومتطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد والواجبات عبر سلسلة الدفع ومعالجة استثناءات المعلومات الناقصة وضوابط الالتزام والاستعداد للتدقيق.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بهذه الدورة؟
يعالج المشاركون التحويلات البرقية بملاحظات رقابية وتأخيرات تشغيلية أقل. وتحسّن الدورة اكتمال بيانات الرسائل، وتشحذ الفحص ومعالجة الاستثناءات، وتقوي فهم التزامات الوسيط والمراسل، وتحسّن حفظ السجلات ومسار التدقيق، وترفع جودة ضمان الجودة والاستعداد للتفتيش.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من هذه الدورة؟
يكتسب المشاركون مهارات تطبيق متطلبات التوصية 16، ومعالجة بيانات المُحوِّل والمستفيد، وإدارة الاستثناءات والمعلومات الناقصة، وضوابط الالتزام في التحويلات البرقية والاستعداد للتدقيق. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي لعمل الالتزام بالتحويلات.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها هذه الدورة؟
تغطي الدورة تفويض مجموعة العمل المالي وتوصياتها والتقييم المتبادل، وغرض التوصية 16 ونطاقها، ومفهوم قاعدة السفر، والعلاقة بالتوصيات 15 و 20 و 21، والتنفيذ الوطني وتوقعات الرقابة، وبيانات المُحوِّل والمستفيد المطلوبة والتحقق منها، وحدود التحويلات العابرة للحدود والمحلية، ومتطلبات التحويلات المجمّعة، ومتطلبات تحويلات الأشخاص الاعتباريين، وتنسيق حقول المعلومات، وواجبات المؤسسات المُحوِّلة والوسيطة والمستفيدة، وعلاقات المصارف المراسلة، وأنظمة الدفع العابرة للحدود ومعايير الرسائل، ودمج فحص العقوبات، وتقييم المعلومات الناقصة واتخاذ القرار، وطلب المعلومات الإضافية واستلامها، وإجراءات الرفض والإرجاع والتعليق، ومعايير التوثيق ومسار التدقيق، والتصعيد والربط بالأنشطة المشبوهة، وتصميم السياسات والإجراءات، واختبار العينات وضمان الجودة، وقواعد متابعة المعاملات وإدارة التنبيهات، ومعايير حفظ السجلات والاحتفاظ، وبرامج تدريب الموظفين، وإعداد أدلة التدقيق.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه هذه الدورة في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المتطلبات على عمليات الدفع الخاصة بهم، فيربطون المعلومات المطلوبة بحقول الرسائل، ويتحققون من بيانات المُحوِّل والمستفيد، ويفحصون التحويلات مقابل قوائم العقوبات، ويقيّمون المعلومات الناقصة، ويطلبون بيانات إضافية، ويطبّقون إجراءات الرفض أو التعليق، ويوثّقون قرارات الاستثناء، ويحافظون على مسار التدقيق، ويعدّون الأدلة للتفتيش الرقابي. كما يخرج كثير منهم بدليل لربط حقول الرسائل وقائمة تحقق لمعالجة الاستثناءات وقالب لضبط حفظ السجلات جاهزة للاستخدام.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة
يبني البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF) القدرة التشغيلية التي تحتاجها المؤسسات المالية للالتزام بقواعد التحويلات البرقية في توصيات المجموعة. فالتوصية 16 تحكم طريقة انتقال بيانات المُحوِّل والمستفيد مع التحويل، وهي المعيار الذي تختبره الجهات الرقابية بشكل مباشر. والإخفاق فيها ينتج ملاحظات رقابية وتعقيدًا في العلاقات المصرفية المراسلة وتأخيرًا في المدفوعات. وتطوّر هذه الدورة المهارة التشغيلية التي تمنع تلك النتائج. وتغطي المتطلبات وحقول البيانات وأدوار سلسلة الدفع. علاوة على ذلك، تطبّق الفحص ومعالجة الاستثناءات وممارسة حفظ السجلات. بالإضافة إلى ذلك، تطوّر الضوابط والمتابعة والاستعداد للتدقيق. ونتيجة لذلك، يطبّق المشاركون التوصية 16 بثقة وتوثيق قابل للدفاع.
أهداف البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF)
- توضيح إطار مجموعة العمل المالي وهدف التوصية 16.
- تحديد واجبات المؤسسات المُحوِّلة والوسيطة والمستفيدة.
- تطبيق متطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد بدقة.
- التعرف على حقول البيانات المطلوبة في صيغ رسائل الدفع.
- تطبيق حدود وقواعد التحويلات العابرة للحدود والمحلية.
- تحديد التحويلات ذات المعلومات الناقصة أو غير المكتملة ومعالجتها.
- تطبيق الفحص والعقوبات وروتين معالجة الاستثناءات.
- تطبيق معايير حفظ السجلات والاحتفاظ ببيانات التحويل.
- تطبيق التزامات المصارف المراسلة والوسيطة.
- تقييم ضوابط الالتزام والمتابعة والاستعداد للتدقيق.
منهجية الدورة
- محاضرات تفاعلية مدعومة بحالات واقعية في التحويلات البرقية والالتزام.
- ورش ربط حقول الرسائل بمتطلبات البيانات.
- تمارين محاكاة معالجة الاستثناءات والفحص.
- تدريب على حفظ السجلات وتوثيق الضوابط.
- مراجعة جماعية منظمة وتغذية راجعة من المدرب على المواقف الالتزامية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو الالتزام بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- موظفو عمليات الدفع والتحويلات البرقية.
- متخصصو المصارف المراسلة والمعاملات المصرفية.
- محققو ومحللو الجرائم المالية.
- المراجعون الداخليون الذين يغطون ضوابط مكافحة غسل الأموال والمدفوعات.
- الجهات التنظيمية والرقابية التي تراجع الممارسة الالتزامية.
محتوى البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF)
إطار مجموعة العمل المالي وأسس التوصية 16
- • تفويض المجموعة وتوصياتها والتقييم المتبادل.
- • غرض التوصية 16 ونطاقها.
- • مفهوم قاعدة السفر في التحويلات البرقية.
- • العلاقة بالتوصيات 15 و 20 و 21.
- • التنفيذ الوطني وتوقعات الجهات الرقابية.
- • عواقب عدم الالتزام والملاحظات الرقابية.
- • دراسة حالة: مراجعة ملاحظة رقابية على بيانات التحويل.
متطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد
- • بيانات المُحوِّل المطلوبة والتحقق منها.
- • بيانات المستفيد المطلوبة والتحقق منها.
- • متطلبات التحويلات العابرة للحدود مقابل المحلية.
- • التحويلات المجمّعة والمتطلبات المطبقة عليها.
- • تحويلات الأشخاص الاعتباريين: الاسم والحساب والعنوان.
- • تنسيق حقول المعلومات واتساقها.
- • ورشة عمل: ربط المعلومات المطلوبة بحقول رسالة الدفع.
الأدوار في سلسلة الدفع
- • واجبات المؤسسة المُحوِّلة والتزامات التحقق.
- • واجبات المؤسسة الوسيطة ومسؤوليات الفحص.
- • واجبات المؤسسة المستفيدة والتحقق من المعلومات.
- • علاقات المصارف المراسلة وتدفق المعلومات.
- • أنظمة الدفع العابرة للحدود ومعايير الرسائل.
- • دمج فحص العقوبات في كل نقطة من السلسلة.
- • ورشة عمل: تحديد الالتزامات عند كل دور في سلسلة التحويل.
معالجة الاستثناءات والمعلومات الناقصة
- • التحويلات ذات بيانات المُحوِّل أو المستفيد الناقصة.
- • التقييم القائم على المخاطر ومعايير اتخاذ القرار.
- • طلب المعلومات الإضافية واستلامها.
- • إجراءات الرفض والإرجاع والتعليق.
- • توثيق قرارات الاستثناء ومسار التدقيق.
- • التصعيد والإبلاغ والربط بالأنشطة المشبوهة.
- • ورشة عمل: معالجة تحويل بمعلومات غير مكتملة.
الضوابط والمتابعة والاستعداد للتدقيق
- • تصميم السياسات والإجراءات للالتزام بالتوصية 16.
- • الضوابط واختبار العينات وروتين ضمان الجودة.
- • قواعد متابعة المعاملات وإدارة التنبيهات.
- • معايير حفظ السجلات والاحتفاظ.
- • برامج تدريب الموظفين والتوعية.
- • إعداد أدلة التدقيق والاستعداد للتفتيش الرقابي.
- • مراجعة الدورة والتقييم وإعداد خطط العمل.
الخاتمة
عند إتمام البرنامج التدريبي العملي الشامل حول التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF) بنجاح، يكتسب المشاركون فهمًا معمقًا لإطار المجموعة ومتطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد والأدوار في سلسلة الدفع ومعالجة الاستثناءات وضوابط الالتزام والمتابعة والاستعداد للتدقيق. كما يحصلون على مهارات عملية في تطبيق متطلبات التوصية 16 ومعالجة بيانات المُحوِّل والمستفيد وإدارة الاستثناءات والمعلومات الناقصة وضوابط الالتزام في التحويلات البرقية والاستعداد للتدقيق. بالإضافة إلى ذلك، تؤهلهم الدورة لتطبيق التوصية 16 بتوثيق دفاعي وحكم واضح. ويقدّم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج بتركيز قوي على ممارسة الالتزام التطبيقية واتخاذ القرار القابل للدفاع.
الأسئلة الشائعة
ما هي الدورة حول "التوصية 16 لمجموعة العمل المالي (FATF)"؟
هي برنامج تدريبي يمتد خمسة أيام حول الالتزام بقواعد التحويلات البرقية في التوصية 16. وتغطي إطار مجموعة العمل المالي ومتطلبات بيانات المُحوِّل والمستفيد والواجبات عبر سلسلة الدفع ومعالجة استثناءات المعلومات الناقصة وضوابط الالتزام والاستعداد للتدقيق.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بهذه الدورة؟
يعالج المشاركون التحويلات البرقية بملاحظات رقابية وتأخيرات تشغيلية أقل. وتحسّن الدورة اكتمال بيانات الرسائل، وتشحذ الفحص ومعالجة الاستثناءات، وتقوي فهم التزامات الوسيط والمراسل، وتحسّن حفظ السجلات ومسار التدقيق، وترفع جودة ضمان الجودة والاستعداد للتفتيش.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من هذه الدورة؟
يكتسب المشاركون مهارات تطبيق متطلبات التوصية 16، ومعالجة بيانات المُحوِّل والمستفيد، وإدارة الاستثناءات والمعلومات الناقصة، وضوابط الالتزام في التحويلات البرقية والاستعداد للتدقيق. وتغطي هذه المهارات الأربع الجوهر العملي لعمل الالتزام بالتحويلات.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها هذه الدورة؟
تغطي الدورة تفويض مجموعة العمل المالي وتوصياتها والتقييم المتبادل، وغرض التوصية 16 ونطاقها، ومفهوم قاعدة السفر، والعلاقة بالتوصيات 15 و 20 و 21، والتنفيذ الوطني وتوقعات الرقابة، وبيانات المُحوِّل والمستفيد المطلوبة والتحقق منها، وحدود التحويلات العابرة للحدود والمحلية، ومتطلبات التحويلات المجمّعة، ومتطلبات تحويلات الأشخاص الاعتباريين، وتنسيق حقول المعلومات، وواجبات المؤسسات المُحوِّلة والوسيطة والمستفيدة، وعلاقات المصارف المراسلة، وأنظمة الدفع العابرة للحدود ومعايير الرسائل، ودمج فحص العقوبات، وتقييم المعلومات الناقصة واتخاذ القرار، وطلب المعلومات الإضافية واستلامها، وإجراءات الرفض والإرجاع والتعليق، ومعايير التوثيق ومسار التدقيق، والتصعيد والربط بالأنشطة المشبوهة، وتصميم السياسات والإجراءات، واختبار العينات وضمان الجودة، وقواعد متابعة المعاملات وإدارة التنبيهات، ومعايير حفظ السجلات والاحتفاظ، وبرامج تدريب الموظفين، وإعداد أدلة التدقيق.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه هذه الدورة في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون المتطلبات على عمليات الدفع الخاصة بهم، فيربطون المعلومات المطلوبة بحقول الرسائل، ويتحققون من بيانات المُحوِّل والمستفيد، ويفحصون التحويلات مقابل قوائم العقوبات، ويقيّمون المعلومات الناقصة، ويطلبون بيانات إضافية، ويطبّقون إجراءات الرفض أو التعليق، ويوثّقون قرارات الاستثناء، ويحافظون على مسار التدقيق، ويعدّون الأدلة للتفتيش الرقابي. كما يخرج كثير منهم بدليل لربط حقول الرسائل وقائمة تحقق لمعالجة الاستثناءات وقالب لضبط حفظ السجلات جاهزة للاستخدام.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
