الامتثال التنظيمي
الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية
تهيّئ هذه الدورة التي تمتد خمسة أيام المتخصصين في الالتزام لكشف الجرائم المالية ومنعها والإبلاغ عنها بثقة. ويكتسب المشاركون مهارات في تقييم المخاطر والعناية الواجبة وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والتحقيق في التنبيهات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وضوابط مكافحة الرشوة والاحتيال.
المقدمة
تهيّئ دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية المتخصصين في الالتزام لكشف الجرائم المالية ومنعها والإبلاغ عنها بثقة. ويعمل المشاركون عبر المنهج القائم على المخاطر والتحقق من العملاء والعناية الواجبة المعززة وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وضوابط الرشوة والفساد وممارسة التحقيق كإطار واحد مترابط. ويربط البرنامج التوقعات التنظيمية بالضوابط التشغيلية التي تلبيها. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة الجرائم المالية. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة تقييم المخاطر والحكم التحقيقي وجودة التقارير.
أهداف دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية
- شرح الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).
- تطبيق المنهج القائم على المخاطر في تصميم برامج الالتزام.
- إجراء التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- تطبيق تحديد الملكية النفعية وفحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP).
- تطبيق فحص العقوبات: قوائم OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي.
- تصميم سيناريوهات مراقبة المعاملات والحدود والتنبيهات.
- التحقيق في التنبيهات وإعداد تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وSTRs.
- تطبيق ضوابط مكافحة الرشوة والفساد: FCPA وقانون الرشوة البريطاني.
- تطبيق أساليب كشف الاحتيال وممارسة التحقيق الداخلي.
- تطبيق حوكمة الالتزام والتدريب والاختبار والجاهزية للتدقيق.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات التزام بمكافحة الجرائم المالية.
- ورش عمل على تقييم المخاطر والتحقق من العملاء وفعالية الفحص.
- تمارين جماعية على فرز التنبيهات وصياغة SAR واختبار الضوابط.
- تدريب عملي على مصفوفات تقييم المخاطر وأدوات الفحص وملفات القضايا.
- محاكاة لتحقيق في تنبيه وتفتيش تنظيمي.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط الالتزام الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو الالتزام بمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية.
- مديرو الالتزام والمحللون في البنوك والمؤسسات المالية.
- المتخصصون في اعرف عميلك (KYC) والانضمام.
- محللو العقوبات ومراقبة المعاملات.
- المدققون الداخليون الذين يغطون ضوابط AML والاحتيال.
- المستشارون في برامج الالتزام بمكافحة الجرائم المالية.
محتوى دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية
الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- • مراحل غسل الأموال: الإيداع والتدريج والدمج.
- • أساليب تمويل الإرهاب والفرق عن غسل الأموال.
- • توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وعملية التقييم المتبادل.
- • توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال والمتطلبات المحلية.
- • الدول عالية المخاطر والقائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي.
- • أدوار الجهات التنظيمية ووحدات المعلومات المالية والرقباء.
- • مناقشة حالة: ثغرة ضبطية مكّنت من غسل الأموال.
تقييم المخاطر والتحقق من العملاء
- • المنهج القائم على المخاطر وتقييم المخاطر على مستوى الأعمال.
- • نماذج تصنيف مخاطر العملاء وعوامل المخاطر.
- • التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- • تحديد الملكية النفعية وهياكل الملكية المعقدة.
- • فحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP) والأخبار السلبية.
- • التحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة.
- • ورشة عمل: بناء تقييم مخاطر عميل.
الالتزام بالعقوبات والفحص
- • أنواع العقوبات: الشاملة والمستهدفة والقطاعية والثانوية.
- • أنظمة عقوبات OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا.
- • فحص الأسماء والنتائج الإيجابية الكاذبة وإدارة القوائم.
- • المطابقة التقريبية والحدود وضبط الفحص.
- • فحص المدفوعات والتهرب من العقوبات بالتجارة.
- • حوكمة العقوبات والتصعيد والإبلاغ.
- • تمرين: التحقيق في نتيجة فحص وتوثيق القرار.
مراقبة المعاملات والتحقيقات والإبلاغ
- • تصميم قواعد مراقبة المعاملات والسيناريوهات.
- • وضع الحدود وضبطها وفرز التنبيهات.
- • مؤشرات التحذير للتجزئة والتدريج وغسل الأموال بالتجارة.
- • منهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة.
- • تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs).
- • قواعد تحذير العميل والسرية وحفظ السجلات.
- • محاكاة: التحقيق في تنبيه وصياغة SAR.
الرشوة والفساد والاحتيال والحوكمة
- • مخاطر الرشوة والفساد وقانون FCPA وقانون الرشوة البريطاني.
- • الهدايا والضيافة والوسطاء والعناية الواجبة بالأطراف الثالثة.
- • أساليب كشف الاحتيال وممارسة التحقيق الداخلي.
- • قنوات الإبلاغ عن المخالفات وحوكمة التحقيق.
- • عناصر برنامج الالتزام: التدريب والاختبار والرصد.
- • التفتيش التنظيمي والإنفاذ والجاهزية للتدقيق.
- • المشروع الختامي: عرض برنامج الالتزام بمكافحة الجرائم المالية.
الخاتمة
عند إتمام دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بإطار AML/CTF وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وضوابط الرشوة والاحتيال. كما يكتسبون مهارات في تصنيف المخاطر والتحقيق في التنبيهات وصياغة SAR وحوكمة البرنامج التي تدعم قرارات التزام سليمة. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تقوية دفاعاتهم ضد الجرائم المالية.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
تهيّئ المتخصصين في الالتزام لكشف الجرائم المالية ومنعها والإبلاغ عنها بثقة. وتمتد الدورة عبر الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء والالتزام بالعقوبات والفحص ومراقبة المعاملات والتحقيقات والإبلاغ والرشوة والفساد والاحتيال والحوكمة.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
تكتسب إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة الجرائم المالية يربط التوقعات التنظيمية بالضوابط التشغيلية. وتحسّن الدورة تقييم المخاطر وجودة العناية الواجبة وتقوّي فعالية الفحص والرصد وتصقل الحكم التحقيقي والإبلاغي وتمنحك حوكمة برنامج تصمد في التفتيش.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق إطار AML/CTF مع التقييم القائم على المخاطر، والتحقق من العملاء والعناية الواجبة المعززة مع الملكية النفعية وفحص PEP، وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات، والتحقيق في التنبيهات مع الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
تغطي الدورة توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وعملية التقييم المتبادل، وتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، والدول عالية المخاطر والقائمة الرمادية، وأدوار وحدات المعلومات المالية والرقباء، والمنهج القائم على المخاطر وتقييم المخاطر على مستوى الأعمال، ونماذج تصنيف مخاطر العملاء وعواملها، والتحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD)، وتحديد الملكية النفعية، وفحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP) والأخبار السلبية، والتحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة، والعقوبات الشاملة والمستهدفة والقطاعية والثانوية، وأنظمة OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا، وفحص الأسماء وإدارة النتائج الإيجابية الكاذبة والقوائم، والمطابقة التقريبية والحدود وضبط الفحص، وفحص المدفوعات والتهرب من العقوبات بالتجارة، وتصميم قواعد مراقبة المعاملات والسيناريوهات، ووضع الحدود وفرز التنبيهات، ومؤشرات التحذير للتجزئة والتدريج وغسل الأموال بالتجارة، ومنهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة، وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs)، وقواعد تحذير العميل والسرية وحفظ السجلات، ومخاطر الرشوة والفساد وقانون FCPA وقانون الرشوة البريطاني، والهدايا والضيافة والوسطاء والعناية الواجبة بالأطراف الثالثة، وأساليب كشف الاحتيال، وقنوات الإبلاغ عن المخالفات وحوكمة التحقيق، وعناصر برنامج الالتزام من تدريب واختبار ورصد.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل إكمال تقييم مخاطر على مستوى الأعمال، وتطبيق العناية الواجبة المعززة على عميل عالي المخاطر، والتحقيق في نتيجة فحص وتوثيق القرار، وفرز تنبيهات مراقبة المعاملات، وصياغة تقرير نشاط مشبوه، وإعداد برنامج التزام لتفتيش تنظيمي. ويدعم المنهج نفسه العناية الواجبة بالأطراف الثالثة وممارسة التحقيق الداخلي.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تهيّئ دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية المتخصصين في الالتزام لكشف الجرائم المالية ومنعها والإبلاغ عنها بثقة. ويعمل المشاركون عبر المنهج القائم على المخاطر والتحقق من العملاء والعناية الواجبة المعززة وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وضوابط الرشوة والفساد وممارسة التحقيق كإطار واحد مترابط. ويربط البرنامج التوقعات التنظيمية بالضوابط التشغيلية التي تلبيها. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة الجرائم المالية. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة تقييم المخاطر والحكم التحقيقي وجودة التقارير.
أهداف دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية
- شرح الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).
- تطبيق المنهج القائم على المخاطر في تصميم برامج الالتزام.
- إجراء التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- تطبيق تحديد الملكية النفعية وفحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP).
- تطبيق فحص العقوبات: قوائم OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي.
- تصميم سيناريوهات مراقبة المعاملات والحدود والتنبيهات.
- التحقيق في التنبيهات وإعداد تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وSTRs.
- تطبيق ضوابط مكافحة الرشوة والفساد: FCPA وقانون الرشوة البريطاني.
- تطبيق أساليب كشف الاحتيال وممارسة التحقيق الداخلي.
- تطبيق حوكمة الالتزام والتدريب والاختبار والجاهزية للتدقيق.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات التزام بمكافحة الجرائم المالية.
- ورش عمل على تقييم المخاطر والتحقق من العملاء وفعالية الفحص.
- تمارين جماعية على فرز التنبيهات وصياغة SAR واختبار الضوابط.
- تدريب عملي على مصفوفات تقييم المخاطر وأدوات الفحص وملفات القضايا.
- محاكاة لتحقيق في تنبيه وتفتيش تنظيمي.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لخطط الالتزام الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو الالتزام بمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية.
- مديرو الالتزام والمحللون في البنوك والمؤسسات المالية.
- المتخصصون في اعرف عميلك (KYC) والانضمام.
- محللو العقوبات ومراقبة المعاملات.
- المدققون الداخليون الذين يغطون ضوابط AML والاحتيال.
- المستشارون في برامج الالتزام بمكافحة الجرائم المالية.
محتوى دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية
الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- • مراحل غسل الأموال: الإيداع والتدريج والدمج.
- • أساليب تمويل الإرهاب والفرق عن غسل الأموال.
- • توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وعملية التقييم المتبادل.
- • توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال والمتطلبات المحلية.
- • الدول عالية المخاطر والقائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي.
- • أدوار الجهات التنظيمية ووحدات المعلومات المالية والرقباء.
- • مناقشة حالة: ثغرة ضبطية مكّنت من غسل الأموال.
تقييم المخاطر والتحقق من العملاء
- • المنهج القائم على المخاطر وتقييم المخاطر على مستوى الأعمال.
- • نماذج تصنيف مخاطر العملاء وعوامل المخاطر.
- • التحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD).
- • تحديد الملكية النفعية وهياكل الملكية المعقدة.
- • فحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP) والأخبار السلبية.
- • التحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة.
- • ورشة عمل: بناء تقييم مخاطر عميل.
الالتزام بالعقوبات والفحص
- • أنواع العقوبات: الشاملة والمستهدفة والقطاعية والثانوية.
- • أنظمة عقوبات OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا.
- • فحص الأسماء والنتائج الإيجابية الكاذبة وإدارة القوائم.
- • المطابقة التقريبية والحدود وضبط الفحص.
- • فحص المدفوعات والتهرب من العقوبات بالتجارة.
- • حوكمة العقوبات والتصعيد والإبلاغ.
- • تمرين: التحقيق في نتيجة فحص وتوثيق القرار.
مراقبة المعاملات والتحقيقات والإبلاغ
- • تصميم قواعد مراقبة المعاملات والسيناريوهات.
- • وضع الحدود وضبطها وفرز التنبيهات.
- • مؤشرات التحذير للتجزئة والتدريج وغسل الأموال بالتجارة.
- • منهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة.
- • تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs).
- • قواعد تحذير العميل والسرية وحفظ السجلات.
- • محاكاة: التحقيق في تنبيه وصياغة SAR.
الرشوة والفساد والاحتيال والحوكمة
- • مخاطر الرشوة والفساد وقانون FCPA وقانون الرشوة البريطاني.
- • الهدايا والضيافة والوسطاء والعناية الواجبة بالأطراف الثالثة.
- • أساليب كشف الاحتيال وممارسة التحقيق الداخلي.
- • قنوات الإبلاغ عن المخالفات وحوكمة التحقيق.
- • عناصر برنامج الالتزام: التدريب والاختبار والرصد.
- • التفتيش التنظيمي والإنفاذ والجاهزية للتدقيق.
- • المشروع الختامي: عرض برنامج الالتزام بمكافحة الجرائم المالية.
الخاتمة
عند إتمام دورة الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بإطار AML/CTF وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وضوابط الرشوة والاحتيال. كما يكتسبون مهارات في تصنيف المخاطر والتحقيق في التنبيهات وصياغة SAR وحوكمة البرنامج التي تدعم قرارات التزام سليمة. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على تقوية دفاعاتهم ضد الجرائم المالية.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
تهيّئ المتخصصين في الالتزام لكشف الجرائم المالية ومنعها والإبلاغ عنها بثقة. وتمتد الدورة عبر الإطار الدولي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتقييم المخاطر والتحقق من العملاء والالتزام بالعقوبات والفحص ومراقبة المعاملات والتحقيقات والإبلاغ والرشوة والفساد والاحتيال والحوكمة.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
تكتسب إلمامًا عمليًا بالالتزام بمكافحة الجرائم المالية يربط التوقعات التنظيمية بالضوابط التشغيلية. وتحسّن الدورة تقييم المخاطر وجودة العناية الواجبة وتقوّي فعالية الفحص والرصد وتصقل الحكم التحقيقي والإبلاغي وتمنحك حوكمة برنامج تصمد في التفتيش.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تطبيق إطار AML/CTF مع التقييم القائم على المخاطر، والتحقق من العملاء والعناية الواجبة المعززة مع الملكية النفعية وفحص PEP، وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات، والتحقيق في التنبيهات مع الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية"؟
تغطي الدورة توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وعملية التقييم المتبادل، وتوجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، والدول عالية المخاطر والقائمة الرمادية، وأدوار وحدات المعلومات المالية والرقباء، والمنهج القائم على المخاطر وتقييم المخاطر على مستوى الأعمال، ونماذج تصنيف مخاطر العملاء وعواملها، والتحقق من العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD)، وتحديد الملكية النفعية، وفحص الأشخاص ذوي المناصب السياسية (PEP) والأخبار السلبية، والتحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة، والعقوبات الشاملة والمستهدفة والقطاعية والثانوية، وأنظمة OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وبريطانيا، وفحص الأسماء وإدارة النتائج الإيجابية الكاذبة والقوائم، والمطابقة التقريبية والحدود وضبط الفحص، وفحص المدفوعات والتهرب من العقوبات بالتجارة، وتصميم قواعد مراقبة المعاملات والسيناريوهات، ووضع الحدود وفرز التنبيهات، ومؤشرات التحذير للتجزئة والتدريج وغسل الأموال بالتجارة، ومنهجية التحقيق والتعامل مع الأدلة، وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs)، وقواعد تحذير العميل والسرية وحفظ السجلات، ومخاطر الرشوة والفساد وقانون FCPA وقانون الرشوة البريطاني، والهدايا والضيافة والوسطاء والعناية الواجبة بالأطراف الثالثة، وأساليب كشف الاحتيال، وقنوات الإبلاغ عن المخالفات وحوكمة التحقيق، وعناصر برنامج الالتزام من تدريب واختبار ورصد.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الالتزام المتقدم بمكافحة الجرائم المالية" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل إكمال تقييم مخاطر على مستوى الأعمال، وتطبيق العناية الواجبة المعززة على عميل عالي المخاطر، والتحقيق في نتيجة فحص وتوثيق القرار، وفرز تنبيهات مراقبة المعاملات، وصياغة تقرير نشاط مشبوه، وإعداد برنامج التزام لتفتيش تنظيمي. ويدعم المنهج نفسه العناية الواجبة بالأطراف الثالثة وممارسة التحقيق الداخلي.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
