البنوك والخدمات المصرفية
الاستقرار المالي المتقدم وإدارة المخاطر النظامية
تبني هذه الدورة قدرات الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية، وتغطي انتقال المخاطر وتحليل الترابط وأدوات السياسة الاحترازية الكلية واختبارات الضغط على مستوى النظام وتقييم الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وسندات السيولة وإدارة الأزمات. ويتعلم المشاركون تحديد مواطن الضعف على مستوى النظام وتصميم استجابة متناسبة.
المقدمة:
تؤهل دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية الجهات التنظيمية والمصارف المركزية وكبار المتخصصين في المخاطر لتحديد التهديدات التي تواجه النظام المالي برمته واحتوائها. ويتعلم المشاركون كيف تنتشر الصدمات بين المؤسسات والأسواق، وكيف تخفف أدوات السياسة الاحترازية الكلية من هذا الانتشار، وكيف تتصرف الجهات عند وقوع عدم الاستقرار. وتغطي الدورة قياس المخاطر النظامية والسياسة الاحترازية الكلية واختبارات الضغط والمؤسسات ذات الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وإدارة الأزمات. وعلاوة على ذلك، تتناول الترابط والتمويل الموازي وسندات السيولة والتنسيق العابر للحدود. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تقييم مواطن الضعف على مستوى النظام وتصميم استجابة متناسبة. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل تحليلية وحالات أزمات تطبيقية.
أهداف دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية:
- تعريف الاستقرار المالي وتحديد مصادر المخاطر النظامية.
- تطبيق أطر قياس المخاطر النظامية ومتابعتها.
- تقييم الترابط والعدوى والقنوات المشتركة للتعرض.
- تطبيق أدوات السياسة الاحترازية الكلية ومعايرة الاحتياطيات الدورية.
- تصميم اختبارات ضغط على مستوى النظام وعلى مستوى المؤسسة وتنفيذها.
- تحديد المؤسسات المالية ذات الأهمية النظامية والوظائف الحرجة.
- تطبيق تخطيط التصفية والتعافي وتقييم القابلية للتصفية.
- تطبيق سندات السيولة ومبادئ المقرض الأخير.
- تصميم ترتيبات إدارة الأزمات والتواصل والتنسيق.
- تطبيق التعاون الإشرافي العابر للحدود وتبادل المعلومات.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات فنية وورش عمل تحليلية تطبيقية ودراسات حالة أزمات. ويجري المشاركون اختبار ضغط على مستوى النظام، ويقيّمون الترابط في شبكة مصرفية، ويعدون دليلًا لإدارة الأزمات. وإضافة إلى ذلك، تصقل المراجعة المتبادلة المنظمة ومحاكاة الإشراف الحكم، ويُختتم كل يوم بمهمة تحليلية تطبيقية.
الفئات المستهدفة:
- العاملون في البنوك المركزية والجهات الاحترازية.
- المتخصصون في الاستقرار المالي والسياسة الاحترازية الكلية والإشراف.
- مسؤولو المخاطر في البنوك وشركات التأمين والبنى التحتية للسوق.
- المتخصصون في تخطيط التصفية والتعافي.
- مديرو مخاطر الخزينة والتمويل والسيولة.
- محللو السياسات والباحثون والمستشارون في الاستقرار المالي.
محتوى دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية:
مفاهيم الاستقرار المالي ومصادر المخاطر النظامية
- • تعريفات الاستقرار المالي وأهداف السياسة.
- • المخاطر النظامية: التعريف والأبعاد وتحديات القياس.
- • المخاطر الداخلية والاتجاه الدوري والدورات المالية.
- • الصدمات والمحفزات وآليات التعظيم.
- • المصادر الهيكلية مقابل الدورية لمواطن الضعف.
- • مهام الاستقرار المالي وحوكمتها وترتيباتها المؤسسية.
- • ورشة عمل: رسم مصادر المخاطر النظامية في نظام مالي.
الترابط والعدوى ورسم خرائط التعرض
- • قنوات التعرض المباشر وغير المباشر بين المؤسسات.
- • تحليل الشبكات ورسم تعرضات ما بين البنوك.
- • التعرضات المشتركة وحيازات الأصول المترابطة والبيع المتهافت.
- • الوساطة المالية غير المصرفية والتمويل الموازي.
- • الأطراف المقابلة المركزية وتركيز البنية التحتية للسوق.
- • فجوات البيانات والسجلات وترتيبات تبادل المعلومات.
- • ورشة عمل: رسم الترابط في شبكة مصرفية نموذجية.
السياسة الاحترازية الكلية ومعايرة الأدوات
- • أهداف السياسة الاحترازية الكلية وتصميم إطارها.
- • الاحتياطي الرأسمالي الدوري وإجراءات الحفاظ على رأس المال.
- • احتياطي المخاطر النظامية والإجراءات القطاعية والحدود المرتبطة بالمقترض.
- • أدوات نسبة القرض إلى القيمة ونسبة الدين إلى الدخل ومعايير الإقراض.
- • معايرة أدوات السياسة الاحترازية الكلية وتفعيلها والإفراج عنها.
- • التسرب والآثار العابرة للحدود والتنسيق بين الاختصاصات.
- • ورشة عمل: معايرة احتياطي دوري لاقتصاد نموذجي.
اختبارات الضغط وتصميم السيناريوهات
- • أهداف اختبارات الضغط: الإشرافية وعلى مستوى النظام وعلى مستوى المؤسسة.
- • تصميم السيناريوهات: الأساسي والسلبي والشديد السلبية.
- • الربط المالي الكلي وبناء النماذج المساندة.
- • إسقاط مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والملاءة.
- • نمذجة العدوى وآثار الجولة الثانية.
- • تفسير النتائج وتحديد مواطن الضعف ونشرها.
- • ورشة عمل: تنفيذ اختبار ضغط على مستوى النظام وتفسير نتائجه.
المؤسسات ذات الأهمية النظامية والوظائف الحرجة
- • منهجيات تقييم الأهمية النظامية.
- • أطر المؤسسات ذات الأهمية النظامية العالمية والمحلية.
- • الوظائف الحرجة ورسم خرائط الوظائف الاقتصادية.
- • متطلبات تخطيط التعافي والتصفية.
- • قدرة استيعاب الخسائر والتخفيض الإجباري وترتيب الدائنين.
- • تقييم القابلية للتصفية وإزالة العوائق.
- • ورشة عمل: تقييم الأهمية النظامية لمؤسسة نموذجية.
مخاطر السيولة والتمويل وعمل الأسواق
- • أبعاد مخاطر السيولة وتحليل هيكل التمويل.
- • أطر نسبة تغطية السيولة وصافي التمويل المستقر.
- • سندات السيولة ومرافق البنك المركزي.
- • مبادئ المقرض الأخير ومشكلة الخطر الأخلاقي.
- • سيولة السوق والهامش وديناميكيات الضمانات.
- • المساعدة في السيولة الطارئة ومعايير الأهلية.
- • ورشة عمل: تقييم مخاطر السيولة وكفاية السندات.
إدارة الأزمات وتنفيذ التصفية
- • أطر إدارة الأزمات وبروتوكولات القرار.
- • التدخل المبكر والتصعيد والإجراءات الإشرافية.
- • أدوات التصفية: النقل ومؤسسة الجسر وفصل الأصول.
- • التصفية العابرة للحدود وترتيبات اللجان.
- • أنظمة حماية الودائع وجاهزية الدفع.
- • المراجعة بعد الأزمة والتعلم المؤسسي.
- • ورشة عمل: العمل على سيناريو تصفية من البداية إلى النهاية.
أنظمة الإنذار المبكر ومتابعة المخاطر
- • تصميم مؤشرات الإنذار المبكر وحدودها.
- • المؤشرات الاستباقية مقابل التأخرية في الاستقرار المالي.
- • لوحات المعلومات والخرائط الحرارية وأطر التنبيه.
- • استخبارات السوق وتكامل الحكم الإشرافي.
- • مخاطر النماذج والإشارات الخاطئة وإعادة معايرة المؤشرات.
- • الإبلاغ للجان الاستقرار المالي والمجالس.
- • ورشة عمل: بناء لوحة إنذار مبكر لنظام نموذجي.
التنسيق العابر للحدود والهندسة التنظيمية
- • المعايير الدولية والهندسة الإشرافية.
- • التنسيق التنظيمي ولجان الإشراف ولجان الأزمات.
- • تبادل المعلومات العابر للحدود وقيود السرية.
- • التحويط والتحول إلى فروع والاشتراطات المحلية.
- • التوترات بين جهات البلد المضيف والبلد الأم والاعتراف المتبادل.
- • المخاطر الناشئة ومسح الأفق.
- • ورشة عمل: تصميم ترتيبات التنسيق العابر للحدود.
التواصل والحوكمة ومراجعة البرنامج
- • استراتيجية التواصل في الأزمات ورسائل السوق.
- • إدارة أصحاب المصلحة والمساءلة السياسية والشفافية.
- • الإفصاح العام عن نتائج اختبارات الضغط والاستقرار.
- • حوكمة مهام الاستقرار المالي.
- • التعلم من الأزمات السابقة وتطبيق الدروس.
- • بناء قدرات الاستقرار المالي المؤسسية.
- • ورشة عمل: عرض تقييم للاستقرار المالي أمام لجنة سياسات.
الخاتمة:
عند إتمام دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لتحديد مواطن الضعف النظامية وتصميم استجابات سياساتية وأزماتية متناسبة. ويفهمون انتقال المخاطر وأدوات السياسة الاحترازية الكلية واختبارات الضغط وتقييم الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وسندات السيولة والتنسيق العابر للحدود، ويعرفون كيفية التصرف بحسم عند ظهور عدم الاستقرار. ونتيجة لذلك، يعزز المشاركون مرونة النظام المالي. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في سياسات الاستقرار والإشراف.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
تغطي كيفية تحديد الجهات والمؤسسات للتهديدات التي تواجه النظام المالي برمته واحتوائها. يتعلم المشارك قياس المخاطر النظامية وتحليل الترابط والسياسة الاحترازية الكلية واختبارات الضغط وتقييم الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وإدارة الأزمات.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
يكتسب المشارك منظورًا على مستوى النظام بدلًا من منظور مؤسسة بمؤسسة. كما يحسّن معايرة السياسة الاحترازية الكلية، ويجري اختبارات ضغط تكشف مواطن الضعف الحقيقية، ويقيّم الترابط والعدوى بموثوقية، ويعد أدلة التصفية والأزمات، وينسق عابرًا للحدود بالأدلة.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
سيكتسب المشارك تحديد المخاطر النظامية وقياسها ومتابعتها، وتصميم السياسة الاحترازية الكلية ومعايرة الاحتياطيات، واختبارات الضغط على مستوى النظام وتحليل العدوى، وتقييم الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وإدارة الأزمات والتنسيق العابر للحدود.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
تغطي الدورة أطر قياس المخاطر النظامية وتحليل الدورات المالية، وتحليل الشبكات ورسم تعرضات ما بين البنوك، وتقييم التعرضات المشتركة والبيع المتهافت، ومتابعة الوساطة المالية غير المصرفية، وتحليل تركيز الأطراف المقابلة المركزية، وتقييم فجوات البيانات وسجلات التعرض، ومعايرة الاحتياطي الرأسمالي الدوري واحتياطي المخاطر النظامية، والإجراءات القطاعية والحدود المرتبطة بالمقترض بما يشمل نسبة القرض إلى القيمة ونسبة الدين إلى الدخل، وأطر تفعيل الأدوات والإفراج عنها، وتحليل التسرب والآثار العابرة للحدود، واختبارات الضغط الإشرافية وعلى مستوى النظام، وبناء السيناريوهات الأساسي والسلبي والشديد السلبية، والربط المالي الكلي والنماذج المساندة، وإسقاط مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والملاءة، ونمذجة العدوى وآثار الجولة الثانية، ومنهجيات تقييم الأهمية النظامية للمؤسسات العالمية والمحلية، ورسم الوظائف الحرجة والاقتصادية، ومتطلبات تخطيط التعافي والتصفية، وتصميم قدرة استيعاب الخسائر والتخفيض الإجباري، وتقييم القابلية للتصفية، وأطر نسبة تغطية السيولة وصافي التمويل المستقر، وتصميم سندات السيولة ومرافق البنك المركزي، ومبادئ المقرض الأخير، ومعايير المساعدة في السيولة الطارئة، وتصميم مؤشرات الإنذار المبكر وحدودها، وتكامل استخبارات السوق، وجاهزية حماية الودائع والدفع، والمعايير الدولية وترتيبات لجان الإشراف، وتحليل التحويط والفروع، وأطر التواصل في الأزمات.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في متابعة مؤشرات المخاطر النظامية وإشارات الإنذار المبكر، ورسم الترابط عبر شبكات البنوك والجهات غير المصرفية، ومعايرة الاحتياطيات الاحترازية الكلية وتفعيلها، وتصميم اختبارات الضغط وتنفيذها على مستوى النظام والمؤسسة، وتقييم الأهمية النظامية والوظائف الحرجة، وإعداد خطط التعافي والتصفية ومراجعتها، وتقييم كفاية سندات السيولة، وتنفيذ بروتوكولات إدارة الأزمات، والتنسيق مع جهات البلد المضيف والبلد الأم، وإيصال تقييمات الاستقرار للجان السياسات والأسواق.
المقدمة:
تؤهل دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية الجهات التنظيمية والمصارف المركزية وكبار المتخصصين في المخاطر لتحديد التهديدات التي تواجه النظام المالي برمته واحتوائها. ويتعلم المشاركون كيف تنتشر الصدمات بين المؤسسات والأسواق، وكيف تخفف أدوات السياسة الاحترازية الكلية من هذا الانتشار، وكيف تتصرف الجهات عند وقوع عدم الاستقرار. وتغطي الدورة قياس المخاطر النظامية والسياسة الاحترازية الكلية واختبارات الضغط والمؤسسات ذات الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وإدارة الأزمات. وعلاوة على ذلك، تتناول الترابط والتمويل الموازي وسندات السيولة والتنسيق العابر للحدود. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تقييم مواطن الضعف على مستوى النظام وتصميم استجابة متناسبة. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل تحليلية وحالات أزمات تطبيقية.
أهداف دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية:
- تعريف الاستقرار المالي وتحديد مصادر المخاطر النظامية.
- تطبيق أطر قياس المخاطر النظامية ومتابعتها.
- تقييم الترابط والعدوى والقنوات المشتركة للتعرض.
- تطبيق أدوات السياسة الاحترازية الكلية ومعايرة الاحتياطيات الدورية.
- تصميم اختبارات ضغط على مستوى النظام وعلى مستوى المؤسسة وتنفيذها.
- تحديد المؤسسات المالية ذات الأهمية النظامية والوظائف الحرجة.
- تطبيق تخطيط التصفية والتعافي وتقييم القابلية للتصفية.
- تطبيق سندات السيولة ومبادئ المقرض الأخير.
- تصميم ترتيبات إدارة الأزمات والتواصل والتنسيق.
- تطبيق التعاون الإشرافي العابر للحدود وتبادل المعلومات.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات فنية وورش عمل تحليلية تطبيقية ودراسات حالة أزمات. ويجري المشاركون اختبار ضغط على مستوى النظام، ويقيّمون الترابط في شبكة مصرفية، ويعدون دليلًا لإدارة الأزمات. وإضافة إلى ذلك، تصقل المراجعة المتبادلة المنظمة ومحاكاة الإشراف الحكم، ويُختتم كل يوم بمهمة تحليلية تطبيقية.
الفئات المستهدفة:
- العاملون في البنوك المركزية والجهات الاحترازية.
- المتخصصون في الاستقرار المالي والسياسة الاحترازية الكلية والإشراف.
- مسؤولو المخاطر في البنوك وشركات التأمين والبنى التحتية للسوق.
- المتخصصون في تخطيط التصفية والتعافي.
- مديرو مخاطر الخزينة والتمويل والسيولة.
- محللو السياسات والباحثون والمستشارون في الاستقرار المالي.
محتوى دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية:
مفاهيم الاستقرار المالي ومصادر المخاطر النظامية
- • تعريفات الاستقرار المالي وأهداف السياسة.
- • المخاطر النظامية: التعريف والأبعاد وتحديات القياس.
- • المخاطر الداخلية والاتجاه الدوري والدورات المالية.
- • الصدمات والمحفزات وآليات التعظيم.
- • المصادر الهيكلية مقابل الدورية لمواطن الضعف.
- • مهام الاستقرار المالي وحوكمتها وترتيباتها المؤسسية.
- • ورشة عمل: رسم مصادر المخاطر النظامية في نظام مالي.
الترابط والعدوى ورسم خرائط التعرض
- • قنوات التعرض المباشر وغير المباشر بين المؤسسات.
- • تحليل الشبكات ورسم تعرضات ما بين البنوك.
- • التعرضات المشتركة وحيازات الأصول المترابطة والبيع المتهافت.
- • الوساطة المالية غير المصرفية والتمويل الموازي.
- • الأطراف المقابلة المركزية وتركيز البنية التحتية للسوق.
- • فجوات البيانات والسجلات وترتيبات تبادل المعلومات.
- • ورشة عمل: رسم الترابط في شبكة مصرفية نموذجية.
السياسة الاحترازية الكلية ومعايرة الأدوات
- • أهداف السياسة الاحترازية الكلية وتصميم إطارها.
- • الاحتياطي الرأسمالي الدوري وإجراءات الحفاظ على رأس المال.
- • احتياطي المخاطر النظامية والإجراءات القطاعية والحدود المرتبطة بالمقترض.
- • أدوات نسبة القرض إلى القيمة ونسبة الدين إلى الدخل ومعايير الإقراض.
- • معايرة أدوات السياسة الاحترازية الكلية وتفعيلها والإفراج عنها.
- • التسرب والآثار العابرة للحدود والتنسيق بين الاختصاصات.
- • ورشة عمل: معايرة احتياطي دوري لاقتصاد نموذجي.
اختبارات الضغط وتصميم السيناريوهات
- • أهداف اختبارات الضغط: الإشرافية وعلى مستوى النظام وعلى مستوى المؤسسة.
- • تصميم السيناريوهات: الأساسي والسلبي والشديد السلبية.
- • الربط المالي الكلي وبناء النماذج المساندة.
- • إسقاط مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والملاءة.
- • نمذجة العدوى وآثار الجولة الثانية.
- • تفسير النتائج وتحديد مواطن الضعف ونشرها.
- • ورشة عمل: تنفيذ اختبار ضغط على مستوى النظام وتفسير نتائجه.
المؤسسات ذات الأهمية النظامية والوظائف الحرجة
- • منهجيات تقييم الأهمية النظامية.
- • أطر المؤسسات ذات الأهمية النظامية العالمية والمحلية.
- • الوظائف الحرجة ورسم خرائط الوظائف الاقتصادية.
- • متطلبات تخطيط التعافي والتصفية.
- • قدرة استيعاب الخسائر والتخفيض الإجباري وترتيب الدائنين.
- • تقييم القابلية للتصفية وإزالة العوائق.
- • ورشة عمل: تقييم الأهمية النظامية لمؤسسة نموذجية.
مخاطر السيولة والتمويل وعمل الأسواق
- • أبعاد مخاطر السيولة وتحليل هيكل التمويل.
- • أطر نسبة تغطية السيولة وصافي التمويل المستقر.
- • سندات السيولة ومرافق البنك المركزي.
- • مبادئ المقرض الأخير ومشكلة الخطر الأخلاقي.
- • سيولة السوق والهامش وديناميكيات الضمانات.
- • المساعدة في السيولة الطارئة ومعايير الأهلية.
- • ورشة عمل: تقييم مخاطر السيولة وكفاية السندات.
إدارة الأزمات وتنفيذ التصفية
- • أطر إدارة الأزمات وبروتوكولات القرار.
- • التدخل المبكر والتصعيد والإجراءات الإشرافية.
- • أدوات التصفية: النقل ومؤسسة الجسر وفصل الأصول.
- • التصفية العابرة للحدود وترتيبات اللجان.
- • أنظمة حماية الودائع وجاهزية الدفع.
- • المراجعة بعد الأزمة والتعلم المؤسسي.
- • ورشة عمل: العمل على سيناريو تصفية من البداية إلى النهاية.
أنظمة الإنذار المبكر ومتابعة المخاطر
- • تصميم مؤشرات الإنذار المبكر وحدودها.
- • المؤشرات الاستباقية مقابل التأخرية في الاستقرار المالي.
- • لوحات المعلومات والخرائط الحرارية وأطر التنبيه.
- • استخبارات السوق وتكامل الحكم الإشرافي.
- • مخاطر النماذج والإشارات الخاطئة وإعادة معايرة المؤشرات.
- • الإبلاغ للجان الاستقرار المالي والمجالس.
- • ورشة عمل: بناء لوحة إنذار مبكر لنظام نموذجي.
التنسيق العابر للحدود والهندسة التنظيمية
- • المعايير الدولية والهندسة الإشرافية.
- • التنسيق التنظيمي ولجان الإشراف ولجان الأزمات.
- • تبادل المعلومات العابر للحدود وقيود السرية.
- • التحويط والتحول إلى فروع والاشتراطات المحلية.
- • التوترات بين جهات البلد المضيف والبلد الأم والاعتراف المتبادل.
- • المخاطر الناشئة ومسح الأفق.
- • ورشة عمل: تصميم ترتيبات التنسيق العابر للحدود.
التواصل والحوكمة ومراجعة البرنامج
- • استراتيجية التواصل في الأزمات ورسائل السوق.
- • إدارة أصحاب المصلحة والمساءلة السياسية والشفافية.
- • الإفصاح العام عن نتائج اختبارات الضغط والاستقرار.
- • حوكمة مهام الاستقرار المالي.
- • التعلم من الأزمات السابقة وتطبيق الدروس.
- • بناء قدرات الاستقرار المالي المؤسسية.
- • ورشة عمل: عرض تقييم للاستقرار المالي أمام لجنة سياسات.
الخاتمة:
عند إتمام دورة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لتحديد مواطن الضعف النظامية وتصميم استجابات سياساتية وأزماتية متناسبة. ويفهمون انتقال المخاطر وأدوات السياسة الاحترازية الكلية واختبارات الضغط وتقييم الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وسندات السيولة والتنسيق العابر للحدود، ويعرفون كيفية التصرف بحسم عند ظهور عدم الاستقرار. ونتيجة لذلك، يعزز المشاركون مرونة النظام المالي. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في سياسات الاستقرار والإشراف.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
تغطي كيفية تحديد الجهات والمؤسسات للتهديدات التي تواجه النظام المالي برمته واحتوائها. يتعلم المشارك قياس المخاطر النظامية وتحليل الترابط والسياسة الاحترازية الكلية واختبارات الضغط وتقييم الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وإدارة الأزمات.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
يكتسب المشارك منظورًا على مستوى النظام بدلًا من منظور مؤسسة بمؤسسة. كما يحسّن معايرة السياسة الاحترازية الكلية، ويجري اختبارات ضغط تكشف مواطن الضعف الحقيقية، ويقيّم الترابط والعدوى بموثوقية، ويعد أدلة التصفية والأزمات، وينسق عابرًا للحدود بالأدلة.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
سيكتسب المشارك تحديد المخاطر النظامية وقياسها ومتابعتها، وتصميم السياسة الاحترازية الكلية ومعايرة الاحتياطيات، واختبارات الضغط على مستوى النظام وتحليل العدوى، وتقييم الأهمية النظامية وتخطيط التصفية وإدارة الأزمات والتنسيق العابر للحدود.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية"؟
تغطي الدورة أطر قياس المخاطر النظامية وتحليل الدورات المالية، وتحليل الشبكات ورسم تعرضات ما بين البنوك، وتقييم التعرضات المشتركة والبيع المتهافت، ومتابعة الوساطة المالية غير المصرفية، وتحليل تركيز الأطراف المقابلة المركزية، وتقييم فجوات البيانات وسجلات التعرض، ومعايرة الاحتياطي الرأسمالي الدوري واحتياطي المخاطر النظامية، والإجراءات القطاعية والحدود المرتبطة بالمقترض بما يشمل نسبة القرض إلى القيمة ونسبة الدين إلى الدخل، وأطر تفعيل الأدوات والإفراج عنها، وتحليل التسرب والآثار العابرة للحدود، واختبارات الضغط الإشرافية وعلى مستوى النظام، وبناء السيناريوهات الأساسي والسلبي والشديد السلبية، والربط المالي الكلي والنماذج المساندة، وإسقاط مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والملاءة، ونمذجة العدوى وآثار الجولة الثانية، ومنهجيات تقييم الأهمية النظامية للمؤسسات العالمية والمحلية، ورسم الوظائف الحرجة والاقتصادية، ومتطلبات تخطيط التعافي والتصفية، وتصميم قدرة استيعاب الخسائر والتخفيض الإجباري، وتقييم القابلية للتصفية، وأطر نسبة تغطية السيولة وصافي التمويل المستقر، وتصميم سندات السيولة ومرافق البنك المركزي، ومبادئ المقرض الأخير، ومعايير المساعدة في السيولة الطارئة، وتصميم مؤشرات الإنذار المبكر وحدودها، وتكامل استخبارات السوق، وجاهزية حماية الودائع والدفع، والمعايير الدولية وترتيبات لجان الإشراف، وتحليل التحويط والفروع، وأطر التواصل في الأزمات.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "الاستقرار المالي وإدارة المخاطر النظامية" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في متابعة مؤشرات المخاطر النظامية وإشارات الإنذار المبكر، ورسم الترابط عبر شبكات البنوك والجهات غير المصرفية، ومعايرة الاحتياطيات الاحترازية الكلية وتفعيلها، وتصميم اختبارات الضغط وتنفيذها على مستوى النظام والمؤسسة، وتقييم الأهمية النظامية والوظائف الحرجة، وإعداد خطط التعافي والتصفية ومراجعتها، وتقييم كفاية سندات السيولة، وتنفيذ بروتوكولات إدارة الأزمات، والتنسيق مع جهات البلد المضيف والبلد الأم، وإيصال تقييمات الاستقرار للجان السياسات والأسواق.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
