المحاسبة والمالية
إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة
تبني هذه الدورة مهارات عملية في رأس المال العامل، وتغطي دورة التحويل النقدي وسياسة الائتمان وتقييم العملاء وإدارة التحصيل والنزاعات والتفاوض على الذمم الدائنة وتمويل سلاسل التوريد والتوقع والضوابط. ويتعلم المشاركون تحرير النقد دون الإضرار بعلاقات العملاء أو الموردين.
المقدمة:
تمنح دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة العاملين في المالية وضبط الائتمان والمشتريات الأدوات اللازمة لتقصير دورة النقد وتحرير رأس المال العامل. ويتعلم المشاركون كيف تغيّر قرارات الذمم المدينة والدائنة توقيت النقد، وكيف يديرون الجانبين معًا لا كل على حدة. وتغطي الدورة سياسة الائتمان وتقييم العملاء واستراتيجية التحصيل وشروط السداد والتفاوض مع الموردين وبرامج الدفع المبكر وتوقع النقد. وعلاوة على ذلك، تتناول تحليل التقادم ومعالجة النزاعات والضوابط وقياس الأداء. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تقليص أيام التحصيل وأيام السداد بوعي مقصود. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل لنمذجة دورة النقد ودراسات حالة.
أهداف دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة:
- شرح دورة التحويل النقدي ومكونات رأس المال العامل فيها.
- حساب أيام التحصيل وأيام السداد وأيام المخزون.
- وضع سياسة الائتمان وحدود الائتمان ومعايير تقييم العملاء.
- تصميم استراتيجيات التحصيل ودورات التذكير والتصعيد.
- تطبيق تحليل التقادم وحل النزاعات وتكوين مخصصات الديون المعدومة.
- تقييم شروط السداد والخصومات وبرامج الدفع المبكر.
- التفاوض على شروط الموردين والتقسيط وخيارات تمويل سلاسل التوريد.
- بناء توقعات نقدية متجددة من ملفي الذمم المدينة والدائنة.
- تطبيق التسوية والضوابط وفصل المهام على الدفترين.
- قياس أداء رأس المال العامل والإبلاغ عنه للإدارة.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات عملية وورش عمل لنمذجة دورة النقد ودراسات حالة. ويبني المشاركون نموذجًا لدورة التحويل النقدي، ويصممون استراتيجية تحصيل، ويحللون تفاوضًا مع مورد. وإضافة إلى ذلك، تعزز المراجعة المتبادلة المنظمة والنقاش الجماعي كل تقنية، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في رأس المال العامل.
الفئات المستهدفة:
- مراقبو الائتمان وفرق إدارة الذمم المدينة.
- العاملون في الذمم الدائنة ومالية المشتريات.
- محللو الخزينة ورأس المال العامل.
- مديرو المالية والمراقبون المسؤولون عن النقد.
- العاملون in مراكز الخدمات المشتركة وتحسين العمليات.
- المدققون الداخليون الذين يراجعون ضوابط الذمم المدينة والدائنة.
محتوى دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة:
أساسيات دورة النقد ورأس المال العامل
- • دورة التحويل النقدي: مكوناتها ومحركاتها.
- • التدفق النقدي مقابل الربح والاستثمار في رأس المال العامل التشغيلي.
- • حساب أيام التحصيل وأيام السداد وأيام المخزون ومؤشر دورة النقد.
- • المقارنة المرجعية حسب القطاع ومع النظراء.
- • أدوات تحرير رأس المال العامل على جانبي الذمم المدينة والدائنة.
- • حوكمة سياسة الائتمان وسياسة السداد والتفويضات.
- • ورشة عمل: بناء نموذج دورة التحويل النقدي لشركة.
سياسة الائتمان وتقييم العملاء والشروط
- • تصميم سياسة الائتمان وشهية المخاطر وحدود الائتمان.
- • تقييم ائتمان العملاء والتنقيط والمراجعة المالية.
- • شروط التجارة وفترات الائتمان وهياكل الخصومات.
- • الضمانات: الكفالات والاعتمادات المستندية وتأمين الائتمان.
- • الإدراج والبيانات الرئيسية وضوابط دورة الطلب حتى التحصيل.
- • التعامل مع الحسابات عالية المخاطر وقرارات إيقاف التوريد.
- • ورشة عمل: تحديد حدود الائتمان والشروط لمحفظة عملاء.
التحصيل والتقادم وإدارة النزاعات
- • استراتيجية التحصيل وترتيب الأولويات ودورات المطالبة.
- • قنوات التواصل وتصميم التذكيرات الفعّالة.
- • تحليل التقادم ومصفوفات التصعيد ومسارات الاسترداد.
- • تصنيف النزاعات وتحليل السبب الجذري وحلها.
- • مخصصات الديون المعدومة وسياسة الشطب والاستردادات.
- • تسجيل النقد والمقبوضات غير المخصصة والتسوية.
- • ورشة عمل: تصميم استراتيجية تحصيل ومصفوفة تصعيد.
الذمم الدائنة وشروط السداد والتفاوض مع الموردين
- • عملية الذمم الدائنة من الطلب حتى الدفع.
- • التفاوض على شروط السداد وقيمة تمديد الآجال.
- • تحليل خصومات الدفع المبكر والخصم الديناميكي.
- • تمويل سلاسل التوريد وترتيبات العوملة العكسية.
- • جدولة دورات الدفع والضوابط ومنع الاحتيال.
- • إدارة علاقات الموردين ومعالجة النزاعات في الذمم الدائنة.
- • ورشة عمل: تحليل تفاوض على شروط سداد وأثره النقدي.
التوقع والضوابط وتقارير الأداء
- • التوقعات النقدية المتجددة من ملفي الذمم المدينة والدائنة.
- • دقة توقع التدفق النقدي ومراجعة الانحراف.
- • مؤشرات الأداء الرئيسية للذمم المدينة والدائنة.
- • الرقابة الداخلية وفصل المهام ومعايير التسوية.
- • الإبلاغ عن أداء رأس المال العامل للإدارة والمجالس.
- • بناء خارطة تحسين لرأس المال العامل.
- • ورشة عمل: عرض خطة تحسين رأس المال العامل أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لإدارة دورة النقد من البداية إلى النهاية. ويفهمون سياسة الائتمان والتحصيل والتفاوض على الذمم الدائنة وتمويل سلاسل التوريد والتوقع والضوابط، ويعرفون كيفية تحرير النقد دون الإضرار بعلاقات العملاء أو الموردين. ونتيجة لذلك، يحسّن المشاركون السيولة وتكلفة التمويل. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في رأس المال العامل.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
تشرح كيف تغيّر قرارات الذمم المدينة والدائنة توقيت النقد. يتناول المشارك سياسة الائتمان والتحصيل والتقادم وشروط السداد والتفاوض مع الموردين وتمويل سلاسل التوريد وتوقع النقد والضوابط، مع نمذجة عملية لدورة النقد.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
يكتسب المشارك تحصيلًا أسرع للنقد ومدفوعات أكثر انضباطًا، وهو ما يقلل الحاجة إلى الاقتراض وتكلفة التمويل. كما يقلل حجم النزاعات، ويقوّي قرارات الائتمان، ويفاوض على شروط الموردين بأدلة، ويقدم تقارير أداء رأس المال العامل مقابل المعايير المرجعية.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
سيكتسب المشارك تحليل دورة التحويل النقدي ورأس المال العامل، وسياسة الائتمان وتقييم ائتمان العملاء، وإدارة التحصيل والتقادم والنزاعات، والتفاوض على الذمم الدائنة والتوقع والضوابط.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
تغطي الدورة حساب أيام التحصيل وأيام السداد وأيام المخزون ودورة التحويل النقدي، والتنقيط الائتماني وتحديد الحدود، وتحليل التقادم ودورات المطالبة، ومصفوفات التصعيد ومسارات الاسترداد، ومخصصات الديون المعدومة وسياسة الشطب، وتحليل خصومات الدفع المبكر والخصم الديناميكي، وتمويل سلاسل التوريد والعوملة العكسية، والتوقعات النقدية المتجددة، وضوابط التسوية وفصل المهام.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في تحديد حدود الائتمان والشروط لمحافظ العملاء، وإدارة روتين التحصيل والتذكير، وحل النزاعات وتقليل الديون المتقادمة، والتفاوض على شروط سداد الموردين، وتقييم خيارات الدفع المبكر وتمويل سلاسل التوريد، وبناء توقعات نقدية متجددة، والإبلاغ عن أداء رأس المال العامل مع خارطة تحسين.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة:
تمنح دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة العاملين في المالية وضبط الائتمان والمشتريات الأدوات اللازمة لتقصير دورة النقد وتحرير رأس المال العامل. ويتعلم المشاركون كيف تغيّر قرارات الذمم المدينة والدائنة توقيت النقد، وكيف يديرون الجانبين معًا لا كل على حدة. وتغطي الدورة سياسة الائتمان وتقييم العملاء واستراتيجية التحصيل وشروط السداد والتفاوض مع الموردين وبرامج الدفع المبكر وتوقع النقد. وعلاوة على ذلك، تتناول تحليل التقادم ومعالجة النزاعات والضوابط وقياس الأداء. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تقليص أيام التحصيل وأيام السداد بوعي مقصود. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل لنمذجة دورة النقد ودراسات حالة.
أهداف دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة:
- شرح دورة التحويل النقدي ومكونات رأس المال العامل فيها.
- حساب أيام التحصيل وأيام السداد وأيام المخزون.
- وضع سياسة الائتمان وحدود الائتمان ومعايير تقييم العملاء.
- تصميم استراتيجيات التحصيل ودورات التذكير والتصعيد.
- تطبيق تحليل التقادم وحل النزاعات وتكوين مخصصات الديون المعدومة.
- تقييم شروط السداد والخصومات وبرامج الدفع المبكر.
- التفاوض على شروط الموردين والتقسيط وخيارات تمويل سلاسل التوريد.
- بناء توقعات نقدية متجددة من ملفي الذمم المدينة والدائنة.
- تطبيق التسوية والضوابط وفصل المهام على الدفترين.
- قياس أداء رأس المال العامل والإبلاغ عنه للإدارة.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات عملية وورش عمل لنمذجة دورة النقد ودراسات حالة. ويبني المشاركون نموذجًا لدورة التحويل النقدي، ويصممون استراتيجية تحصيل، ويحللون تفاوضًا مع مورد. وإضافة إلى ذلك، تعزز المراجعة المتبادلة المنظمة والنقاش الجماعي كل تقنية، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في رأس المال العامل.
الفئات المستهدفة:
- مراقبو الائتمان وفرق إدارة الذمم المدينة.
- العاملون في الذمم الدائنة ومالية المشتريات.
- محللو الخزينة ورأس المال العامل.
- مديرو المالية والمراقبون المسؤولون عن النقد.
- العاملون in مراكز الخدمات المشتركة وتحسين العمليات.
- المدققون الداخليون الذين يراجعون ضوابط الذمم المدينة والدائنة.
محتوى دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة:
أساسيات دورة النقد ورأس المال العامل
- • دورة التحويل النقدي: مكوناتها ومحركاتها.
- • التدفق النقدي مقابل الربح والاستثمار في رأس المال العامل التشغيلي.
- • حساب أيام التحصيل وأيام السداد وأيام المخزون ومؤشر دورة النقد.
- • المقارنة المرجعية حسب القطاع ومع النظراء.
- • أدوات تحرير رأس المال العامل على جانبي الذمم المدينة والدائنة.
- • حوكمة سياسة الائتمان وسياسة السداد والتفويضات.
- • ورشة عمل: بناء نموذج دورة التحويل النقدي لشركة.
سياسة الائتمان وتقييم العملاء والشروط
- • تصميم سياسة الائتمان وشهية المخاطر وحدود الائتمان.
- • تقييم ائتمان العملاء والتنقيط والمراجعة المالية.
- • شروط التجارة وفترات الائتمان وهياكل الخصومات.
- • الضمانات: الكفالات والاعتمادات المستندية وتأمين الائتمان.
- • الإدراج والبيانات الرئيسية وضوابط دورة الطلب حتى التحصيل.
- • التعامل مع الحسابات عالية المخاطر وقرارات إيقاف التوريد.
- • ورشة عمل: تحديد حدود الائتمان والشروط لمحفظة عملاء.
التحصيل والتقادم وإدارة النزاعات
- • استراتيجية التحصيل وترتيب الأولويات ودورات المطالبة.
- • قنوات التواصل وتصميم التذكيرات الفعّالة.
- • تحليل التقادم ومصفوفات التصعيد ومسارات الاسترداد.
- • تصنيف النزاعات وتحليل السبب الجذري وحلها.
- • مخصصات الديون المعدومة وسياسة الشطب والاستردادات.
- • تسجيل النقد والمقبوضات غير المخصصة والتسوية.
- • ورشة عمل: تصميم استراتيجية تحصيل ومصفوفة تصعيد.
الذمم الدائنة وشروط السداد والتفاوض مع الموردين
- • عملية الذمم الدائنة من الطلب حتى الدفع.
- • التفاوض على شروط السداد وقيمة تمديد الآجال.
- • تحليل خصومات الدفع المبكر والخصم الديناميكي.
- • تمويل سلاسل التوريد وترتيبات العوملة العكسية.
- • جدولة دورات الدفع والضوابط ومنع الاحتيال.
- • إدارة علاقات الموردين ومعالجة النزاعات في الذمم الدائنة.
- • ورشة عمل: تحليل تفاوض على شروط سداد وأثره النقدي.
التوقع والضوابط وتقارير الأداء
- • التوقعات النقدية المتجددة من ملفي الذمم المدينة والدائنة.
- • دقة توقع التدفق النقدي ومراجعة الانحراف.
- • مؤشرات الأداء الرئيسية للذمم المدينة والدائنة.
- • الرقابة الداخلية وفصل المهام ومعايير التسوية.
- • الإبلاغ عن أداء رأس المال العامل للإدارة والمجالس.
- • بناء خارطة تحسين لرأس المال العامل.
- • ورشة عمل: عرض خطة تحسين رأس المال العامل أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لإدارة دورة النقد من البداية إلى النهاية. ويفهمون سياسة الائتمان والتحصيل والتفاوض على الذمم الدائنة وتمويل سلاسل التوريد والتوقع والضوابط، ويعرفون كيفية تحرير النقد دون الإضرار بعلاقات العملاء أو الموردين. ونتيجة لذلك، يحسّن المشاركون السيولة وتكلفة التمويل. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في رأس المال العامل.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
تشرح كيف تغيّر قرارات الذمم المدينة والدائنة توقيت النقد. يتناول المشارك سياسة الائتمان والتحصيل والتقادم وشروط السداد والتفاوض مع الموردين وتمويل سلاسل التوريد وتوقع النقد والضوابط، مع نمذجة عملية لدورة النقد.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
يكتسب المشارك تحصيلًا أسرع للنقد ومدفوعات أكثر انضباطًا، وهو ما يقلل الحاجة إلى الاقتراض وتكلفة التمويل. كما يقلل حجم النزاعات، ويقوّي قرارات الائتمان، ويفاوض على شروط الموردين بأدلة، ويقدم تقارير أداء رأس المال العامل مقابل المعايير المرجعية.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
سيكتسب المشارك تحليل دورة التحويل النقدي ورأس المال العامل، وسياسة الائتمان وتقييم ائتمان العملاء، وإدارة التحصيل والتقادم والنزاعات، والتفاوض على الذمم الدائنة والتوقع والضوابط.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة"؟
تغطي الدورة حساب أيام التحصيل وأيام السداد وأيام المخزون ودورة التحويل النقدي، والتنقيط الائتماني وتحديد الحدود، وتحليل التقادم ودورات المطالبة، ومصفوفات التصعيد ومسارات الاسترداد، ومخصصات الديون المعدومة وسياسة الشطب، وتحليل خصومات الدفع المبكر والخصم الديناميكي، وتمويل سلاسل التوريد والعوملة العكسية، والتوقعات النقدية المتجددة، وضوابط التسوية وفصل المهام.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "إدارة دورة النقد – الذمم المدينة والدائنة" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في تحديد حدود الائتمان والشروط لمحافظ العملاء، وإدارة روتين التحصيل والتذكير، وحل النزاعات وتقليل الديون المتقادمة، والتفاوض على شروط سداد الموردين، وتقييم خيارات الدفع المبكر وتمويل سلاسل التوريد، وبناء توقعات نقدية متجددة، والإبلاغ عن أداء رأس المال العامل مع خارطة تحسين.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
