المحاسبة والمالية
إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية
تبني هذه الدورة مهارات عملية في إدارة المخاطر النظامية عبر أنظمة المدفوعات والبنى التحتية للأسواق، وتغطي قنوات العدوى ومبادئ البنى التحتية للأسواق المالية ومخاطر التسوية والمرونة التشغيلية والسيبرانية ومخاطر المدفوعات الرقمية وأطر الرقابة. ويتعلم المشاركون تصميم ضوابط تحمي الاستقرار المالي.
المقدمة:
تؤهل دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية العاملين في البنوك المركزية والرقابة والمصارف ومشغلي البنى التحتية لتحديد المخاطر التي تنتشر عبر أنظمة المدفوعات والبنى التحتية للأسواق وضبطها. ويتعلم المشاركون كيف تتصل أنظمة المدفوعات وغرف المقاصة وأنظمة التسوية ومنصات المدفوعات الرقمية، وكيف يمتد فشل عقدة واحدة إلى النظام المالي الأوسع. وتغطي الدورة مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية والمرونة التشغيلية ومخاطر الأمن السيبراني ومخاطر الائتمان والسيولة في التسوية ومخاطر المدفوعات الرقمية بما يشمل المدفوعات الفورية والعملات المستقرة. وعلاوة على ذلك، تتناول الرقابة وتخطيط التعافي والتصفية والتنسيق العابر للحدود. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تقييم التعرض النظامي وتصميم ضوابط تحمي الاستقرار. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل للمرونة وحالات رقابية.
أهداف دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية:
- شرح مفاهيم المخاطر النظامية وكيفية انتشارها عبر الشبكات المالية.
- وصف هيكل أنظمة المدفوعات والمقاصة والتسوية.
- تطبيق مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية على الرقابة عليها.
- تقييم مخاطر الائتمان والسيولة والتشغيل والقانون في أنظمة التسوية.
- تطبيق متطلبات المرونة التشغيلية والمرونة السيبرانية على البنى التحتية.
- تقييم المخاطر في قنوات المدفوعات الرقمية بما يشمل المدفوعات الفورية والأصول الرقمية.
- تحليل التركيز والترابط ونقاط الفشل الواحدة.
- تصميم خطط التعافي والتصفية والاستمرارية للبنى التحتية الحرجة.
- تطبيق أطر الرقابة والإشراف والتقارير التنظيمية.
- تقييم التنسيق العابر للحدود والامتثال للمعايير الدولية.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات متخصصة وورش عمل للمرونة ودراسات حالة رقابية. ويرسم المشاركون شبكة بنية تحتية، ويجرون محاكاة انقطاع، ويعدون تقييمًا رقابيًا. وإضافة إلى ذلك، تصقل المراجعة المتبادلة المنظمة والنقاش الجماعي الحكم الرقابي، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في المخاطر النظامية.
الفئات المستهدفة:
- العاملون في الرقابة على المدفوعات والتسوية في البنوك المركزية.
- الجهات الرقابية والإشرافية على المدفوعات والبنى التحتية للأسواق.
- العاملون في عمليات المصارف والمدفوعات والمقاصة.
- مشغلو البنى التحتية للأسواق ومديرو المخاطر فيها.
- المتخصصون في الأمن السيبراني والمرونة التشغيلية.
- المستشارون والمدققون في أنظمة المدفوعات.
محتوى دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية:
المخاطر النظامية ومشهد البنى التحتية المالية
- • مفاهيم المخاطر النظامية وقنوات العدوى.
- • أنظمة المدفوعات وغرف المقاصة ومراكز إيداع الأوراق المالية وسجلات المعاملات.
- • منصات المدفوعات الرقمية والمحافظ والمدفوعات الفورية والعملات المستقرة.
- • الترابط بين البنى التحتية والمصارف ومقدمي الخدمات غير المصرفيين.
- • تقييم التركيز والترابط والحرجية.
- • حوادث تاريخية ودروس من إخفاقات البنى التحتية.
- • ورشة عمل: رسم شبكة مدفوعات وتسوية وتبعياتها.
مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية وإدارة مخاطرها
- • مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية ونطاقها.
- • الحوكمة وإطار إدارة المخاطر وتوقعات الإفصاح.
- • مخاطر الائتمان والضمانات وإدارة الهوامش في المقاصة.
- • مخاطر السيولة ومصارف التسوية وتوفير السيولة خلال اليوم.
- • المخاطر القانونية ونهائية التسوية وإدارة التعثر.
- • معايير المشاركة والوصول وترتيبات التصنيف.
- • ورشة عمل: تقييم بنية تحتية مقابل متطلبات مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية.
المرونة التشغيلية والسيبرانية
- • مفاهيم المرونة التشغيلية وحدود تحمل الأثر.
- • استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث وتخطيط استمرارية الخدمة.
- • التهديدات السيبرانية وأسطح الهجوم واختبار المرونة.
- • مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة والتعهيد الخارجي في سلاسل المدفوعات.
- • إدارة الحوادث والتصعيد والإخطار التنظيمي.
- • اختبار السيناريوهات والمحاكاة وعمليات الدروس المستفادة.
- • ورشة عمل: تشغيل محاكاة انقطاع لخدمة مدفوعات حرجة.
مخاطر المدفوعات الرقمية والتهديدات الناشئة
- • أنظمة المدفوعات الفورية ومخاطر التسوية على مدار الساعة.
- • ترتيبات العملات المستقرة والتسوية المرمّزة ومخاطرها.
- • الاحتيال وعمليات التصيد بالتحويل المعتمد وإساءة استخدام أنظمة المدفوعات.
- • مكافحة غسل الأموال وفحص العقوبات في سلاسل المدفوعات.
- • خصوصية البيانات وضبط الوصول وحماية المستهلك.
- • قابلية التشغيل البيني والمدفوعات العابرة للحدود ومخاطر الممرات.
- • ورشة عمل: تقييم المخاطر في تصميم قناة مدفوعات رقمية.
الرقابة والتعافي والتنسيق العابر للحدود
- • أطر الرقابة وصلاحياتها وأدوات الإشراف.
- • تخطيط التعافي والتصفية واستمرارية الخدمات الحرجة.
- • التقارير التنظيمية وجمع البيانات واختبار الضغط.
- • التنسيق العابر للحدود والمواءمة مع المعايير الدولية.
- • التعاون بين البنوك المركزية والجهات الرقابية ومشغلي البنى التحتية.
- • بناء خارطة رقابية وخطة معالجة.
- • ورشة عمل: عرض تقييم رقابي وخطة معالجة أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لتحديد المخاطر النظامية في المدفوعات والبنى التحتية للأسواق وتقييمها وضبطها. ويفهمون قنوات العدوى ومبادئ البنى التحتية للأسواق المالية والمرونة التشغيلية والسيبرانية ومخاطر المدفوعات الرقمية وأطر الرقابة، ويعرفون كيفية تصميم ضوابط تحمي الاستقرار المالي. ونتيجة لذلك، يعزز المشاركون المرونة في البنية التحتية المالية الحرجة. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في الرقابة والمرونة.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
تشرح كيفية انتشار المخاطر عبر أنظمة المدفوعات والبنى التحتية للأسواق وكيفية ضبطها. يتعلم المشارك قنوات العدوى ومبادئ البنى التحتية للأسواق المالية ومخاطر الائتمان والسيولة في التسوية والمرونة التشغيلية والسيبرانية ومخاطر المدفوعات الرقمية وأطر الرقابة، مع حالات عملية.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
يكتسب المشارك القدرة على تقييم المواضع التي قد يمتد فيها فشل واحد إلى النظام المالي الأوسع. كما يحسّن تخطيط المرونة واختبارها، ويقوّي ضوابط مخاطر التسوية، ويعد تقييمات رقابية أكثر مصداقية، وينسّق الاستجابات بين المؤسسات وعبر الحدود.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
سيكتسب المشارك تحليل المخاطر النظامية والترابط، وتقييم مخاطر البنى التحتية للأسواق المالية، وتصميم المرونة التشغيلية والسيبرانية واختبارها، والرقابة والتعافي والتنسيق العابر للحدود.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
تغطي الدورة مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية، وأطر حدود تحمل الأثر والمرونة التشغيلية، وتخطيط استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث، واختبار المرونة السيبرانية، وإدارة مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة، ونهائية التسوية وإدارة التعثر، وترتيبات الضمانات والهوامش، وتوفير السيولة خلال اليوم، وتقييم مخاطر المدفوعات الفورية والعملات المستقرة، وأدوات التقارير التنظيمية واختبار الضغط.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في رسم تبعيات البنى التحتية، وتقييم التعرض للائتمان والسيولة في التسوية، وتصميم سيناريوهات المرونة واختبارها، ومراجعة مخاطر الأطراف الثالثة والأمن السيبراني في سلاسل المدفوعات، وإعداد التقييمات الرقابية وخطط المعالجة، والتنسيق مع الجهات الرقابية والأطراف المقابلة في ترتيبات الاستمرارية.
جارٍ تنسيق المواعيد | تدريب يناسب احتياجاتكم
يمكن لفريقنا تنسيق هذا البرنامج التدريبي بناءً على المواعيد والمواقع المتاحة. تواصلوا معنا لاستكشاف الخيارات التدريبية التي تتناسب مع احتياجاتكم.
المقدمة:
تؤهل دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية العاملين في البنوك المركزية والرقابة والمصارف ومشغلي البنى التحتية لتحديد المخاطر التي تنتشر عبر أنظمة المدفوعات والبنى التحتية للأسواق وضبطها. ويتعلم المشاركون كيف تتصل أنظمة المدفوعات وغرف المقاصة وأنظمة التسوية ومنصات المدفوعات الرقمية، وكيف يمتد فشل عقدة واحدة إلى النظام المالي الأوسع. وتغطي الدورة مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية والمرونة التشغيلية ومخاطر الأمن السيبراني ومخاطر الائتمان والسيولة في التسوية ومخاطر المدفوعات الرقمية بما يشمل المدفوعات الفورية والعملات المستقرة. وعلاوة على ذلك، تتناول الرقابة وتخطيط التعافي والتصفية والتنسيق العابر للحدود. ونتيجة لذلك، يستطيع المشاركون تقييم التعرض النظامي وتصميم ضوابط تحمي الاستقرار. ويقدم مركز جينتكس للتدريب البرنامج عبر ورش عمل للمرونة وحالات رقابية.
أهداف دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية:
- شرح مفاهيم المخاطر النظامية وكيفية انتشارها عبر الشبكات المالية.
- وصف هيكل أنظمة المدفوعات والمقاصة والتسوية.
- تطبيق مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية على الرقابة عليها.
- تقييم مخاطر الائتمان والسيولة والتشغيل والقانون في أنظمة التسوية.
- تطبيق متطلبات المرونة التشغيلية والمرونة السيبرانية على البنى التحتية.
- تقييم المخاطر في قنوات المدفوعات الرقمية بما يشمل المدفوعات الفورية والأصول الرقمية.
- تحليل التركيز والترابط ونقاط الفشل الواحدة.
- تصميم خطط التعافي والتصفية والاستمرارية للبنى التحتية الحرجة.
- تطبيق أطر الرقابة والإشراف والتقارير التنظيمية.
- تقييم التنسيق العابر للحدود والامتثال للمعايير الدولية.
منهجية الدورة:
تمزج الدورة بين إحاطات متخصصة وورش عمل للمرونة ودراسات حالة رقابية. ويرسم المشاركون شبكة بنية تحتية، ويجرون محاكاة انقطاع، ويعدون تقييمًا رقابيًا. وإضافة إلى ذلك، تصقل المراجعة المتبادلة المنظمة والنقاش الجماعي الحكم الرقابي، ويُختتم كل يوم بمهمة تطبيقية في المخاطر النظامية.
الفئات المستهدفة:
- العاملون في الرقابة على المدفوعات والتسوية في البنوك المركزية.
- الجهات الرقابية والإشرافية على المدفوعات والبنى التحتية للأسواق.
- العاملون في عمليات المصارف والمدفوعات والمقاصة.
- مشغلو البنى التحتية للأسواق ومديرو المخاطر فيها.
- المتخصصون في الأمن السيبراني والمرونة التشغيلية.
- المستشارون والمدققون في أنظمة المدفوعات.
محتوى دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية:
المخاطر النظامية ومشهد البنى التحتية المالية
- • مفاهيم المخاطر النظامية وقنوات العدوى.
- • أنظمة المدفوعات وغرف المقاصة ومراكز إيداع الأوراق المالية وسجلات المعاملات.
- • منصات المدفوعات الرقمية والمحافظ والمدفوعات الفورية والعملات المستقرة.
- • الترابط بين البنى التحتية والمصارف ومقدمي الخدمات غير المصرفيين.
- • تقييم التركيز والترابط والحرجية.
- • حوادث تاريخية ودروس من إخفاقات البنى التحتية.
- • ورشة عمل: رسم شبكة مدفوعات وتسوية وتبعياتها.
مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية وإدارة مخاطرها
- • مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية ونطاقها.
- • الحوكمة وإطار إدارة المخاطر وتوقعات الإفصاح.
- • مخاطر الائتمان والضمانات وإدارة الهوامش في المقاصة.
- • مخاطر السيولة ومصارف التسوية وتوفير السيولة خلال اليوم.
- • المخاطر القانونية ونهائية التسوية وإدارة التعثر.
- • معايير المشاركة والوصول وترتيبات التصنيف.
- • ورشة عمل: تقييم بنية تحتية مقابل متطلبات مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية.
المرونة التشغيلية والسيبرانية
- • مفاهيم المرونة التشغيلية وحدود تحمل الأثر.
- • استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث وتخطيط استمرارية الخدمة.
- • التهديدات السيبرانية وأسطح الهجوم واختبار المرونة.
- • مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة والتعهيد الخارجي في سلاسل المدفوعات.
- • إدارة الحوادث والتصعيد والإخطار التنظيمي.
- • اختبار السيناريوهات والمحاكاة وعمليات الدروس المستفادة.
- • ورشة عمل: تشغيل محاكاة انقطاع لخدمة مدفوعات حرجة.
مخاطر المدفوعات الرقمية والتهديدات الناشئة
- • أنظمة المدفوعات الفورية ومخاطر التسوية على مدار الساعة.
- • ترتيبات العملات المستقرة والتسوية المرمّزة ومخاطرها.
- • الاحتيال وعمليات التصيد بالتحويل المعتمد وإساءة استخدام أنظمة المدفوعات.
- • مكافحة غسل الأموال وفحص العقوبات في سلاسل المدفوعات.
- • خصوصية البيانات وضبط الوصول وحماية المستهلك.
- • قابلية التشغيل البيني والمدفوعات العابرة للحدود ومخاطر الممرات.
- • ورشة عمل: تقييم المخاطر في تصميم قناة مدفوعات رقمية.
الرقابة والتعافي والتنسيق العابر للحدود
- • أطر الرقابة وصلاحياتها وأدوات الإشراف.
- • تخطيط التعافي والتصفية واستمرارية الخدمات الحرجة.
- • التقارير التنظيمية وجمع البيانات واختبار الضغط.
- • التنسيق العابر للحدود والمواءمة مع المعايير الدولية.
- • التعاون بين البنوك المركزية والجهات الرقابية ومشغلي البنى التحتية.
- • بناء خارطة رقابية وخطة معالجة.
- • ورشة عمل: عرض تقييم رقابي وخطة معالجة أمام لجنة مراجعة.
الخاتمة:
عند إتمام دورة إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية بنجاح، يكتسب المشاركون المعرفة اللازمة لتحديد المخاطر النظامية في المدفوعات والبنى التحتية للأسواق وتقييمها وضبطها. ويفهمون قنوات العدوى ومبادئ البنى التحتية للأسواق المالية والمرونة التشغيلية والسيبرانية ومخاطر المدفوعات الرقمية وأطر الرقابة، ويعرفون كيفية تصميم ضوابط تحمي الاستقرار المالي. ونتيجة لذلك، يعزز المشاركون المرونة في البنية التحتية المالية الحرجة. ويبني مركز جينتكس للتدريب البرنامج وفق الممارسة الحالية في الرقابة والمرونة.
الأسئلة الشائعة:
ما هي دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
تشرح كيفية انتشار المخاطر عبر أنظمة المدفوعات والبنى التحتية للأسواق وكيفية ضبطها. يتعلم المشارك قنوات العدوى ومبادئ البنى التحتية للأسواق المالية ومخاطر الائتمان والسيولة في التسوية والمرونة التشغيلية والسيبرانية ومخاطر المدفوعات الرقمية وأطر الرقابة، مع حالات عملية.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
يكتسب المشارك القدرة على تقييم المواضع التي قد يمتد فيها فشل واحد إلى النظام المالي الأوسع. كما يحسّن تخطيط المرونة واختبارها، ويقوّي ضوابط مخاطر التسوية، ويعد تقييمات رقابية أكثر مصداقية، وينسّق الاستجابات بين المؤسسات وعبر الحدود.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
سيكتسب المشارك تحليل المخاطر النظامية والترابط، وتقييم مخاطر البنى التحتية للأسواق المالية، وتصميم المرونة التشغيلية والسيبرانية واختبارها، والرقابة والتعافي والتنسيق العابر للحدود.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية"؟
تغطي الدورة مبادئ البنى التحتية للأسواق المالية، وأطر حدود تحمل الأثر والمرونة التشغيلية، وتخطيط استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث، واختبار المرونة السيبرانية، وإدارة مخاطر الأطراف الثالثة والسحابة، ونهائية التسوية وإدارة التعثر، وترتيبات الضمانات والهوامش، وتوفير السيولة خلال اليوم، وتقييم مخاطر المدفوعات الفورية والعملات المستقرة، وأدوات التقارير التنظيمية واختبار الضغط.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "إدارة المخاطر النظامية في المدفوعات الرقمية والبنى التحتية للأسواق المالية" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبّق المشاركون ما تعلموه في رسم تبعيات البنى التحتية، وتقييم التعرض للائتمان والسيولة في التسوية، وتصميم سيناريوهات المرونة واختبارها، ومراجعة مخاطر الأطراف الثالثة والأمن السيبراني في سلاسل المدفوعات، وإعداد التقييمات الرقابية وخطط المعالجة، والتنسيق مع الجهات الرقابية والأطراف المقابلة في ترتيبات الاستمرارية.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
