الخزانة والميزانية
إدارة الخزينة والمخاطر
تمنح هذه الدورة التي تمتد خمسة أيام المتخصصين الماليين أدوات إدارة عمليات الخزينة وضبط المخاطر المصاحبة لها. ويكتسب المشاركون مهارات في تصميم سياسة الخزينة وإدارة النقد والسيولة والتحوّط من مخاطر سعر الفائدة والعملات وتقييم مخاطر الائتمان مع ضوابط الخزينة والتقارير.
المقدمة
تمنح دورة إدارة الخزينة والمخاطر المتخصصين الماليين أدوات إدارة عمليات الخزينة وضبط المخاطر المصاحبة لها. ويعمل المشاركون عبر سياسة الخزينة وإدارة النقد والسيولة والتمويل والتعرض لسعر الفائدة والعملات ومخاطر الائتمان والطرف المقابل والتحوّط وضوابط الخزينة كانضباط واحد مترابط. ويربط البرنامج قرارات الخزينة اليومية بحدود المخاطر التي تحكمها. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إطارًا عمليًا لإدارة النقد والمخاطر معًا. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم في التحوّط وانضباط الحدود وحوكمة الخزينة.
أهداف دورة إدارة الخزينة والمخاطر
- شرح دور الخزينة وحوكمتها داخل المؤسسة.
- وضع سياسة خزينة بشهية مخاطر وحدود وتفويض سلطة.
- تطبيق أدوات إدارة النقد: التجميع والكنس وسياسة الاحتياطي.
- إدارة السيولة بالتنبؤ بالتدفق النقدي ونسب التغطية.
- تطبيق سياسة التمويل: الأدوات ومواءمة الآجال والعهود.
- قياس التعرض لسعر الفائدة بفجوات إعادة التسعير والمدة.
- تطبيق التحوّط من مخاطر العملات بالعقود الآجلة والمقايضات والخيارات في حدود السياسة.
- تقييم مخاطر الائتمان والطرف المقابل ووضع حدود التعرض.
- تطبيق أدوات التحوّط وأساسيات توثيق محاسبة التحوّط.
- تطبيق ضوابط الخزينة ورصد الحدود وتقارير المخاطر.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات خزينة وإدارة مخاطر.
- ورش عمل على صياغة السياسة وإدارة النقد واستراتيجية التحوّط.
- تمارين جماعية على تنبؤ السيولة وقياس التعرض ووضع الحدود.
- تدريب عملي على تنبؤات النقد وسجلات المخاطر وتوثيق التحوّط.
- محاكاة للجنة مخاطر خزينة والاستجابة لتجاوز حد.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لأطر الخزينة الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مديرو الخزينة والمتعاملون ومحللو الخزينة.
- مديرو النقد ومخططو السيولة.
- مديرو المالية والمراقبون ممن لهم واجبات خزينة.
- مسؤولو المخاطر ومتخصصو الضبط الداخلي.
- المدققون الداخليون الذين يغطون عمليات الخزينة.
- المستشارون في سياسة الخزينة والمخاطر.
محتوى دورة إدارة الخزينة والمخاطر
إطار الخزينة وسياستها
- • وظيفة الخزينة: نطاقها وأهدافها وهيكلها.
- • حوكمة الخزينة ولجنة الخزينة.
- • شهية المخاطر والحدود وتفويض السلطة.
- • توثيق السياسة وتفويض المتعاملين ودورات المراجعة.
- • فصل المهام وضوابط التفويض.
- • إدارة العلاقات المصرفية وهيكل الحسابات.
- • مناقشة حالة: خسارة خزينة بسبب حدود غير واضحة.
إدارة النقد والسيولة
- • تحديد مركز النقد وهياكل التجميع والكنس.
- • آفاق التنبؤ بالتدفق النقدي ودقته.
- • سياسة الحد الأدنى للنقد واحتياطيات السيولة.
- • تحليل فجوة السيولة ونسب التغطية.
- • اختبارات الضغط وخطط التمويل الطارئ.
- • سياسة الاستثمار قصير الأجل واختيار الطرف المقابل.
- • تمرين: بناء تنبؤ سيولة وسياسة احتياطي.
التمويل ومخاطر سعر الفائدة
- • أدوات التمويل قصيرة وطويلة الأجل.
- • مواءمة الآجال ومخاطر إعادة التمويل.
- • العهود والتوثيق ومرونة التمويل.
- • مصادر التعرض لسعر الفائدة وفجوات إعادة التسعير.
- • المدة وقيمة نقطة الأساس وتحليل الحساسية.
- • مقايضات سعر الفائدة والحدود الدنيا والعليا والأطواق.
- • محاكاة: إدارة فجوة إعادة تسعير في حدود السياسة.
مخاطر العملات والائتمان
- • التعرض للمعاملة والترجمة والاقتصاد.
- • مقاصة التعرض والتحوّط الطبيعي.
- • العقود الآجلة والمقايضات واستراتيجيات الخيارات للعملات.
- • حدود العملات وقواعد إيقاف الخسارة وتفويض المتعاملين.
- • تقييم مخاطر الائتمان والطرف المقابل.
- • اتفاقيات المقاصة والضمانات ووثائق ISDA.
- • ورشة عمل: تصميم برنامج تحوّط للعملات في حدود السياسة.
الضوابط ومحاسبة التحوّط والتقارير
- • توثيق التحوّط واختبار الفعالية أساسياته.
- • ضوابط الدفع والتأكيدات ومنع الاحتيال.
- • رصد الحدود وتقارير الاستثناء والتصعيد.
- • مؤشرات أداء الخزينة ولوحات المخاطر.
- • تقارير مخاطر الخزينة للإدارة والمجلس.
- • الجاهزية للتدقيق والدروس المستفادة.
- • المشروع الختامي: عرض خطة خزينة ومخاطر متكاملة.
الخاتمة
عند إتمام دورة إدارة الخزينة والمخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بسياسة الخزينة وإدارة النقد والسيولة والتمويل والتعرض لسعر الفائدة والعملات ومخاطر الائتمان والتحوّط وضوابط الخزينة. كما يكتسبون مهارات في تنبؤ السيولة وقياس التعرض والتحوّط في حدود السياسة وتقارير الخزينة التي تصمد أمام التدقيق والمجلس. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على إدارة النقد والمخاطر كنظام واحد محكوم.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
تمنح المتخصصين الماليين أدوات إدارة عمليات الخزينة وضبط المخاطر المصاحبة لها. وتمتد الدورة عبر إطار الخزينة وسياستها وإدارة النقد والسيولة والتمويل ومخاطر سعر الفائدة ومخاطر العملات والائتمان والضوابط ومحاسبة التحوّط والتقارير.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
تكتسب إطارًا عمليًا لإدارة النقد والمخاطر معًا. وتحسّن الدورة صياغة السياسة وإدارة النقد وتقوّي تنبؤ السيولة وقياس التعرض وتصقل قرارات التحوّط والحدود وتمنحك ضوابط خزينة وتقارير مخاطر تصمد أمام التدقيق والمجلس.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تصميم سياسة الخزينة بالحدود وتفويض السلطة، وإدارة النقد والسيولة بالتنبؤ واختبارات الضغط، والتحوّط من مخاطر سعر الفائدة والعملات مع قياس التعرض، وتقييم مخاطر الائتمان مع ضوابط الخزينة والتقارير.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
تغطي الدورة هياكل حوكمة الخزينة وممارسة لجنة الخزينة، وشهية المخاطر والحدود وتفويض السلطة، وتوثيق السياسة وتفويض المتعاملين، وفصل المهام وضوابط التفويض، وإدارة العلاقات المصرفية وهيكل الحسابات، وتحديد مركز النقد وهياكل التجميع والكنس، والتنبؤ بالتدفق النقدي، وسياسة الحد الأدنى للنقد واحتياطيات السيولة، وتحليل فجوة السيولة ونسب التغطية، واختبارات الضغط وخطط التمويل الطارئ، وسياسة الاستثمار قصير الأجل واختيار الطرف المقابل، وأدوات التمويل ومواءمة الآجال ومخاطر إعادة التمويل، والعهود وتوثيق التمويل، وتحليل فجوة إعادة التسعير، والمدة وقيمة نقطة الأساس وتحليل الحساسية، ومقايضات سعر الفائدة والحدود الدنيا والعليا والأطواق، والتعرض للعملات في المعاملة والترجمة والاقتصاد، ومقاصة التعرض والتحوّط الطبيعي، والعقود الآجلة والمقايضات والخيارات، وحدود العملات وقواعد إيقاف الخسارة، وتقييم مخاطر الائتمان والطرف المقابل، واتفاقيات المقاصة والضمانات ووثائق ISDA، وتوثيق التحوّط واختبار الفعالية، وضوابط الدفع والتأكيدات ومنع الاحتيال، ورصد الحدود وتقارير الاستثناء والتصعيد، ومؤشرات أداء الخزينة ولوحات المخاطر.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "إدارة الخزينة والمخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل صياغة سياسة خزينة بالحدود ومستويات التفويض، وبناء تنبؤ سيولة وسياسة احتياطي، وإدارة فجوة إعادة تسعير في حدود السياسة، وتصميم برنامج تحوّط للعملات، وتقييم تعرض الطرف المقابل وتحديده، وتوثيق تحوّط واختبار فعاليته، وعرض تقرير مخاطر الخزينة للمجلس. ويدعم المنهج نفسه اختبارات الضغط والتحضير لتدقيق الخزينة.
اتصل بفريقنا ودعنا نساعدك في العثور على الخيار المناسب.
المقدمة
تمنح دورة إدارة الخزينة والمخاطر المتخصصين الماليين أدوات إدارة عمليات الخزينة وضبط المخاطر المصاحبة لها. ويعمل المشاركون عبر سياسة الخزينة وإدارة النقد والسيولة والتمويل والتعرض لسعر الفائدة والعملات ومخاطر الائتمان والطرف المقابل والتحوّط وضوابط الخزينة كانضباط واحد مترابط. ويربط البرنامج قرارات الخزينة اليومية بحدود المخاطر التي تحكمها. ونتيجة لذلك، يكتسب المتدربون إطارًا عمليًا لإدارة النقد والمخاطر معًا. بالإضافة إلى ذلك، تقوّي الدورة الحكم في التحوّط وانضباط الحدود وحوكمة الخزينة.
أهداف دورة إدارة الخزينة والمخاطر
- شرح دور الخزينة وحوكمتها داخل المؤسسة.
- وضع سياسة خزينة بشهية مخاطر وحدود وتفويض سلطة.
- تطبيق أدوات إدارة النقد: التجميع والكنس وسياسة الاحتياطي.
- إدارة السيولة بالتنبؤ بالتدفق النقدي ونسب التغطية.
- تطبيق سياسة التمويل: الأدوات ومواءمة الآجال والعهود.
- قياس التعرض لسعر الفائدة بفجوات إعادة التسعير والمدة.
- تطبيق التحوّط من مخاطر العملات بالعقود الآجلة والمقايضات والخيارات في حدود السياسة.
- تقييم مخاطر الائتمان والطرف المقابل ووضع حدود التعرض.
- تطبيق أدوات التحوّط وأساسيات توثيق محاسبة التحوّط.
- تطبيق ضوابط الخزينة ورصد الحدود وتقارير المخاطر.
منهجية الدورة
- جلسات تفاعلية مبنية على حالات خزينة وإدارة مخاطر.
- ورش عمل على صياغة السياسة وإدارة النقد واستراتيجية التحوّط.
- تمارين جماعية على تنبؤ السيولة وقياس التعرض ووضع الحدود.
- تدريب عملي على تنبؤات النقد وسجلات المخاطر وتوثيق التحوّط.
- محاكاة للجنة مخاطر خزينة والاستجابة لتجاوز حد.
- تدريب من المدرب ومراجعة الأقران لأطر الخزينة الشخصية.
الفئات المستهدفة
- مديرو الخزينة والمتعاملون ومحللو الخزينة.
- مديرو النقد ومخططو السيولة.
- مديرو المالية والمراقبون ممن لهم واجبات خزينة.
- مسؤولو المخاطر ومتخصصو الضبط الداخلي.
- المدققون الداخليون الذين يغطون عمليات الخزينة.
- المستشارون في سياسة الخزينة والمخاطر.
محتوى دورة إدارة الخزينة والمخاطر
إطار الخزينة وسياستها
- • وظيفة الخزينة: نطاقها وأهدافها وهيكلها.
- • حوكمة الخزينة ولجنة الخزينة.
- • شهية المخاطر والحدود وتفويض السلطة.
- • توثيق السياسة وتفويض المتعاملين ودورات المراجعة.
- • فصل المهام وضوابط التفويض.
- • إدارة العلاقات المصرفية وهيكل الحسابات.
- • مناقشة حالة: خسارة خزينة بسبب حدود غير واضحة.
إدارة النقد والسيولة
- • تحديد مركز النقد وهياكل التجميع والكنس.
- • آفاق التنبؤ بالتدفق النقدي ودقته.
- • سياسة الحد الأدنى للنقد واحتياطيات السيولة.
- • تحليل فجوة السيولة ونسب التغطية.
- • اختبارات الضغط وخطط التمويل الطارئ.
- • سياسة الاستثمار قصير الأجل واختيار الطرف المقابل.
- • تمرين: بناء تنبؤ سيولة وسياسة احتياطي.
التمويل ومخاطر سعر الفائدة
- • أدوات التمويل قصيرة وطويلة الأجل.
- • مواءمة الآجال ومخاطر إعادة التمويل.
- • العهود والتوثيق ومرونة التمويل.
- • مصادر التعرض لسعر الفائدة وفجوات إعادة التسعير.
- • المدة وقيمة نقطة الأساس وتحليل الحساسية.
- • مقايضات سعر الفائدة والحدود الدنيا والعليا والأطواق.
- • محاكاة: إدارة فجوة إعادة تسعير في حدود السياسة.
مخاطر العملات والائتمان
- • التعرض للمعاملة والترجمة والاقتصاد.
- • مقاصة التعرض والتحوّط الطبيعي.
- • العقود الآجلة والمقايضات واستراتيجيات الخيارات للعملات.
- • حدود العملات وقواعد إيقاف الخسارة وتفويض المتعاملين.
- • تقييم مخاطر الائتمان والطرف المقابل.
- • اتفاقيات المقاصة والضمانات ووثائق ISDA.
- • ورشة عمل: تصميم برنامج تحوّط للعملات في حدود السياسة.
الضوابط ومحاسبة التحوّط والتقارير
- • توثيق التحوّط واختبار الفعالية أساسياته.
- • ضوابط الدفع والتأكيدات ومنع الاحتيال.
- • رصد الحدود وتقارير الاستثناء والتصعيد.
- • مؤشرات أداء الخزينة ولوحات المخاطر.
- • تقارير مخاطر الخزينة للإدارة والمجلس.
- • الجاهزية للتدقيق والدروس المستفادة.
- • المشروع الختامي: عرض خطة خزينة ومخاطر متكاملة.
الخاتمة
عند إتمام دورة إدارة الخزينة والمخاطر بنجاح، يكتسب المشاركون إلمامًا عمليًا بسياسة الخزينة وإدارة النقد والسيولة والتمويل والتعرض لسعر الفائدة والعملات ومخاطر الائتمان والتحوّط وضوابط الخزينة. كما يكتسبون مهارات في تنبؤ السيولة وقياس التعرض والتحوّط في حدود السياسة وتقارير الخزينة التي تصمد أمام التدقيق والمجلس. ويصمم مركز جينتكس للتدريب هذا البرنامج لمساعدة المتخصصين على إدارة النقد والمخاطر كنظام واحد محكوم.
الأسئلة الشائعة
ما هي دورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
تمنح المتخصصين الماليين أدوات إدارة عمليات الخزينة وضبط المخاطر المصاحبة لها. وتمتد الدورة عبر إطار الخزينة وسياستها وإدارة النقد والسيولة والتمويل ومخاطر سعر الفائدة ومخاطر العملات والائتمان والضوابط ومحاسبة التحوّط والتقارير.
ما هي أبرز فوائد الالتحاق بدورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
تكتسب إطارًا عمليًا لإدارة النقد والمخاطر معًا. وتحسّن الدورة صياغة السياسة وإدارة النقد وتقوّي تنبؤ السيولة وقياس التعرض وتصقل قرارات التحوّط والحدود وتمنحك ضوابط خزينة وتقارير مخاطر تصمد أمام التدقيق والمجلس.
ما هي المهارات التي سأكتسبها من دورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
ستطور أربع مهارات أساسية: تصميم سياسة الخزينة بالحدود وتفويض السلطة، وإدارة النقد والسيولة بالتنبؤ واختبارات الضغط، والتحوّط من مخاطر سعر الفائدة والعملات مع قياس التعرض، وتقييم مخاطر الائتمان مع ضوابط الخزينة والتقارير.
ما هي الأدوات أو المنهجيات أو المعايير التي تغطيها دورة "إدارة الخزينة والمخاطر"؟
تغطي الدورة هياكل حوكمة الخزينة وممارسة لجنة الخزينة، وشهية المخاطر والحدود وتفويض السلطة، وتوثيق السياسة وتفويض المتعاملين، وفصل المهام وضوابط التفويض، وإدارة العلاقات المصرفية وهيكل الحسابات، وتحديد مركز النقد وهياكل التجميع والكنس، والتنبؤ بالتدفق النقدي، وسياسة الحد الأدنى للنقد واحتياطيات السيولة، وتحليل فجوة السيولة ونسب التغطية، واختبارات الضغط وخطط التمويل الطارئ، وسياسة الاستثمار قصير الأجل واختيار الطرف المقابل، وأدوات التمويل ومواءمة الآجال ومخاطر إعادة التمويل، والعهود وتوثيق التمويل، وتحليل فجوة إعادة التسعير، والمدة وقيمة نقطة الأساس وتحليل الحساسية، ومقايضات سعر الفائدة والحدود الدنيا والعليا والأطواق، والتعرض للعملات في المعاملة والترجمة والاقتصاد، ومقاصة التعرض والتحوّط الطبيعي، والعقود الآجلة والمقايضات والخيارات، وحدود العملات وقواعد إيقاف الخسارة، وتقييم مخاطر الائتمان والطرف المقابل، واتفاقيات المقاصة والضمانات ووثائق ISDA، وتوثيق التحوّط واختبار الفعالية، وضوابط الدفع والتأكيدات ومنع الاحتيال، ورصد الحدود وتقارير الاستثناء والتصعيد، ومؤشرات أداء الخزينة ولوحات المخاطر.
كيف يتم تطبيق ما تتضمنه دورة "إدارة الخزينة والمخاطر" في بيئة العمل الفعلية؟
يطبق المشاركون المحتوى على عمل واقعي مثل صياغة سياسة خزينة بالحدود ومستويات التفويض، وبناء تنبؤ سيولة وسياسة احتياطي، وإدارة فجوة إعادة تسعير في حدود السياسة، وتصميم برنامج تحوّط للعملات، وتقييم تعرض الطرف المقابل وتحديده، وتوثيق تحوّط واختبار فعاليته، وعرض تقرير مخاطر الخزينة للمجلس. ويدعم المنهج نفسه اختبارات الضغط والتحضير لتدقيق الخزينة.
شركاء في التعلم والتطوير
يشمل شركاؤنا في التعلم شركات ومؤسسات رائدة تثق في مركز جينتكس للتدريب لتقديم دورات تدريبية احترافية وبرامج تطوير مهني عالية الجودة. معًا نقدم برامج تدريبية مؤثرة تدعم تنمية المهارات، وتطوير القيادات، وتعزيز التميز المؤسسي من خلال دورات تدريبية دولية مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات.
.png)
